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48亿增资款变成“闲钱”天茂集团再度买入理财产品

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日前,天茂集团(000627,SZ)在深交所发布公告称,同意将48.5亿元闲置资金购买兴业银行企业金融结构性存款协议(封闭式)。通过对资金源的梳理,《每日经济新闻》记者注意到,该笔闲置资金就是天茂集团用非公开发行的方式募集到的资金,目的是向国华人寿增资,但半年过去了,国华人寿的增资方案迟迟未批,天茂集团为防止资金空转,只能一再地将资金投到短期理财产品中。

公开信息显示,该笔投资理财产品成立于6月15日,产品期限为20天。这也意味着,即便监管层的增资方案获批,天茂集团可能难以在上半年及时完成对国华人寿的增资。

而另一方面,记者发现,2018年一季度,国华人寿核心偿付能力充足率为107.54%,综合偿付能力充足率115.6%,仍低于《保险公司偿付能力管理规定(征求意见稿)》中,综合偿付能力充足率低于120%的重点非现场核查线。

闲置资金一投再投

2016年3月11日,天茂集团公告称,拟以6.79元每股的价格非公开发行不超过13.99亿股,募集资金总额不超过95亿元,将投入不超过47.68亿元资金收购安盛天平保险40.75%股权,43.86亿元对国华人寿进行增资,剩余的3.46亿元用于偿还银行贷款。

同年7月9日,天茂集团发布公告调整上述募集资金规模,非公开发行股票价格从6.79元/股调整为6.94元/股,发行规模由不超过13.99亿股变更为不超过6.98亿股,募集资金数额及用途变更为总额不超过48.45亿元,扣除发行费用后全都用于对国华人寿增资。

此次增资,引起监管方面的关注,证监会曾对此多次下发问询函。彼时,国华人寿表示,国华人寿的核心偿付能力充足率以及综合偿付能力充足率均远低于同行业平均偿付能力水平。为满足“偿二代”监管体系对偿付能力的要求,国华人寿迫切需要通过补充资本金以提高其偿付能力。

最终,上述天茂集团募集资金对国华人寿增资一事于2017年9月获证监会批复。最终实际募集净额48.05亿元,其余由天茂集团自有资金或者通过别的融资渠道而来。

然而,资金到位后,监管层的迟迟未批,让天茂集团这笔资金变得较为尴尬。彼时,天茂集团表示,由于增资事项还需要一定周期,现阶段募集资金在短期内出现了闲置的情况。为了提高闲置募集资金的使用效率,天茂集团将该笔资金投入到银行理财产品中。

从近期发布的公告来看,2018年5月18日,天茂集团使用闲置募集资金48.5亿元购买了兴业银行企业金融结构性存款协议(封闭式),该存款已于2018年6月15日全部收回。在收回后,天茂集团又于2018年6月15日,再次购买了兴业银行企业金融结构性存款协议(封闭式),期限是20天。

针对天茂集团购买的兴业银行企业金融结构性存款协议(封闭式),《每日经济新闻》记者以企业员工身份致电兴业银行的人工客服,其表示该理财产品属于封闭式产品,必须到期才能取出,未到期的情况下,是不能退出的。

这也意味着,今年上半年,天茂集团可能难以完成对国华人寿的增资。

增资方案仍在推动中

而作为天茂集团的子公司,也是天茂集团推动增资的企业,国华人寿因迟迟得不到增资,偿付能力充足率一直吃紧。

国华人寿成立于2007年11月,总部位于上海。天茂集团于2016年2月17日完成非公开发行约29亿股并上市,实际募集资金净额为97.9亿元。其中72.3亿元用于收购国华人寿43.86%的股权,同时25.5亿元对国华人寿进行增资。

上述股权受让后,天茂集团累计持有国华人寿51%股权。2016年3月31日,国华人寿注册资本金增至38亿元获监管批准。

随后,国华人寿在业务发展上进入了一个高速增长期。2017年年报显示,国华人寿保险业务收入461.32亿元,同比上涨73.51%,主要得益于寿险业务的增长,其寿险业务收入从2016年的261.83亿元提高到457.28亿元,涨幅达74.65%,占全年保险业务收入的99.12%。

业务的快速发展,导致国华人寿的偿付能力充足率下降。截至2017年末,国华人寿核心偿付能力充足率106.8%,较上年减低9.93个百分点;综合偿付能力充足率114.51%,较上年降低14.71个百分点。今年一季度,国华人寿偿付能力充足率略有提升,其中,核心偿付能力上涨0.74个百分点至107.54%,综合偿付能力充足率上涨1.09个百分点,为115.6%。

但是,监管层的迟迟不动,让天茂集团这笔已经到账的资金无法直接注入到国华人寿。

“公司第一大股东天茂实业集团股份有限公司增资程序已履行完成,48.45亿元增资款已经到位。相关股东正在积极履行其法律程序,增资工作在有序推进中。国华人寿将在各位股东履行完相关法律程序后向中国银保监会正式递交关于‘国华人寿保险股份有限公司增加注册资本金’申请,报请中国银保监会进行审批。”国华人寿相关人士对《每日经济新闻》记者表示,在此期间,天茂集团相关资金会酌情购买短期理财产品。

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