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媒体:比特币崩盘令信用卡公司恐慌

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(原标题:知情人士:加密货币骗局迭出、比特币崩盘令信用卡公司恐慌)

据彭博,在种种顾虑的驱使下,美国大型银行本周匆忙禁止客户使用信用卡购买加密货币比特币暴跌只是其中一项威胁。

随着该行业高管聚焦各种潜在的损失来源,摩根大通、美国银行和花旗集团开始拒绝这类购买行为。摩根大通公开谈及了借款人可能无法还钱的风险。知情人士表示,发卡机构私底下还担心它们对购买人的保护力度以及失窃风险。

许多机构最担心的包括首次代币发行(ICO)。初创企业大肆采取这种融资手法,出售可交易代币来为项目筹集资金,有时候还会承诺未来的回报。去年ICO吸收了37亿美元,但难以履行义务或者被揭发为骗局的案例比比皆是。监管机构也在日益增加干预,把一些代币视为未经注册的证券。

据前述知情人士称,信用卡公司高管看到了一些危险;这些人士要求匿名,因相关商讨需要保密。购买者可能要等几天才能收到代币,而且如果这些代币结果是骗局或不合法,持卡人可能会就付款提出异议。Coinbase等主要加密货币交易所避开了大多数的代币,但是一些ICO和更小的交易所能够接受信用卡付款。去年12月,美国监管机构起诉魁北克一名男子和他的公司,指控他们通过一宗找到变通方法来接受信用卡付款的欺诈性ICO交易筹集了1,500万美元。

一直在开发KodakCoin的伊士曼柯达周二警告潜在投资者称,假冒网站和Facebook帐户正在推广甚至声称已经在销售这一计划中的数字货币。

另一担忧是窃贼可能会用偷来的或伪造的身份开立信用卡帐户,或者直接盗取别人的号码。然后诈骗人就可以把信用额度换成一堆几乎不可能追踪的数字现金。

当然,比特币的暴跌也为所有提供融资的银行制造出了一个经典问题。依靠信用额度来投机--而且赌错方向--的消费者可能还不上钱。在去年加密货币价格不断攀升的时候,这重危险并不严重。但是自12月末一度短暂突破1.9万美元以来,比特币已经直线下挫。

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