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血癌患者遭新三板掮客陷阱 卖房治病钱血本无归

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血癌患者遭新三板掮客陷阱 卖房治病钱血本无归  举报者提供的证据材料图片

血癌患者遭新三板掮客陷阱 卖房治病钱血本无归  朱凯 供图

来源:国际金融报

按照中国证监会及全国中小股份转让系统相关规定,新三板投资开户门槛为500万元以及相应的专业知识与投资经验。但《国际金融报》记者调查后发现,当前仍有部分券商员工私自与社会人员勾结,诱骗不符合资金要求的散户买入新三板股票,并从中牟取不菲收益。

上海嘉定区一位不具500万开户资格的投资者日前来举报,称自己被骗买入两只新三板股票,总计花费80余万元。他自称身患血癌,本来急需资金移植骨髓治疗,但一位在微信上主动加其为好友的年轻女性表示,自己掌握内部消息可令股票投资翻倍。随后该举报者轻信承诺,盲目入市面临血本无归的结局。

一方面是新三板“掮客”遮遮掩掩挑战入市资格、信息披露等监管红线,另一方面中小投资者的适当性教育仍存在不少漏洞,这一矛盾如何破解?为此,《国际金融报》记者梳理还原了这一事件的真实过程,在警示普通投资者的同时,也希望引起监管部门重视。

诱惑:

100万售房款被盯上

据介绍,受骗者卢先生今年29岁,在上海某国企从事机械维修工作,完全没有股票、期货等证券投资经验。2014年初,他得知自己患上再生障碍性贫血(俗称血癌),为了治病,他的家人把松江区一套面积不大的老公房卖掉,得到近100万元售房款。

不过,在经历血种配对等前期流程后,卢先生被告知短期内无法实施骨髓移植手术。“剩余的90多万元,暂时存放在我父母的两个银行账户里,不敢乱动。”卢先生对《国际金融报》记者说,周围同事都在炒股赚钱,自己虽眼红,但苦于对股市了解甚少,无法承担风险,因此一直没有去开户。

2015年9月,事情发生了变化。

在微信上,一位自称“娇嫩小公主”的年轻女孩主动加卢先生为好友。随着两人感情深入,半年后的2016年2月,卢先生告诉“小公主”自己的病情及资金情况。随后“小公主”向其透露自己父亲与一家企业很熟,而这家企业已经在新三板发了股票。据内幕消息,这家企业很快就要转入主板市场,“被爆炒”和“猛涨“的可能性极高。

“小公主”在微信上明确告知:“最迟两个月,翻4.2倍!”对此,卢先生坚信不疑。

陷阱:

“垫资利息”变“开户费”

一周后,卢先生按照指令在上海杨浦区某银行开设资金账户,在虹口区某券商营业部开设新三板交易账户。与中间人徐某接头后,将2.1万元“开户费”打入其闵行区某银行个人账户。据卢先生提供给《国际金融报》记者的证据材料,为满足监管对新三板开户500万元资金的要求,卢先生被迫出具了向赵某借款500万元的借条和“仅用于开户不得挪用”的承诺书。

在完全没有证券投资经历,甚至缺乏与陌生人大额经济往来经验的卢先生看来,这一切却似乎顺理成章。

令记者惊讶的是,卢先生竟把本人的入账银行卡取款密码、U盾串号及登录密码、证券账户交易与资金密码等,都一一写在纸上交给相关中间人员。此时的他,心中只想着一件事——越早买入“小公主”推荐的、可以在“两个月内翻4.2倍”的股票,就可以越早与小公主一起去广西贫困山区“做慈善”了。

但让卢先生没想到的是,利润没到手,慈善事业倒是先做了。事后他告诉记者,3个月后他发现买入的股票完全没有成交,即使偶有挂单,价格也只有买时的三分之一。他隐约感觉可能上当了。

《国际金融报》记者从上海地区相关法院了解到,自2014年二季度新三板市场呈现火爆行情以来,法院受理的类似“垫资”纠纷案例已超过千起。按照500万元“过桥”一晚的利息成本来计算,此类投资者的单笔垫资损失约在2万至3万元之间。而在多数行骗者口中,这笔费用都被冠以“证券账户开户费”的名头。

实际情况是,券商为投资者开办新三板证券账户,并不收任何费用。这里所谓“开户费”其实就是垫资的利息,对个人投资者存在很大的欺骗性。

代价:

一夜销金2万

借入500万元用于验资,投资者却需付出2万元以上的成本。

记者简单计算后发现,若以彼时银行间市场隔夜回购利率3%为例,金融机构之间借入500万元资金,占用1天的绝对利息成本应为411元。但对于卢先生这样的“韭菜”,就变成了一夜2.1万元,相当于利率156%,利息高过本金。

“2014年大概8000元,(2015年)过年后就涨到1.5万元,也有2万多元的。今年的行情就比较稳定。”关于新三板垫资费用,浙江温州一位知情人士向《国际金融报》记者透露。

关于券商收取的交易佣金,某东北辖区券商上海营业部总经理表示,普通的A股证券交易,券商这边的账户一级经手费是万分之0.487,加上过户费万分之0.199,另有上缴国家的印花税千分之一;新三板股票交易,券商一级经手费是万分之五,再加万分之0.244的过户费,印花税同样是成交金额的千分之一。

“只是(新三板)开户的话,券商1分钱都不收!”他告诉《国际金融报》记者。

很明显,就算券商不收开户费,但在后续交易过程中收取的经手费比例达到万分之五,远高于普通A股佣金收入。

较高的佣金分成,无疑是记者遭到3家证券公司“哄抢”的主要原因。不过,相比A股的活跃成交来说,新三板流动性不足导致实际成交低迷,佣金有时候更像是“纸上黄金”。

另有知情人士透露,券商热衷新三板“拉客”,还与某些“急于出货”新三板公司股东给出的不菲分成有关。据不完全统计,相关提成比例几乎不会低于10%。也就是说,如果帮原股东成功转让100万元股票,那么券商团队就可得到10万元奖励,客户经理个人至少可得到额外的数万元收入。

问题是,新三板原股东为何不通过定向增发、竞价交易等正规手段转让股票,而更愿意选择“线下撮合线上成交”?对此,业内人士称,一个是因为市场本身的流动性不足,另外也表明公司的经营业绩可能出了问题,股东因此急于套现。

法律人士表示,这种非法撮合方式涉嫌违法违规,且存在对倒交易、价格虚高的可能。

暗访:

“抽查结束了你再来”

在利益驱使下,部分券商工作人员私自与外部人员勾结,开始寻觅那些“有钱、想一夜暴富、缺乏知识”的投资者。

为了解事情真相,《国际金融报》记者以新开证券账户的普通投资者名义,随机调查了上海地区3家不同规模证券公司的新三板开户情况。在伪装了身份的记者面前,客户经理均表现出异常的热情。电话中,他们无一例外表示资格审查可以“顺利通过”。其中一家券商人士发来短信称,证监部门正在现场检查,等结束后可立即办理。

记者暗访时获知,部分券商400等号码开头的服务电话,如果听到对方是要办理新三板业务,一般会将客户信息转给相关辖区营业部,然后该部负责新三板业务的工作人员再去主动联系客户。需要说明的是,记者首次致电400电话时,并未明确称自己是否有500万元资金资格,对方亦未主动问起。

在3月末记者暗访的几家中,就有一家规模不大的上市券商上海辖区营业部人士打来电话称,如果不是很着急的话,(清明)节后他们会再次来电话。

几分钟后,记者收到该人的手机短信称:“先生您好!现在证监部门正在公司做现场检查,等这里结束后,我们会主动联系您。我的名字是XXX,电话是XXX。”对此短信,记者没有回复。

随后,又有一位该营业部女性工作人员来电,强调说办业务也可以找她。

结局:

媒体介入剧情逆转

经历一番周折后,《国际金融报》记者与相关监管部门取得联系,并依照卢先生提供的书面材料,顺藤摸瓜掌握了确凿证据。

在今年5月中旬,卢先生告知记者,“娇嫩小公主”虽然声称不是券商的人,但“能量很大”。当天早上已经帮他找到买家,全部股票以当初的买入价成交,损失全部追回。

但是,像卢先生这样涉世不深、存在贪念的中小投资者,市场仍不鲜见。如何切实加强投资者适当性教育,如何有效切断金融中介机构“黑手”,对我国相关证券监管部门而言,仍是一个沉重的命题。

另外,此前有关500万元资金门槛“是高还是低”的争论,在专业掮客与垫资暴利面前,其实已无讨论价值。

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