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中国央行:利率市场化改革步伐加快

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中国央行8日发布《2013年第四季度中国货币政策执行报告》。在报告中的一篇专栏文章中,央行表示去年中国利率市场化改革迈出新的步伐,金融机构的自主定价空间进一步扩大,市场机制在利率形成中的作用显著增强。

以下为中国央行四季度货币政策执行报告中题为“利率市场化改革步伐加快”的专栏文章内容:

2013年,按照党中央、国务院的统一部署,人民银行通过放松利率管制、加强机制建设和推动产品创新等多个层面加快推进利率市场化改革,建立健全市场化利率形成机制,更好地发挥市场在资源配置中的决定性作用,利率市场化改革迈出新的步伐。

贷款利率管制全面放开。经国务院批准,人民银行自2013年7月20日起取消金融机构贷款利率0.7倍的下限,放开贴现利率管制,对农村信用社贷款利率不再设立上限。至此,贷款利率管制全面放开,人民银行仅对存款利率实行上限管理,金融机构的自主定价空间进一步扩大,市场机制在利率形成中的作用显著增强。

市场利率定价自律机制建立健全。市场利率定价自律机制(以下简称自律机制)是由金融机构组成的市场定价自律和协调机制,旨在符合国家有关利率管理规定的前提下,对金融机构自主确定的货币市场、信贷市场等金融市场利率进行自律管理,维护市场正当竞争秩序,促进市场规范健康发展。2013年9月24日,自律机制成立会议召开。首批自律机制成员包括工商银行等10家银行。自律机制下设合格审慎及综合实力评估、贷款基础利率(LPR)、同业存单、上海银行间同业拆借利率(Shibor)等四个专门工作小组,已在建立贷款基础利率报价机制、发行同业存单中发挥了积极作用。

贷款基础利率集中报价和发布机制正式运行。贷款基础利率是商业银行对其最优质客户执行的贷款利率,其他贷款利率可在此基础上加减点生成。在报价行自主报出本行贷款基础利率的基础上,指定发布人对报价进行加权平均计算,形成报价行的贷款基础利率报价平均利率并对外公布。贷款基础利率机制是市场基准利率报价从货币市场向信贷市场的进一步拓展,为金融机构信贷产品定价提供重要参考。2013年10月25日,贷款基础利率集中报价和发布机制在试运行一个月后正式运行。首批报价行由9家自律机制成员组成。目前,贷款基础利率总体运行平稳,在金融机构信贷产品、衍生产品定价中的运用也在不断扩大。据统计,至2013年末商业银行累计发放以贷款基础利率为基准定价的贷款逾300亿元,以其为基准的利率互换交易也在逐步开展。

同业存单发行交易稳步推进。同业存单是指由银行业存款类金融机构法人在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证,是一种货币市场工具。2013年12月8日,人民银行发布《同业存单管理暂行办法》并于12月9日正式实施。12 月12-13日,中国银行建设银行、国家开发银行等10家金融机构分别发行了首批同业存单产品,并在此后陆续开展了二级市场交易,并初步建立同业存单双边报价做市制度。同业存单以市场化方式定价,具有电子化、标准化、流动性强、透明度高等特点,可以为中长端Shibor提供更透明、市场化的报价参考,对于提高中长端Shibor的基准性、拓宽银行业存款类金融机构融资渠道、促进规范同业业务发展具有积极意义,同时可为发行面向企业及个人的大额存单积累经验,探索稳妥有序推进存款利率市场化的有效途径。

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