网易首页 > 财经频道 > 正文

惊天诈骗案!民生招行广发被骗5.6亿 客户经理被判

0
分享至

(原标题:又见惊天诈骗案!民生、招行、广发行合计被骗5.6亿,客户经理也因此坐牢至少3年)

近日,中国裁判文书网披露的一份二审刑事判决书,揭开了一起虚构业务交易,骗取银行承兑汇票的大案,南阳民生银行、郑州招商银行、平顶山广发银行三家银行总共被骗取5.6亿元。

在本案中,舞钢金益全公司法定代表人宋某虚构与舞钢公司业务交易,指使张某等3人制作虚假的业务合同,先后向上述3家银行申请办理银行承兑汇票。

何谓银行承兑汇票?银行承兑汇票是商业汇票的一种,是由付款人委托银行开具的一种延期支付票据,票据到期银行具有见票即付的义务,票据最长期限为一年,票据期限内可以进行背书转让。

三家银行合计被骗5.6亿元

在本案中,舞钢金益全商贸有限公司(以下简称“金益全公司”)法定代表人宋某,虚构与舞阳钢铁有限责任公司(以下简称“舞钢公司”)的业务交易,指使金益全公司的工作人员张某某、袁莫某、张某某3人制作虚假的业务合同,然后分别向三家银行申请办理银行承兑汇票。

经审理查明,宋某等人在中国民生银行南阳分行(以下简称“民生南阳分行”)、招商银行股份有限公司郑州分行(以下简称“招商郑州分行”)、广发银行股份有限公司平顶山分行(以下简称“广发平顶山分行”)骗取银行承兑汇票,其中民生南阳分行合计2.8亿元、招商郑州分行合计2亿元、广发平顶山分行合计8000万元,上述银行承兑汇票金额总计达5.6亿元。

骗取南阳民生银行2.8亿元

以宋某等人骗取民生南阳分行银行商业承兑汇票2.8亿元的案件为例,裁判文书显示:2013年2月份,宋某虚构金益全公司与舞钢公司业务交易,指使张某等3人制作虚假的《钢材买卖合同》,本案被告人之一、南阳民生银行的客户经理李某晓没有认真审查业务合同的真实性,仍违规利用2012年3月27日民生南阳分行、金益全公司、舞钢公司签订的《动产融资差额回购协议》,为金益全公司办理银行承兑汇票。后经他人的帮助,宋某顺利取得1.4亿元银行承兑汇票。

同年8月份,宋某通过向他人融资,偿还了前述1.4亿元银行承兑汇票的敞口7000万元(其中4000万融资由李某晓帮助从第三人方面获得),并交纳了新办理的另一笔1.4亿元银行承兑汇票的保证金7000万元。截止案发,宋某尚有7000万元银行承兑汇票敞口未归还南阳民生银行。

2014年2月24日民生南阳银行通过民生郑州分行,从舞钢公司存在民生郑州商都路支行的7500万元定期保证金中扣划了约6911.03万元,以抵偿7000万元承兑汇票损失。

骗取郑州招商银行2亿元

2013年2月和3月,宋某还是用上述同样的方式,将假材料提供给招商郑州分行业务经理司某申请办理银行承兑汇票。

法院查明,在办理银行承兑汇票过程中,司某没有认真审查合同真实性,违规帮宋某完成签署招商郑州分行与金益全公司、舞钢公司签订《业务合作协议书》。使宋某能够分别于2013年2月和3月顺利在该行办理出6000万元和4000万元的银行承兑汇票。

2013年8月,此前的2013年2月的银行承兑汇票到期。司某作为银行客户经理,违反规定帮助宋某从第三人信某处融资1亿元,并向信某称这1亿元资金是用来办理足额承兑。后宋某将这1亿元资金用来归还了其此前办理银行承兑汇票的敞口5000万元,并缴纳了新办理的1亿元银行承兑汇票的保证金5000万元。

在2013年8月办理1亿元银行承兑汇票过程中,司某仍然未能认真审查合同真实性,违规帮助宋某完成签署招商郑州分行与金益全公司、舞钢公司签订《业务合作协议书》。在1亿元银行承兑汇票办出后,未按照规定把该1亿元银行承兑汇票交给舞钢公司,而是直接交给了金益全公司会计张某华,后张某华将该汇票直接交给了出资人信某。截至法院二审时,尚有宋某5000万元银行承兑汇票敞口未归还招商郑州分行。

骗取广发平顶山分行8000万元

自2012年11月14日起,在舞钢公司销售部中南处处长胡某岚的帮助下,宋某完成签署金益全公司与舞钢公司、广发平顶山分行签订《厂、商、银授信合作协议》,使金益全公司顺利获得广发平顶山分行的授信。后宋某虚构交易做假合同,于2012年11月至2013年5月期间,在广发平顶山分行办理出四笔均为2000万元的银行承兑汇票。

作为广发平顶山分行客户经理的余某泱,在办理银行承兑汇票过程中,违规帮宋某完成签署金益全公司与广发平顶山分行、舞钢公司的虚假《厂、商、银授信合作协议》,且未按规定调查核实宋某提供业务合同的真实性,为金益全公司办理共计8000万元的银行承兑汇票。截止案发,尚有宋某1000万元银行承兑汇票敞口未归还广发平顶山分行。

三名客户经理获刑

一审法院认为,本案中三名客户经理均构成违规出具金融票证罪,分别判处李某晓、司某、余某泱有期徒刑6年、5年半和5年。

三名被告人均对一审判决不服,提起上诉。二审法院认定,三名上诉人及其辩护人提出“三上诉人不构成违规出具金融票证罪”的上诉理由和辩护意见不能成立,不予采纳。

其中,李某晓及其辩护人提出“李某晓对舞钢金益全公司提供的购销合同认真进行了书面审查,符合银行的规定,没有违规”的意见。二审法院查明,民生银行银行承兑汇票业务管理办法有如下规定:

第九条规定“申请承兑时,承兑申请人应当提供的资料:(四)商品交易合同,增值税发票原件以及复印件,或者其他足以证明贸易背景的发票。增值税发票如不能在承兑前提供的,承兑行必须监督承兑申请人及时补交”。

第十五条规定“银行承兑汇票业务的审查、审批程序:(一)授信业务部门负责调查以下内容,并出具授信调查报告:3、承兑是否具有真实的贸易背景”;

第二十五条规定“承兑行应根据《中国民生银行授信后管理办法》有关加强跟踪检查,主要检查可能影响承兑申请人到期兑付能力的事项(一)是否按照申请用途使用银行承兑汇票”。

二审法院据此认为,本案中李某晓违反以上规定,没有认真审查舞钢金益全公司提供的资料,该上诉理由和辩护意见不能成立。

二审法院认定,原审判决对三上诉人的定罪准确。根据三上诉人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度,以及余某泱有自首情节,对李某晓、司某从轻处罚,对余某泱减轻处罚。

最终,李某晓、司某、余某泱二审分别被判处有期徒刑5年半、5年和3年。

每日经济新闻综合中国裁判文书网、中国基金报等

延伸阅读
相关推荐
热点推荐
57岁老戏骨爱上22岁大学生:不顾争议迎娶,生下龙凤胎幸福甜蜜

57岁老戏骨爱上22岁大学生:不顾争议迎娶,生下龙凤胎幸福甜蜜

狼烟话史
2021-08-04 20:18:10
年纪最小的冠军产生了

年纪最小的冠军产生了

体育赛事名场面
2021-08-04 15:41:47
加拿大女孩展示最强深蹲姿势!男人惊呼:这样的女友,怕了...

加拿大女孩展示最强深蹲姿势!男人惊呼:这样的女友,怕了...

囚徒健身
2021-08-04 19:32:29
恭喜日本男团无缘金银牌!张本智和真厉害也真吵,日本球迷都嫌弃

恭喜日本男团无缘金银牌!张本智和真厉害也真吵,日本球迷都嫌弃

篮郭先生
2021-08-04 23:17:49
从金像奖影后到“撒谎精”,张柏芝的无二人生

从金像奖影后到“撒谎精”,张柏芝的无二人生

蝉榻
2021-08-05 11:49:09
“中国疫苗不惧德尔塔!”新冠变异毒株肆虐,国药科兴作出回应

“中国疫苗不惧德尔塔!”新冠变异毒株肆虐,国药科兴作出回应

海峡快讯
2021-08-01 16:42:37
全国上半年离婚大数据:下跌约五成,河南最多四川第二

全国上半年离婚大数据:下跌约五成,河南最多四川第二

第一财经资讯
2021-08-04 20:09:10
吴亦凡不是吃“独食”的人,所以有些人已经慌了

吴亦凡不是吃“独食”的人,所以有些人已经慌了

扒圈大佬
2021-08-05 07:02:18
7人离队,4人告别赛场?女排阵容或大变革,郎平临走留秘密武器

7人离队,4人告别赛场?女排阵容或大变革,郎平临走留秘密武器

排球评论员
2021-08-04 22:37:20
继吴签后,网传400W财经大V也进去了

继吴签后,网传400W财经大V也进去了

财经资讯急先锋
2021-08-04 18:02:49
看到蔡英文年轻人支持度,药师感叹:难怪民进党敢大剌剌跳票

看到蔡英文年轻人支持度,药师感叹:难怪民进党敢大剌剌跳票

海峡导报社
2021-08-05 07:34:23
8月5日央视5台直播,国乒与日本女团争冠,张本智和险成日本英雄

8月5日央视5台直播,国乒与日本女团争冠,张本智和险成日本英雄

乒乓看世界
2021-08-05 01:46:42
冠军的壕气:王楠夫妇实控18家公司,给国乒冠亚军送别墅

冠军的壕气:王楠夫妇实控18家公司,给国乒冠亚军送别墅

大猫财经
2021-08-05 12:14:53
瑜伽裤穿出了丝袜的感觉,款式虽然独特,美感却未丧失!

瑜伽裤穿出了丝袜的感觉,款式虽然独特,美感却未丧失!

炫舞时尚
2021-08-05 10:21:09
奥运乒乓球女团决赛对阵出炉!陈梦险遇大冷,中日PK怎么排兵?

奥运乒乓球女团决赛对阵出炉!陈梦险遇大冷,中日PK怎么排兵?

黑色柳丁
2021-08-04 11:05:10
中国香港艺人佘诗曼在脸书和ins发国家队运动员九宫格:这些令人惊叹的照片为他们代言!

中国香港艺人佘诗曼在脸书和ins发国家队运动员九宫格:这些令人惊叹的照片为他们代言!

环球网资讯
2021-08-03 20:10:48
骄傲!中国女子中长跑再创历史!

骄傲!中国女子中长跑再创历史!

超级英雄娱乐
2021-08-05 03:56:52
新政即将实施,不到4S店保养就不能享受三包的时代这次真要过去了

新政即将实施,不到4S店保养就不能享受三包的时代这次真要过去了

汽车服务世界
2021-08-05 10:20:12
居然想蹭吴亦凡来营销?哪吒汽车CEO怒了:开除公关负责人!

居然想蹭吴亦凡来营销?哪吒汽车CEO怒了:开除公关负责人!

雷科技
2021-08-04 15:30:28
好家伙,吴亦凡的百度百科都变了,这下是分得清清楚楚了

好家伙,吴亦凡的百度百科都变了,这下是分得清清楚楚了

圈儿内人
2021-08-03 19:24:54
2021-08-05 13:36:49

财经要闻

头条要闻

特朗普要求中国为疫情赔偿10万亿美元 白宫:不支持

头条要闻

特朗普要求中国为疫情赔偿10万亿美元 白宫:不支持

体育要闻

最佛系选手 这个日本人在中国圈粉无数

娱乐要闻

赵丽颖冯绍峰离婚背后,故事极其复杂

科技要闻

盖茨:我错了,不该和爱泼斯坦打交道

汽车要闻

雷克萨斯公布新产品计划 2022年推全新RX和LX

态度原创

家居
手机
数码
公开课
军事航空

家居要闻

维秘超模入住百年乡村小木屋 收藏了整柜中国瓷器

手机要闻

没有5G,华为P50系列仍坚持发布 是无奈也是自救

数码要闻

索尼称有足够芯片制造PS5,本财年目标销售1480万台

公开课

参观杭州亚运会场地,外国友人:真的比不了

军事要闻

印度首艘国产航母终于海试了 现场照片

×