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规模上升收入下降 资管短板拷问中航证券多元化

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因旗下资产管理计划产品接连出现透支交易,中航证券有限公司(以下简称“中航证券”)日前遭到监管处罚。中国证监会江西监管局指出,中航证券存在资管系统风控功能不完善和内部控制流程执行不到位等问题。

从中航证券资管业务的发展情况看,虽然其管理规模不断上升,但业务收入却逐年下降。对于中航证券而言,多元化发展仍面临诸多考验。

资管产品透支交易

根据江西证监局的通报,2016年3月7日,中航证券客户“中航瑞广集合资产管理计划”通过公司资产管理系统下单,进行上海证券交易所4天期债券质押式逆回购交易,4笔交易成交金额合计3080万元。

经查,中航证券在为客户进行4笔委托申报前,均未在集中交易系统对客户资金是否足额进行校验,导致日终清算时客户资金账户余额不足,形成透支3080万元。

一位供职于前十大券商的人士对记者表示,本来资管计划买卖的资金是需要冻结的,而中航证券没有冻结,就是操作的疏忽。

该人士举例称,比如要交易1万元,实际上这笔钱应该已经冻结上报至交易所了,除非撤单,否则这笔钱是不能再用的。如果操作的时候没冻结,相当于多出了1万元用于交易。

据悉,中航瑞广集合资产管理计划于2016年1月26日生效,主要投资于上市公司华讯方舟股份有限公司的股票定向增发。

而根据最新的情况,华讯方舟股份有限公司已于日前公告定增失败。根据合同约定,上述资管计划目前已提前终止,并进入财产清算期。

无独有偶,2016年6月17日,中航证券客户“中航吉安农商银行1号定向资产管理计划”通过上海证券交易所固定收益平台申报买入“12攀国投”2万张,申买金额合计228.77万元。中航证券在申买前未对该笔交易所需的228.77万元资金进行冻结,申买后又在未校验客户可用资金余额的情况下,使用资管系统、以账户日初资金余额为依据开始后续交易,导致该账户全天交易额大于账户日初资金余额,发生日间超买,透支金额202万元。

江西证监局责令中航证券改进交易系统前端控制功能,对客户每笔委托申报所涉及资金进行有效核验。健全内部控制机制,确保内部控制有效,并于2016年10月31日前,提交书面整改报告。

另一位业内人士对记者表示,中航证券此类违规并不多见,其今年的分类评级或因此被扣分。

根据《证券公司分类监管规定》,被采取出具警示函并在辖区内通报、责令改正等监管措施的,每次扣1.5分。《2016年证券公司分类结果》显示,中航证券今年的评级为B类BBB级。

对于上述处罚的后续影响以及整改措施,《中国经营报》记者致函中航证券董秘戴宏,但截至发稿,尚未收到对方的回复。

收入占比持续下降

近年来,中航证券资管业务收入占比呈现持续下降的趋势。2015年占比更是不足1%,业务发展明显偏弱。

据中航证券2015年财务报告显示:2015年公司资产总额 142.55 亿元,较年初增长 30%;净资产 34.43亿元,增长 23%;负债总额 108.12 亿元,增长 33%;全年营业收入19.68亿元,较上年的9.56亿元增长106%,实现净利润9.04亿元,较上年增长191%;在业务收入结构方面,经纪业务收入占主导,为11.17亿元。

相比之下,其资产管理业务近年来的发展,可谓明显偏弱且波动较大。

记者查阅其近年来的年报发现,2013年,其资管业务的营业收入约为2374万元,占总收入比重为4.6%。2014年,该项业务收入和占比均出现明显下降。其中,收入约为1484万元,占比1.6%。2015年,资管营业收入进一步下降至1376万元,占比不足1%。

业务发展的疲弱以及数据的波动,与中航证券近年来的人事变动及机构调整或不无关系。

回顾中航证券的发展历程,2013年发生的人事变动,导致多名骨干先后离职的事情显得尤为突出。期间,中航证券总经理,以及投行、资管、固收等业务骨干相继离开,这对中航证券来说,无疑是一个重创。

此外,2009年底成立的北京资产管理分公司,在2015年也宣告撤销。

中航证券看似完备的风控措施显然还存在不少隐患,以至于连续出现前述违规行为。

统计显示,截至2015年末,中航证券的资管业务规模已从2013年的约181亿元,上升到约215亿元。规模的上升与收入的下降形成了鲜明的反差,个中原因值得深思。

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