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17万亿元体量下的思考

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尽管面临多重因素的叠加影响,2016年二季度,中国信托业仍稳中有进,资产规模超过17万亿元。从经营业绩看,收入、利润同比指标“双降”,2016年二季度,信托业实现经营收入281.43亿元,相较2015年二季度的314.10亿元,同比下降10.40%;2016年二季度,信托业实现利润总额199.43亿元,较去年同期水平下降10.39%。但信托业务收入小幅增长,业务创新频繁出现,成为今年二季报信托业的一抹亮色。

业绩分化个体差异加剧

2016年二季度,中国宏观经济运行保持在合理区间,结构性调整稳步推进。与此同时,受信托行业自身转型压力以及资产管理同业竞争加剧影响,信托业告别了行业发展之初的超高速增长,逐渐步入稳中有进的发展轨道。

值得注意的是,信托业务收入延续了一季度的较好表现,并实现小幅增长,2016年二季度,信托业实现信托业务收入182.53亿元,同比增长8.30%,与一季度相比环比增长16.71%,进一步凸显了信托公司回归主营业务、谋求转型发展的重要特点。

2016年,信托资产体量不断扩大,少数公司仍在冲规模上频频发力,但个体差异仍在加剧。从规模上来看,2016年二季度,平均每家信托公司的信托资产规模为2541.94亿元,这一均值比去年全年上升约100亿元;而2015年,68家信托公司中信托资产规模达到当年行业平均值的只有约20家,信托资产规模超过5000亿元的信托公司达9家,前10家公司信托规模总额7.56万亿元,占全行业的45.25%,资产分布比2014年更为集中。

从经营业绩来看,信托业也呈现分化趋势,并且许多公司的经营成本小幅增加。据百瑞信托不完全统计,今年上半年,过半信托公司净利润呈现负增长,其中,重庆信托、华润信托等信托公司受自营业务收入下滑等影响,净利润有较大幅度的下滑。

风险项目集中钢贸等领域

今年二季度,信托业不良率达到0.80%,低于同期商业银行不良率。总体而言,信托公司内部的信托赔偿准备和资本实力日益雄厚,行业整体的保障基金机制已开始有效运行,信托行业总体风险可控。

但从披露的风险项目数量看,仍呈两位数增长。今年二季度共有605个,比上季度末增加78个,规模达到1381.23亿元,比去年同期的1034亿元增长33.58%,较上季度末的1110.19亿元环比增长24.41%。605个项目分解到具体公司,对信托公司个体而言仍是难以承受之痛。

近些年,信托业风险项目多集中于钢贸、房地产等前期看好的大项目,比如,此前河北融投担保违约一案涉及信托公司10余家,至今仍悬而未决;此外,将于今年9月到期的国民信托“天冶轧三经营收益权集合资金信托计划”已提前被宣告基本无法按时兑付。行业数据显示,2016年6月信托项目到期规模为5363亿元,2016年9月信托项目到期规模为3246亿元,信托业未来面临的兑付压力依旧不小。

客观而言,近年来,信托行业风险防控意识不断强化,防范行业性、系统性、区域性风险已成为行业共识。进一步来看,信托公司加强了风险项目处置的规范性和市场化,同时不断增强自身的风险防控能力。数据显示,进入2016年二季度,信托公司再迎增资潮,不同于以往单纯地契合行业政策对资本的监管要求,如今的增资潮更大程度上是为了增强自身的风险控制能力,提前布局防御未来的潜在风险。

随着信托业的逐步发展,信托业更需防范声誉风险。在遇到风险事件时,被动防守不如主动出击,应及时告知投资者以及媒体,信托公司在每个信托计划执行过程中所遵循的契约精神以及对风险管理事前、事中、事后所做的种种努力,持续锻炼自身的风险处理能力。

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