本网讯 记者孟扬报道 日前，浙商银行北京分行在京召开集团财务公司票据池专场产品推介会，本次会议邀请浙商银行总行公司银行副总经理沈金方进行现场讲解，北京市多家财务公司到场参加。
集团公司持有的商业票据一方面具有仅次于货币资金的流动性，应当纳入财务公司资金归集的范畴；另一方面票据由于其金额的固定性导致支付灵活性较差，且商业票据由于其无收益性必然给集团公司带来一定的资金占用成本，由此可以看出财务公司模式下集团票据管理关键是寻找票据流动性和收益性的平衡点，在票据管理过程中实现集团整体利益最大化。会上通过分析集团财务公司资金归集、票据管理、融资等需求，重点向参会财务公司介绍了浙商涌金票据池实时查询、两小一短票据、虚拟托管、动态质押、额度调剂、直通车融资、靠档计息、电子商票入池等十大特色功能及针对集团财务公司票据池管理模式的推介，受到了参会人员的高度认可。
近年来，票据逐渐成为企业交易结算的主要方式之一，2013年全国企业累计签发商业汇票达到20.3万亿元。票据融资在降低企业融资成本、提高融资便利的同时，也增加了企业票据管理的压力。如纸票日常管理成本高、效率低；假票鉴别难度大，挂失止付、公示催告信息滞后，错失追索、退票时机；收付票据期限、金额不匹配，人工挑票费时间；"小银行、小面额、短余期"票据不易盘活；集团客户票据难以进行统筹管理等，因此，企业对票据专业化管理的需求日益突出。浙商银行对客户服务需求迅速作出反应，提出"票据贴心管家"服务新理念，以"不挑票、不挑客"为差异化业务定位，研发推出在查询、融资、在线处理等诸多功能上具有领先优势的票据池业务。
浙商银行票据业务人士表示，由于在设计时贯穿了互联网金融的思维，"涌金票据池"整体是一个电子化平台、线上化操作的架构，凭借互联网的优势，帮助集团财务公司统筹管理票据、激活票据时间价值，降低集团财务成本，提高财务效益，真正做到了"汇一池之水，涌八方之财"，实现了传统票据业务无法达到的效果。通过此次专题集团财务公司票据池产品推介会的召开，使财务公司更深刻了解了浙商涌金票据池的功能，明确了银行与财务公司票据方面的合作，为后续集团票据的统筹管理，调剂使用等拓宽了合作渠道。
本文来源：金融时报
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王晓易_NE0011
