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上海银保监局开出9张罚单共千万级 涉事机构回应

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5月14日,上海银保监局一日内公布了9张罚单,指向辖区内6家金融机构的多种业务违法违规行为,共罚没金额高达1003万元。其中4张罚单指向同一家银行——上海农商行宝山支行,剩下5张罚单分别指向汇丰银行(中国)、华宝和中泰等银行及信托机构。其中,上海农商行宝山支行和中泰信托处罚金额较大,分别为228.80万元和264.36万元。

而针对的违法违规事实中,不乏“违规承诺某信托财产不受损失”,“违规发放某信托贷款被用于证券交易”,“贷款被用作拍地保证金、土地出让金”、“部分信用卡资金用于非消费领域”等比较惹人注目的情形。

2019年5月14日 上海银保监局行政处罚信息等一览(数据来源:银保监会官网)

图片来源:每经记者梳理

贷款被用作拍地保证金?上海农商行被连罚4张

具体来看,上海银保监局开出的9张罚单中,有4张罚单指向上海农村商业银行股份有限公司宝山支行。

上海银保监局指出,2017年,上海农商行宝山支行违规发放某贷款被用作拍地保证金、土地出让金。此举严重违反审慎经营规则的要求,责令其改正,罚没合计228.7968万元。

上海农商行宝山支行黄河、朱宋杰两人对上述违规行为负有直接责任,行长杨兴华负有直接管理责任,三人均被处以“警告”。

南京银行股份有限公司上海分行、天津银行股份有限公司上海分行、汇丰银行(中国)有限公司三家单位,均被上海银保监局处以“责令改正,罚款共计100万元”,具体原因则各有不同。天津银行上海分行和南京银行上海分行的涉案业务均与贷款有关。

南京银行上海分行被罚牵扯到的主要违法违规事实是:2015年3月,该分行与某借款人串通违规发放贷款;该笔贷款分类不准确。

天津银行上海分行的主要违法违规事实是:2015年2月,该分行超过某借款人实际资金需求发放流动资金贷款;该笔贷款分类不准确。

汇丰银行(中国)有限公司被罚的主要原因则是2016年12月、2017年6月,该行贷款自主支付事后管理严重违反审慎经营规则;2017年2月至8月部分信用卡资金用于非消费领域

“承诺信托财产不受损失”?华宝和中泰均被罚没200万以上

除了上述四家银行之外,还有两张罚单涉及信托公司。中泰信托有限责任公司、华宝信托有限责任公司均被处罚200万元以上。

2015年7月,中泰信托违规承诺某信托财产不受损失。上海银保监局对该公司给予警告处罚,并没收违法所得264.36万元。

据经济观察报,中泰信托相关工作人员对此表示:“该项目是2015年度的信托项目,已在2017年正常结束。”同时他还表示:“《退出支持协议》项下信托受益权受让义务履行条件并未满足,无须履行,受益人等相关各方权益均未受损。

2018年3月,华宝信托违规发放某信托贷款被用于证券交易;2017年8月,该公司开展某融资类银信理财合作业务时,对个人理财资金投资于非上市公司股权未尽合规审查义务;2016年11月、2018年2月,该公司部分投资类银信理财资金投资于非上市公司股权。因此,上海银保监局责令华宝信托改正,并罚款共计210万元。

对此,华宝信托相关负责人回复经济观察报称:“上海银保监局的处罚内容属于公司个案业务,公司会积极进行改正,树立全面合规的意识,积极稳妥推进各类业务,并持续提高合规风险管理的水平和层次。”

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