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北部湾银行定增难产股东重排序 资产规模倒退2年

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北部湾银行2013年净利润仅2.39亿元,较去年11.05亿元同比下滑78.37%。这也是其净利润自2010年4.38亿元以来的历史新低。

广西北部湾银行新董事长上任后的第一轮增资扩股已接近尾声,而多位上市股东均未认购。理财周报记者获悉,经过这番股权调整,该行前十大股东坐序将出现较大变动。

2013年,北部湾资产规模罕见缩水25.5%,倒退回2011年之前的水平。一如其他城商行,该行正面临资产质量恶化问题,并成为资产质量冲击盈利较为明显的城商行之一。去年该行净利润下滑78.37%,仅有2.39亿元,为近三年来历史新低。

十大股东坐序变动

今年2月25日,北部湾银行启动新一轮增资扩股计划。拟募集15亿元,募集后总股本将达到32.5亿元。按照最初的设想,这轮增资扩股将于3月底结束。临近截止日期的3月26日,该行宣布增资扩股计划延期,资金到位时间延至2014年5月30日。

对此,该行董事会办公室表示,“已有多家企业向本行表达了认购意向。因意向认购企业对外投资需要履行一定的决策程序或者监管审批程序,现根据企业的要求,延长认购募集股份的时间。”

根据北部湾银行最新的增资扩股公告,有意向认购本次募集股份的投资者,需在2014年4月30日前与该行签署认购协议。

截至目前,北部湾银行三位上市股东,桂冠电力两面针八菱科技,均未对外发布认购公告。2013年年报显示,桂冠电力、两面针分别为该行并列第一和第八大股东,持股比例分别为12%和4%。而八菱科技是该行2012年增资扩股中新晋的股东,持有其0.64%股份。

“增资扩股已经基本完成,三家上市股东没有参加,这轮认购的投资者也在前十大股东范围内,6月底会出公告,到时前十大股东排序会出现变化。”北部湾银行总部知情人士向理财周报记者透露。

2013年年报显示,目前该行前十大股东分别为广西容桂贸易公司、桂冠电力、泛海控股集团、巨人投资有限公司、柳钢集团、广西荣和企业集团、桂林澳群彩印有限公司、两面针、南宁产业投资有限公司和北海新特药药业有限公司。

前五大股东持有股数依次为3.3亿股、3.3亿股、1.98亿股、1.98亿股和1.65亿股;第六至第十大股东持有股数依次为1.36亿股、1.16亿股、1.1亿股、1.06亿股和8.8亿股。

由于持股数量较接近,本次募集的5亿股,带来股东坐序重排的可能性较大。

这也是北部湾银行三年内第二次进行增资扩股,同时也是该行新董事长罗军上任后实施的首次扩股计划。早在2012年,该行为补充资本已增发10亿股股份。

该行2014至2016年的三年资本规划明确要求,2014年、2015年该行的资本充足率应达到12%以上,2016年至少应达到10.8%。而截至2013年年末,北部湾银行资本充足率为12.67%,资本压力不言而喻。

尽管从2008年重组当年,该行就确立了上市目标。并于去年,与广西联合股权托管中心的签署了股权托管委托协议。但该行上述知情人士称:“上市前的很多基础性工作还没完成,包括清理个人股、股权结构梳理、上市辅导等。”

资产规模罕见缩水26%

除了资本金压力,业务结构调整也是北部湾银行2014年的一大重任。

北部湾银行2013年资产总额902.9亿元,较2012年资产总额1211.3亿元,罕见缩水25.5%。这家2008年底重组成立的城商行,当年总资产仅160.7亿元。短短三年,北部湾银行总资产增长7倍,踏入城商行千亿元俱乐部。去年的缩水,让北部湾银行一步退回2011年之前的资产规模。

和大多数中小城商行一样,北部湾银行近几年的迅猛扩张高度依赖同业市场。2010年,该行买入返售金融资产达250.25亿,首次超过贷款及垫款规模;2011年买入返售金融资产疯长至599.78亿,为当期贷款及垫款余额的2.61倍,同业资产合计达到623.9亿,占总资产比例高达56.13%。

去年,该行存放同业类款项虽然翻了1.8倍,增长35.9亿元至55.6亿元,但买入返售类金融资产从2012年的457.6亿元下滑为110.5亿元,减少了347.1亿元,大幅收缩75.9%。

在2014年初监管会议上,银监会主席尚福林曾警示:“同业业务对市场的反应非常敏感,波动性强,尤其是一些中小机构过度依赖同业资产进行规模扩张,容易出现流动性缺口。”

去年9月,北部湾银行原董事长滕冲辞职。10月底举行的董事会第四十七次会议上,选举罗军为新任董事长,同时启动一系列组织架构调整。

10月底,该行将总行二级部门的小企业金融部,提升为一级部门的小微企业金融部。11月底,该行董事会通过《广西北部湾银行2013年综合经营计划调整方案》,同时通过将战略客户二部与机构业务部合并的议案。

分支机构扩张方面,限于政策与资本金困境,该行去年的跑马圈地近乎搁浅。年报显示,去年该行未有设立任何分支机构。而2012年,该行新设一级分支行1个,二级支行2个。更早之前的2011年,尽管未设立新的一级分支机构,新设县城支行也有3个。

截止2013年12月31日,该行共有一级分支机构10个,县域支行6个,二级支行50个,营业网点66,均集中在广西地区。

资产减值损失暴涨169%

一如大部分城商行,北部湾银行正面临资产质量恶化问题,并成为资产质量冲击盈利较为明显的城商行之一。

2013年年报显示,该行资产减值损失21.38亿元。这一规模创下北部湾银行历史新高,比2012年的7.96亿元暴涨168.59%,其中客户贷款及垫款净增加15.78亿元。

“资产减值损失表明银行对业绩前景预测的一种态度,如果少计提、多利润,这表明银行对未来的风险控制有把握,持乐观态度;反之则持谨慎态度。”银行业内人士告诉理财周报记者。

对于资产减值损失原因,该行并未提及。甚至不良贷款余额和不良贷款率,该行在2013年年报中均不透露。

公开披露的仅有不良资产处置情况。据悉,北部湾银行去年累计收回不良贷款本息2.12亿元,其中3434.85万元为2012年末存量不良贷款,1.78亿元为2013年新增不良贷款。此外,收回银行承兑汇票垫款1.46亿元,国内信用证垫款620.85万元。

2012年,该行不良贷款率0.51%。集团累计计提减值准备13.12亿元,比2011年增加7.98亿元,增幅 155.25%。

银监会统计,截至今年一季度末,全国城商行总资产15.9万亿元,不良贷款余额619.21亿元,不良贷款率0.94%,拨备覆盖率290.02%。

受资产质量影响,北部湾银行2013年净利润仅2.39亿元,比2012年的11.05亿元,下滑78.37%。同时,也是北部湾银行2010年以来历史新低。2010年,该行净利润4.38亿元。

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