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智能投顾发展面临诸多挑战

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随着人工智能、金融科技成为金融业热词,智能投顾开始进入投资者的视野。业界专家认为,智能投顾在全球尚处于发展初期,市场空间广阔。

智能投顾,即植入基于现代投资组合理论的算法模型,根据投资者的风险偏好和风险承受能力,对资产进行优化配置。

世界知名管理咨询师拉姆·查兰在日前举办的2016“硅谷对话北京”论坛上表示,智能投顾在全球范围内正发展成为一个新风口。宜信财富董事总经理王福星也表示,近几年智能投顾市场发展较快,2012年至2015年年底,全球智能投顾管理的资产规模从几乎为零增加到190亿美元;今后5年,这一规模将增长逾100倍。

王福星同时表示,全球智能投顾市场尚处于发展初期,国内市场也面临诸多挑战

一是智能投顾主要做资产配置,以长期、分散化投资为主,投资者的投资理念尚需转变;二是目前投资标的不多,资产类别有待丰富;三是行业对客户行为、信用数据的挖掘仍很欠缺;四是行业合规发展亦待完善。

业内人士建议,智能投顾目前主要通过美元ETF资产为客户实现跨区域、多资产类别的资产优化配置,作为理财工具追求的是长期、稳健的回报,投资者进入需要转变投资风格。

(金小茜)

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