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普惠金融结硕果 公募基金实现跨越式发展

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1998年,国内首家公募基金管理公司诞生。2020年,公募基金管理公司已突破140家。二十二年来,公募基金行业不负重托,成为居民分享资本市场成长红利和实现财富保值增值的重要方式;二十二年来,公募基金行业积极创新,让居民资产配置选择更加多样,更让公募基金走进千家万户;二十二年来,公募基金行业“炼金有术”,用专业赢得机构投资者青睐,助力养老金长期保值增值。

不负重托成就普惠典范

作为门槛最低的大众理财工具,公募基金已成为社会公众分享资本市场成长红利重要方式。与信托、私募百万投资门槛,银行理财万元起投相比,公募基金的投资门槛仅为1元。同时,在申赎机制方面,部分货基采用T+0实时赎回,真正做到了便民利民。

便捷的参与方式惠及越来越多的个人投资者,个人投资者占比不断提升。银河证券基金研究中心数据显示,截至2020年上半年末,从全部基金口径看,个人持有基金市值82925.81亿元,个人占比50%;机构持有基金市值82913.4亿元,机构占比50%,个人与机构平分秋色。

受人之托,忠人之事。秉承受托理财的精神,公募基金业为数以亿计的持有人创造了长期回报,成为居民实现财富长期保值增值的重要方式。银河证券基金研究中心数据显示,截至2020年上半年末,自1998年首家公募基金公司诞生以来,公募基金累计分红达30725.03亿元。从2015年10月到2019年9月底,公募主动股票方向基金累计收益率高达710.02%,年化收益率16.16%。

近两年,在市场结构性行情下,公募基金的赚钱效应进一步凸显。2019年、2020年,更是诞生了广发双擎升级、银华内需精选等多只“翻倍基”。

创新增添普惠成色

借互联网大发展的东风,公募基金走向了千家万户。作为普惠金融理念与互联网技术结合的产物,余额宝的诞生受到广大投资者认可。Wind数据显示,截至2019年底,余额宝用户共计约6.42亿人,其中绝大多数是个人投资者,持有份额占比99.98%,平均每人持有1703.72元。

10月28日,华夏基金总经理李一梅在出席活动时表示,“互联网+公募基金”的组合,让公募基金普惠金融属性进一步凸显,也让我们看到了普通投资者巨大的理财需求和潜力,以及借助互联网长尾效应服务于更加庞大的尾部用户的可能性。

在居民理财需求的驱动下,公募基金创新产品层出不穷,居民资产配置的选择也更加多样。如一站式配置的基金中基金(FOF)、分享期货投资红利的商品期货ETF、介于被动投资和主动选股之间的SmartBeta系列、采取市值法计价的浮动净值型货币基金等等。

随着公募REITs制度体系的有序搭建,公募REITs这一创新产品也呼之欲出。嘉实基金董事长赵学军指出,REITs产品的推出将会给投资人带来完全独立属性的、相关度很低的一类资产。同时是以现金回报为特征的,有望将投资人组合的有效前沿大大向前推进,改善所有投资人风险收益特征。

助力养老金保值增值

在为个人投资者提供丰厚回报的同时,公募基金作为专业的机构投资者,积极肩负起社保基金、养老金、企业年金、职业年金等长期养老金管理责任。

截至目前,公募基金作为社保基金最主要的委托投资资产管理人,在18家管理人中占16席,管理超过40%的全国社保基金资产。2019年,社保基金权益投资收益额2917.18亿元,投资收益率14.06%,自成立以来年均投资收益率8.14%。

公募基金管理的企业年金也取得了良好的成绩。截至目前,在23家企业年金和职业年金基金投资管理机构中,公募基金公司占据半壁江山。截至2020年二季度末,全国9.97万个企业积累企业年金总规模为1.98万亿元,历史上首次逼近2万亿元关口。2020年上半年,企业年金累计投资收益709.17亿元,上半年加权平均收益率为3.9%。

2018年,养老目标基金的诞生成为践行普惠金融的又一力作。公募基金凭借其专业的投研实力、公开透明的运作管理,成为普惠大众养老投资的新选择。Wind数据显示,截至目前,养老目标基金数量已突破110只(A/B/C类份额分开计算)。今年以来,养老目标基金收益率最高已突破35%,35只(A/B/C类份额分开计算)养老目标基金收益率超20%。

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