长江商报消息 交易员用网络聊天室操纵基准汇率，称：“不作弊说明你不够努力”
出来混，迟早是要还的。
2010年，全球知名的五大银行（花旗集团、摩根大通、巴克莱银行、苏格兰皇家银行、瑞士银行）因涉嫌联合操纵外汇市场而接受美国监管机构反垄断的调查。在长达5年的“拉锯战”后，美国东部时间5月20日，美国司法部宣布了与上述银行的和解协议。其中，花旗、摩根大通、巴克莱银行以及苏格兰皇家银行承认在共同操纵美元和欧元价格上存在过失，瑞士银行则承认了与利率操纵有关的电子欺诈指控。这五家银行将支付总额56亿美元的罚款。FBI助理局长安德鲁·麦凯布表示：“本案涉及大规模的违法行为。几家银行的活动破坏了公开透明、以市场为基础的汇率制度，而后者是经济的关键基准。”
这些大型银行均位于全球最大的外汇交易商之列，对于日均交易额高达5.3万亿美元的外汇市场进行操纵，影响之大引发监管部门的高度重视。
2008年金融危机以后，各国加强了对于银行业的监管力度，调查内容从协助避税到违反制裁令，再到操纵利率、汇率和大宗商品价格。
2013年10月16日，英国金融行为监管局正式对外宣布，确认与其他监管机构合作对一些涉及外汇市场交易的公司展开调查。随后，美国、英国、瑞士、中国香港及新加坡等多个国家和地区的监管当局纷纷加入调查队列。
一年后，联合调查初显成效，去年11月，摩根大通已经因汇率操纵同意支付约10.1亿美元与欧美监管部门达成和解，同期被罚的还有花旗、汇丰、苏格兰皇家银行和瑞银，罚单总额逾30亿美元，也成为涉嫌汇市操纵指控的银行业者与监管机构和解的首个案例。
今年4月23日，德意志银行由于涉嫌操纵伦敦银行间同业拆借利率（LIBOR），同意支付25亿美元与美英两国监管机构达成和解，这一数额也成为“LIBOR调查”以来最大的一笔罚款，此前该行已向欧盟委员会支付了近8亿美元的罚款。
据统计，全球银行业迄今因操纵Libor指控所交罚款累计达90亿美元，因操纵外汇市场开出的罚单为100亿美元。
近年来最令市场瞠目结舌的罚单诞生于去年7月份，法国巴黎银行成为因大规模系统性违反美国经济制裁而认罚金额最高的国际大行，天价罚单高达89亿美元。此外，汇丰银行、渣打银行、荷兰国际集团、瑞士信贷、巴克莱银行、东京三菱银行等国际大型金融机构也曾相继因为违反美国经济制裁政策与帮助非法机构洗钱等原因被罚。（钟和）
五家大型银行将向英美两国监管机构支付总额56亿美元的罚款，其中瑞士银行由于此前曾提醒有关监管部门注意外汇市场的违规问题，并且站出来作为首家配合反垄断调查的银行，因而获得部分豁免，成为交纳和解金最少的银行。而巴克莱银行则是唯一一家同时遭到英美当局罚款的银行，也成为需交罚金最多的银行，总计约23亿美元。
在与美国司法部达成的认罪和解中，上述五家银行同意支付27亿美元刑事处罚罚款，这是美国司法部处以的最高额反垄断罚金。其中包括，花旗集团将支付9.25亿美元，处罚数额为最高。巴克莱将支付6.5亿美元，摩根大通将支付5.5亿美元，苏格兰皇家银行将支付3.95亿美元，瑞银将支付2.03亿美元。
同时，根据美联储的新闻公告，对这5家银行以及美国银行在外汇市场的“不安全且不合理的做法”处以超过18亿美元的罚款。该笔款项为美联储处以的最高额罚款，其中包括：对花旗、巴克莱、摩根大通以及瑞银分别处以罚款3.42亿美元，对苏格兰皇家银行处以罚款2.74亿美元，对美国银行处以罚款2.05亿美元。
总部位于伦敦的巴克莱同意与美国纽约州金融服务管理局、美国商品期货交易委员会以及英国金融管理局达成和解，将另外支付13亿美元。其中，巴克莱银行将向美国商品期货交易委员会缴纳4亿美元罚款，向美国纽约州金融服务管理局缴纳4.85亿美元罚款，向英国金融行为监管局缴纳2.84亿英镑（约合4.4亿美元）罚款。
英国金融行为监管局当天表示，这是该机构及其前身金融服务监管局成立以来开出的最大罚单。
美国司法部指控这些银行涉嫌串通勾结、共享交易信息并联合操纵汇率。
所谓“汇率操纵”是指，银行的交易员在快要收盘时大量建仓，然后在临收盘前平仓或者下达买卖指令，但是在执行前取消。据了解，被操纵的基准汇率为WM/Reuters，该汇率指数在伦敦时间下午4点设定，据国际清算银行称，收盘前60秒外汇交易商的交易额高达数十亿美元，这段时间处理的大量订单可能会影响最终的定盘价。而外汇交易员操纵汇率的手段主要为成立诸多即时通讯群，分享其客户订单信息，以便统一协调操纵汇率，使其向着对自己有利的方向波动。
而WM/Reuters，它为基金管理者提供标准化的汇率指数来计算每日的资产净值。一些全球主要的股票和债券指数供应商均把其纳入作为计算因子。因此该汇率指数很小的波动，都可能影响到约3.6万亿美元追踪各类指数的基金投资价值，从养老基金到结构性理财存款账户无一例外。
从2007年12月到2013年1月，花旗、摩根大通、巴克莱和苏格兰皇家银行的交易员自称为“卡特尔”（Cartel，即同业联盟）成员在汇率设定之前，他们使用专属聊天室和暗语来操纵基准汇率，带来高额利润，妨碍了市场公平、公正的竞争。
参与此次和解的纽约州金融服务管理局表示，巴克莱的一位交易员在2010年11月5日聊天时说：“如果你不作弊，那就说明你不够努力。”
美国司法部长洛蕾塔·林奇表示，这些银行将要支付的罚款“与它们造成的普遍伤害相称”。“这些罚款应该会吓阻竞争对手在不考虑法律公正或社会公益的情况下追逐利润”。
英国华威商学院院长马克·泰勒也表示：“这是对这些银行的沉重打击，无论是财务上还是名誉上。”
各国加大监管力度
“不作弊，说明你不努力”
巴克莱银行被罚23亿美元
五大银行需支付56亿美元罚款
刑事处罚罚款：27
（单位：亿美元）
花旗集团
9.25
巴克莱银行6.5
摩根大通
5.5
苏格兰皇家银行
3.95
瑞银
2.03
在外汇市场“不安全且不合理的做法”：16
（单位：亿美元）
花旗集团
3.42
巴克莱银行3.42
摩根大通
3.42
瑞银
3.42
苏格兰皇家银行
2.74
巴克莱银行：额外支付13
（单位：亿美元）
美国商品期货交易委员会:4
美国纽约州金融服务管理局:4.85
英国金融行为监管局：4.4
5月19日，曼彻斯特，一个广告牌显示的英镑兑美元和欧元的汇率。图
本文来源：长江商报
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王晓易_NE0011
