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Megan BUTLER:监管者要对创新发展说“YES”

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英国金融行为监管局监察董事Megan BUTLER
图为英国金融行为监管局监察董事Megan BUTLER发表观点

网易财经6月12日讯 由上海市人民政府和中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会共同主办的“2016陆家嘴论坛”于6月12日至13日在上海举行。本次论坛主题为“全球经济增长的挑战与金融变革”。英国金融行为监管局监察董事Megan BUTLER表示,监管者不能总是对新说“不”,而是对创新发展说“YES”。

以下是文字实录:

我们觉得黄金时代的确是真实的,也可以带来实实在在的好处。非常荣幸在2003年参与了在北京的金融经济对话节目,在那场活动上我们宣布非常有信心建立起中国银行在英国的分享,这是第一次实现,之后就有一系列的中国银行在英国建立起自己的支行,而且也在英国开始了非常有效、非常有活力的行为。这些变化还有很多人民币债券发行的成就,就不重复了。刚才我们说的“沪伦通”的可能性也会成为我们非常重要的前进一步,我们和来自于中方证监会的同僚们一起合作,推动这种可能。但是如果不改变我们双方监管部门的互动关系就很难办了。我们英国的银行和中国的一行三会、中国监管部门签署了谅解备忘录,也和CCIC签署了一系列的谅解备忘录,以及银行的部门都签署了一系列的协议,希望这些备忘录有助于加强两国之间监管部门之间的合作,我说的不仅仅包括银行而已,还有资产管理这一行业,也有非常积极的进展。

我觉得这是非常有意思的问题,我们之间有什么差异,以及如何从监管的角度相互进行合作以及学习。刚才诸位都提到我们的结构,监管结构是不一样的,我们有混业的模式,这是非常统一的、基于不同的监管机构之间合作的一种监管模式,混业监管模式。但是其实我们也看到中英两国也有很多共性,目标都是一样让金融服务行业更好地来支持实体经济,这是我们共同的目标。不管是我们在英国或者在中国的同事都有这样一个目标和使命,所以我们面临同样的挑战,我们在这样一个挑战方面如果有更多的共享,双方都可以获益。比如说有一些共同的挑战,如何作为监管者对互联网金融进行合适的监管,互联网金融确实有能力、有机遇给金融带来增能,但是也会带来很大的风险,所以作为监管者角度来讲,作为监管社区,我们要去一起合作,了解互联网金融。

在英国我们有一种方法,如果有公司想要开发新的技术,他们可以在一个安全的监管环境当中进行,这是借鉴于制药行业,给他们一些自由发挥的空间,如果出现问题却不会面临监管的惩罚,这是一种非常有意思的监管尝试,我们可以和更多的其他国家的监管者进行讨论。

在英国,监管的架构不是基于分业,不同的业务线,而是基于风险来进行监管。所以我们是一种整合监管,我们要监督银行、保险、对冲、资产管理、P2P、股票、股票中介等等,你想得到的都是我们监管。但是我们不做的是所有的审慎系统监管,对银行和保险业来讲,这是银行做的,就是英格兰银行去做,那边可以有非常具体的技能,而且更好地连接性。可以更好地从央行的角度进行审慎系统性监管,因为我们和他们也是保持每天的交流,尽可能开展合作,会一起做一些实地检查,而且会有一些共同审慎的监管。

从一个监管的角度来看,在增长速度比较脆弱的市场当中,我们认为风险比较高,会让监管者有一些特殊的行为方式,公司有一些方法,他们会采取一些高风险的产品,一些金融机构也是用各种各样的新的方式增加收入。另外就是一些公司也是更加容易举债等等,这时候必须要面对这样的挑战,让监管者不能总是对新说“不”,而是对创新发展说“YES”。我认为我们所面临的挑战,就是要能够找到如何说“是”的办法,我们也考虑到一些跨界企业、金融机构的情况,就必须要能够共享信息,这是非常重要的一个组成部分,特别是在中英两国之间,在处理跨境活动时我们如果能够彼此加深了解,了解对方的机构,就更能够新、对发展说“是”,而不是说“不”,来促进我们双方的利益。

人民币国际化趋势一定会继续,虽然有一系列的因素,你已经提到,有需要将人民币国际化继续下去,即使经济增速会进一步下滑,你刚才说到伦敦和新加坡,我觉得这不是金融中心之间的竞争,人民币越来越国际化,对全世界各地的金融中心都是好事,对全球贸易来说都是好事,这是不可避免的趋势,希望这个趋势继续下去。当然中国经济的国际化也是相应继续为各国长期以来的经济发展做出贡献。人民币国际化也在中间扮演角色。

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