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如何在834只债券基金中选择“靠谱”的产品?

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作为低风险投资者的投资标的,债券基金一直是一个比较合适的资产配置品种。WIND数据显示,截至11月16日,债券基金的数量已经达到834只。在这么多只产品中,如何选择出适合自己,“靠谱”的产品呢?具体可以参考以下几个方面。

首先要了解一下债券基金的概念和分类。

按照银河证券的分类,80%以上基金资产投资于债券的产品,为债券基金。所以债券基金并不单指投资于债券的基金。WIND分类显示,债券基金包括中长期纯债型基金,短期纯债型基金,混合债券型一级基金,混合债券型二级基金,被动指数型债券基金和增强指数型基金。不同品种的基金所投资的产品和它们的特点是不一样的。

中长期纯债型基金和短期纯债型基金俗称“纯债基金”,其所募集的资产,主要投资信用债、国债等债券品种,不涉及股票和其他权益类产品,业绩基本不会受到股市影响。

混合债券型一级基金,俗称“一级债基”,其所募集的资产,可以投资债券,并可以在股市一级市场打新股,其业绩受打新收益影响。

混合债券型二级基金,俗称“二级债基”,所募集的资产,可以投资债券,并可以在股票二级市场投资,业绩受到买卖股票涨跌的影响。

所以投资者在选择产品时,可以先选择自己想买的债券基金的类别。以东方基金旗下的债券基金为例,东方添益和东方永兴是纯债基金,东方稳健回报债券是一级债基,东方强化收益、东方双债添利、东方臻馨、东方稳定增利是二级债基。

其次,投资者需要关注一下产品的业绩。债券基金相对于股票基金和混合基金,风险较低、收益较稳定。投资者可以参考产品的过往业绩,对产品的收益做一个了解。

再次,投资者还需要考虑股市未来的发展情况。因为一级债基和二级债基是可以有部分资产打新和投资股票的,如果股市行情向好,这部分投资将带来超额收益。所以,投资者如果看好股市未来发展,便可以申购一级债基和二级债基。

东方基金表示,目前市场的资金情绪正在回暖,根据对狭义金融市场流动性的判断,并结合当前地产调控政策可能对社会资金流向的影响,明年资金对股市正效应的窗口正在打开。在结构性的行情下,精选个股将处于更为重要的地位。

今年以及明年,二级债基或有更好的表现。以东方基金旗下正在发行的东方永熙债券基金为例,这只基金便是一只二级混合债基,主要以债券资产为投资标的,债券资产占基金资产的比例不低于80%,旨在为投资者追求长期、稳定的投资回报。此外,该基金还可以投资股票和权证,争取为投资者博取超额收益。

最后,选择一个可靠的产品团队,长期持有该团队旗下的产品至关重要。据银河证券数据,今年前三季度,东方添益债券基金取得了8.36%的正收益,在同类基金中排名1/61,这得益于其背后优秀的管理团队。

东方永熙与东方添益同属债券基金,由同一团队运作,但在东方添益的基础上进行了产品升级。东方永熙采用定期开放的形式,18个月的封闭运作时间,可以降低频繁申购、赎回带来的流动性冲击,使基金经理无需为了应对赎回压力而卖掉优质债券;同时,较长的封闭期也可以令其可配置更多期限较长的高收益债券品种。

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