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昆仑信托曲线上市再生波折:7.5亿诉讼未了

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*ST济柴(000617.SZ)一纸对证监会问询函的答复牵出了与昆仑信托关联的3起诉讼纠纷,令昆仑信托曲线上市的计划再遇波折。

上述纠纷涉及的总金额将近7.5亿元,却在昆仑信托披露的2015年财报中并未被提及。这对于已经开始借壳*ST济柴,意在实现曲线上市的昆仑信托来说又会造成什么不利影响?

对此,昆仑信托办公室一位女士在接受《中国经营报》记者的电话采访时表示,“具体负责披露的是*ST济柴董秘办。”而*ST济柴董秘办在给《中国经营报》的邮件回复中称“预计上述诉讼事项不会对本次重组造成重大影响”。

受累河北融投

昆仑信托业是今年以来,谋划通过借壳上市公司实现曲线上市的多家信托之一。

今年9月6日,*ST济柴披露相关重组方案草案透露,昆仑信托的第一大股东中油资产,将连同中石油旗下其他金融资产一同被打包注入*ST济柴,*ST济柴原有业务将置换出来。

9月9日,深圳证券交易所向拟注入昆仑信托等金融资产的*ST济柴下发许可类重组问询函,从交易方案、配套融资、交易标的三个方面提出了35问,引发了市场关注。

10月28日,*ST济柴收到了证监会第一次反馈意见。在第一次反馈意见中,*ST济柴就被证监会提出了27个问题,关于昆仑信托的多达8个。

在证监会关于昆仑信托的“八问”中,有一条为,“申请材料显示,截至报告书出具日,昆仑信托存在未决诉讼2起,涉案金额合计超过2亿元,2014年、2015年昆仑信托分别计提资产减值损失4.66亿元、1.23亿元。请结合涉案借款纠纷的诉讼进展情况、胜诉的可能性以及判决结果的可执行性,补充披露昆仑信托是否已足额计提资产减值准备;并结合本次交易拟购买的其他资产涉及诉讼的情况,补充披露是否已计提足额的资产减值准备。”

在证监会的追问之下,昆仑信托的近7.5亿3起诉讼纠纷被踢爆。11月18日,*ST济柴对证监会反馈意见进行的回复显示,截至2016年5月31日,昆仑信托涉及金额超过1000万元以上的借款合同纠纷总共3起,分别涉及1.21亿元、1.1亿元和5.12亿元,涉及金额最高的正是此前震惊业界的河北融投案。

此前昆仑信托受让了唐山华瑞房产公司持有的嘉美广场一期项目收益权,河北融投担保集团以及唐山华瑞房产实际控制人李文东提供连带责任保证。后因唐山华瑞房产未能及时履行回购义务,昆仑信托申请法院强制执行。

不过,由于目前李文东多数未售出房产处于被查封状态,加上河北融投集团目前处于被托管状态,无能力履行担保义务等原因,这笔资金仍没有追回。截至今年5月31日,昆仑信托已计提河北融投相关案件相关资产全额减值准备5.12亿元。对另外两起1000万元以上的借款合同纠纷,昆仑信托也已分别计提了减值准备9217万元和3000万元。

这对于昆仑信托来说,已是不小的损失。财报显示,昆仑信托2015年实现营业收入14.77亿元,净利润9.05亿元。由此可见,仅是对河北融投案资产减值损失的5亿多元,已超过昆仑信托去年净利润的一半。

上市一波三折

值得关注的是,昆仑信托在2015年的财报中,不仅对诉讼只字未提,而且诉讼情况一栏均显示“无诉讼”。

*ST济柴董秘办则在给《中国经营报》的邮件回复中表示 ,对于公告披露中涉及的金额在1000万元以上的借款合同纠纷,昆仑信托案件1涉案金额12150.21万元,截至2016年5月31日已计提减值准备9217万元,计提比例75.86%;案件2涉案金额11000万元,截至2016年5月31日已计提减值准备2052万元,计提比例27.27%。另外,河北融投集团目前处于被托管状态,相关银行账户目前也已被其他债权人查封,无能力履行担保义务。该案件涉及金额51196.56万元,截至2016年5月31日,昆仑信托已对相关资产全额计提了减值准备。

除了诉讼之外,证监会对昆仑信托可能面临的风险和其风控能力颇为重视。在第一次的反馈意见中,证监会还提出,要求补充披露昆仑信托未来业务的开展情况、核心监管指标监管要求;补充披露在信托行业转型发展的大背景下,信托公司可能面临的战略风险和创新风险;还有结合昆仑信托合规经营情况、发展战略等,补充披露标的资产日常经营、风险处置等方面的合规经营风险,以及可能面临的挑战风险等。

有分析认为,诉讼可能为信托公司的上市路蒙上阴影,也有业内人士持不同观点。用益信托研究员廖鹤凯表示,现在经济状况不好,作为经济的重要参与者,金融机构有坏账很正常,关键在于坏账的比例。而诉讼是解决坏账的一个方式,所以也在所难免。

不过,尽管有无诉讼并非影响信托公司上市最主要的因素,但纵观近年来信托公司的上市案例,却发现监管层仍然保持非常谨慎的态度。不少业内人士在接受记者采访时都曾表示,信托公司上市主要面临的难题是信托业信息披露不充分、缺乏核心业务模式及新的经济增长点以及盈利不可持续。

另一方面,风控是信托公司亟待加强的一项能力。目前,信托相对银行、券商等行业,私募性质较强,运作会涉及到部分资本市场,因此一旦出现风险,扩散较快,波及面也较大。综合这些因素,廖鹤凯认为,从目前来看,监管层的态度仍未有“根本性的改变”。

对于收到交易所的问询函对重组以及昆仑信托的影响,*ST济柴在给记者的回复中称,“对于上述3起纠纷,昆仑信托均已在综合分析诉讼进展情况、胜诉可能性、判决结果可执行性及财产保全物、担保物价值基础上,对相关金融资产账面价值进行了检查;在会计上均计提了坏账准备,且计提减值准备比例较高,计提充分。预计上述诉讼事项不会对本次重组造成重大影响。”

值得注意的是,今年9月份,昆仑信托注册资本直接增至102.27亿元,把注册资本原本排名第三的中信信托挤到第四。这笔资金来自于昆仑信托三家股东对其的同比例增资,其中中油资本使用了本次募集配套资金中约59.39亿元。

虽然背靠中石油大树并且大幅增资,但从去年业绩排名来看,昆仑信托并不靠前。据机构统计显示,昆仑信托去年净利润排名仅列第24位。在净利润规模上,与平安信托、重庆信托、中信信托等行业巨头的差距也十分明显。比如,排名第一的平安信托去年合并净利润为75.8亿元,排名第二的重庆信托为41.3亿元,而昆仑信托只有9亿多元。若从信托资产规模排名来看,昆仑信托更低,去年也仅列第48位。

在收入结构方面,昆仑信托去年有63.54%的收入来自于信托手续费收入,而投资收益约占28.8%。

自营业务和信托业务是昆仑信托的两大业务。其中,自营业务主要开展金融股权投资、金融产品投资及贷款等业务。信托业务则主要包括单一资金信托、集合资金信托、财产信托等。以信托业务为例,昆仑信托去年信托资产运用占比前三的依次是持有至到期投资(39.45%)、贷款(26.29%)、长期股权投资(24.56%)。而在信托资产分布上,有30.47%投向了实业,有14.36%投向了房地产,有13.69%投向了金融机构。

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