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9月同业存单规模回落 MPA考核、流动性新规施压

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在央行MPA考核和货基新规的双重影响下,无论是作为同业存单发行方的银行,还是作为认购大户的货币基金等非银机构,对同业存单的热情都开始逐渐减退。

一度受到银行和基金公司热捧的同业存单有些“失宠”。今年以来迅速膨胀的市场规模在近两个月出现增速放缓迹象,8月份同业存单托管新增量大幅下滑,9月份规模出现缩减。上清所公布数据显示,截至9月末,在上清所托管的同业存单总量为8.326万亿元,比8月份减少了1269.4亿元。Wind资讯统计显示,9月份,同业存单净融资额由正转负,为-1246.9亿元。

银行同业存单发行量下降

再过两个多月,资产规模5000亿元以上的银行的同业存单就要纳入MPA考核。记者采访多家银行了解到,目前伴随金融降杠杆,银行的同业资产和负债均有所收缩,不再盲目追求资产规模的增长,部分银行出现了收缩同业资产负债表的迹象。

此前,同业存单的规模增长一度是银行增加资产负债规模的利器,而今已逐渐被银行舍弃。一家城商行同业部负责人对记者表示,同业存单发行量有所减少,这与银行应对MPA考核有一定的关系,其实目前银行都在降杠杆。银行主动减速,同业资产和同业负债的规模都在下降。

“MPA考核对于一些扩张速度快的股份行影响更大。而对农商行来说,影响并不大。”一位农商行金融市场部人士对记者表示,该银行上半年的MPA考核良好,同业存单的发行量主要根据银行主要的流动性管理需求来配置,适当地增加或调整都在相应的额度内,并不会成为影响考核的短板。与此同时,今年银行对同业也加强了管理,把优化资产负债管理提升到了更重要的位置,对同业业务不会过多依赖。

对于同业存单整体上的后续发行量将如何变化,中信建投研究员黄文涛对记者表示,伴随银行同业存单对应的资产逐渐到期,同业存单续发的压力已经明显缓解,银行应对同业存单到期的主动性增强,新增同业存单的量不会很大。

截至目前,通过Wind资讯统计的同业存单存续规模已回落至8万亿元以下,10月至今的发行量不到全月偿还量的四成。“量缩价升”的格局下,银行发行同业存单的成本中枢抬升。

低评级同业存单配置受限

10月1日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(下称流动性新规)又向货币基金配置同业存单施压。新规要求,货币市场基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过10%。

“这意味着一些低评级的小机构的存单就不能配置,AAA评级以下的存单都不是货基配置主流了。”某基金公司固定收益部总监告诉记者。

而在流动性新规的压力下,整个货币基金规模也受到影响。“这段时间拉新客户很艰难,老客户也有少量赎回,货币基金的总规模没有很大的发展,能守住存量就不错。”上述人士告诉记者,在这一大环境下,同业存单配置比例依然维持着,但是量减少了,一些同业存单自然到期后就没有了重复配置的动力,也没有资金可配。

从上清所公布的投资者持有结构情况来看,对同业存单的配置兴趣也在减弱。数据显示,9月份,非银金融机构减持同业存单1310.8亿元;商业银行整体呈减持态势,其中股份制银行大幅减持同业存单846.82亿元。相比之下,不受新规限制的境外机构成为9月份加仓同业存单最多的机构,当月增持501.26亿元。

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