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平安的地产棋局怎么下?重仓地产股 加码长租公寓

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目前利率下行趋势明显,保险资金收益率下降,资产配置的压力加大,增加包括房地产在内的股权投资,有利于发挥保险资金可以跨周期配置的优势,提升投资收益。

近段时间,中国平安在地产领域动作频频。一方面重仓10余家地产股,另一方面加码长租公寓、公共住房。

从行业角度观察,国务院发展研究中心金融研究所教授朱俊生认为,寿险资金的长期性、稳定性使其可以配置部分房地产企业的长期股权。目前利率下行趋势明显,保险资金收益率下降,资产配置的压力加大,增加包括房地产在内的股权投资,有利于发挥保险资金可以跨周期配置的优势,提升投资收益。另外,保险公司目前布局大养老战略,在业务上需要与房地产企业开展一些战略合作,资产端与负债端相互融合,也有利于促进资产负债匹配。对于房地产企业来说,引入长期性、稳定性以及融资成本相对较低的保险资金作为投资,也有利于拓宽融资渠道,降低融资成本。

2019年,中国平安保险资金投资组合的总投资收益率为6.9%,同比上升3.2个百分点,主要受资本市场回暖带动投资收益同比上升的影响;净投资收益率为5.2%,同比持平。截至2019年12月末,中国平安保险资金投资组合规模较年初增长14.8%至3.21万亿元。

战略投资招商蛇口

6月7日,中国平安公告称,平安资管、平安人寿已与招商蛇口签订战略合作协议,平安资管已与招商蛇口签订附条件生效的非公开发行股份认购协议。

根据该协议,平安资管同意在本次非公开发行方案未发生变化的情况下,不可撤销地按照认购协议约定的价格16.58元/股,以现金认购招商蛇口本次非公开发行的股份,认购股份数量和具体金额将另行签署补充协议确定。

需要说明的是,本次关联交易尚待相关交易主体的内部有权决策机构审议,国有资产监督管理部门或其他有权单位批准,以及证监会核准。本次关联交易尚存在不确定性。

招商蛇口公告显示,公司拟通过发行股份、可转换公司债及支付现金的方式,向深圳市投资控股有限公司购买其持有的深圳市南油(集团)有限公司24%股权,同时向战略投资者非公开发行股份募集配套资金。平安资管接受平安人寿委托,以平安人寿的保险资金全额认购招商蛇口本次募集配套资金非公开发行的股份,发行完成后平安人寿将成为招商蛇口股东。

招商蛇口表示,公司引进平安资管、平安人寿作为战略投资者,双方将在园区、写字楼、综合体、商业、健康、养老等业务领域建立全面、深入的战略合作关系,通过充分调动各方优质产业资源及创新技术,助力公司实现产品与服务升级和业务扩张发展。

事实上,中国平安持有的地产股达十余家。例如,2019年7月,中国平安以86亿港元入股中国金茂,以15.2%股权成为其第二大股东;2019年1月,平安资管以42.03亿元受让华夏幸福1.7亿股份,持股比例由19.56%增至25.25%。此外,中国平安还是碧桂园、旭辉控股等地产股的大股东。

在中国平安2019年中期业绩发布会上,时任中国平安总经理的任汇川曾表示,中国平安对房地产的投资项目符合监管要求。中国平安对房地产立足于财务投资,关注长期价值和投资价值。不做野蛮人,不参与经营管理。

值得一提的是,为应对新金融工具会计准则调整需要,2019年以来,长期股权投资和权益资产中具有高投资回报率与高分红的蓝筹股,已经是保险公司配置的重点。

一位保险资管公司人士表示:“在权益投资方面,我们优选高股息率和有价值的股票进行长期配置,以作为长期收益来源。”

银保监会数据显示,2020年4月末,保险行业资金运用余额19.61万亿元,为总资产的89.63%。资金运用余额较年初增长5.82%。其中,投资银行存款2.80万亿元,较年初增长11.13%;投资债券6.71万亿元,较年初增长4.85%;投资股票和证券投资基金2.67万亿元,较年初增长9.39%;其他类投资7.42万亿元,较年初增长3.60%。

参与公共住房建设

中国平安对房地产的布局不止于此。

5月26日,平安人寿在中国保险行业协会官网发布公告称,拟向全资子公司富悦投资增资约113亿港元,并提供54亿港元借款。其中,113亿港元增资款出资期限为2027年12月31日前,以货币形式出资;54亿港元借款将按付款进度发放贷款到位,借款利率为固定利率1.9%/年,期限为自放款日起3年,借款利息按季结息。

公开资料显示,富悦投资为平安人寿新注册SPV(特殊目的公司),目前未开展业务,股东权益为0,此次增资属于平价增资。

该款项是为建设中国平安香港总部大楼做准备。5月13日,平安人寿在另一则公告中透露,项目预计总投资不超过180亿港元,平安人寿将作为投资主体,以间接持有项目公司股权方式投资不动产。

中国平安香港总部大楼项目位于中国香港的西九龙区核心位置,为广深港高铁西九龙站上盖。项目总写字楼面积为26.16万平方米,于2020年3月开始报批,预计2022年9月开工。

此外,6月4日,中国平安与深圳市政府签署《公共住房投资建设运营战略合作框架协议》。中国平安将从协议生效起至2035年,持续投入资金参与深圳公共住房建设,由中国平安投资建设的公共住房以长期租赁为主,并优先满足政府的租赁需求。

任汇川在前述场合还表示,中国平安持有的长租公寓已经超过1万套,正在和地方政府研究千亿级的保险资金进入长租公寓、人才保障房项目。

2018年6月,银保监会发布了《关于保险资金参与长租市场有关事项的通知》,支持保险机构发挥自身优势,积极探索可持续的长租市场商业运作模式,进一步参与国家重大战略、关键领域和民生工程建设。

在中国平安2019年度业绩发布会上,中国平安首席投资执行官陈德贤表示,目前收益率下行,中国平安也要寻找新品种、新范围。中国平安过去两年强调新型不动产,包括公租房、基建、康养、产业园、写字楼、高端综合体等长期资产,可以匹配保险资金负债。

一直以来,深圳市都在持续开展公共住房建设行动,今年将完成“十三五”期间新增40万套目标,到2035年计划建设筹集公共住房不少于100万套。

对于此次参与公共住房开发建设,中国平安总经理、联席首席执行官谢永林表示,中国平安持续关注并投资民生保障事业,发挥金融服务实体经济的杠杆和纽带作用,积极参与并引导带动更多市场主体参与公共住房开发建设,探索可复制、可推广的机制和模式。

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