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私行客户投资最新图谱:青睐房产传承财富

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青睐房产传承财富,股权投资比例较低 私行客户投资最新图谱

本报记者 王晓 上海报道

私行客户如何看待当前经济形势? 资产配置最近有何倾向?

在近期中国农业银行举办的系列财智私行分享会上,有近300名私人银行客户参与了专业人士设置的调研问卷。21世纪经济报道记者获得了这些调研数据,经梳理分析,一定程度上可以反映出中国私行客户最新一角投资镜像。

调研结果显示,七成受访私行人士对下半年实体经济走势持乐观态度,其中大部分受访私行人士认为经济将缓慢复苏。

在资产配置方面,农行私行客户当前仍以持有存款(68.62%)、固收类产品(64.48%)为主,保险产品在私行客户中的普及度也相对较高,达到半数。基金、股票以及房地产相关投资并驾齐驱,均在四成。期货、期权等金融衍生品也有一定受众,占受访人士的7.24%。

不过,参与PE、VC等股权投资的人数则较低,仅6.21%客户持有相关产品,表明私行客户参与股权投资仍需要引导。如何通过一些股权投资让他们分享当前新经济的增长红利,其市场空间巨大。

作为当前居民财富配置的一个领域,高净值人士对于房地产市场的判断出现一定分歧。在“房住不炒”的政策要求下,有18.28%的受访人士表示计划出售房产,又有20%的受访人士表示看好,仍将继续购置不动产,而更多的人(56.21%)选择观望,保持当前房产持有比例。

随着居民财富增加,跨境资产配置升温。

但经历过去一年外汇市场的起伏波动后,认为下半年人民币汇率稳定的占多数,为54.14%,认为贬值的(17.24%)、升值的(14.83%)和不好说的(13.79)各执一词。但在受访农行私行人士中,仍有高达七成的受访人士没有海外资产配置。进行海外资产配置的受访人士主要通过金融投资产品、房产和保险来完成,少量(6.90%)通过实业投资。

有私人银行从业者对21世纪经济报道记者表示,超高净值人士目前几乎都已经进行了海外资产配置,但对于高净值人士,其财富增长仍依赖于国内产业发展,但随着财富增长对海外资产配置的需求会不断提升。

另外,随着创富一代逐步接近退休或年事已高,高达53.45%的受访人士在筹划或已经开始进行财产传承方面的安排。希望通过安排保障财富尽可能完整传承(61.38%)之外,由于高净值人士中较多的企业主,实现财产与个人、企业债务隔离的诉求居于高位(42.41%)。

随着中国版CRS(共同申报准则)已经开始启动摸底申报、遗产税预期的情况下,希望进行财富传承安排的高净值人士普遍对相关知识缺乏,希望私人银行提供专业指导的高达22.41%。而最受高净值人士青睐的途径竟然还是购买房产(14.14%),其次才是家族信托(11.38%)。(编辑:李伊琳,邮箱:liyil@21jingji.com)

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