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结构调整致国寿市场份额下滑 业绩表现符合预期

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网易财经8月25日讯 今天公布的国寿中报显示,上半年该公司净利润上升29.2%,但市场份额却由年初的40.3%进一步下滑至39.2%。东方证券保险业分析师王小罡第一时间向网易财经表示,国寿自去年开始进行业务结构调整,削减了很多低盈利水平的业务,这是导致其市场份额进一步下滑的主因。

王小罡介绍,按照国际会计准则,国寿上半年每股净利润为0.64元,净资产每股7.15元,均略低于预期。内涵价值9.64元每股,比预期水平高0.7%,上半年新业务价值0.37元每股,高于预期的0.35元。总体来看,国寿的业绩在预期之内。

按照中国会计准则,中国人寿上半年净利润为139.2亿元,同比增长29.2%。每股收益为0.49元,同比增长28.95%。净资产收益率为9.16%,增长0.71个百分点。

与此同时,国寿原保险合同保费收入为1728.2亿元,同比降低5.08%;寿险业务市场份额约为39.2%,较去年同期的42.76%下降3.56个百分点,较今年初的40.3%下降1.1个百分点。

王小罡分析,国寿的业务结构调整,是导致其市场份额持续下降的主要原因,因为很多低利润的产品已经被削减。

中报显示,国寿上半年团险业务保费收入仅为66.8亿元,同比下降高达55.3%,而团险业务是典型的低利润产品。

另据中报,上半年,国寿实现总投资收益321.92亿元,其中公允价值变动收益为15.23亿元,该公司2009年上半年的总投资收益率为3.27%。其中股权型投资占投资资产的比例由去年底的7.98%提高至13.41%,债权型投资占投资资产的比例由2008年底的61.45%降低至51.51%,定期存款占投资资产的比例由2008年底的24.36%提高至26.50%。

国寿方面表示,资本市场向好,总投资收益大幅增加是上半年利润增加的重要原因。上半年,国寿成功竞购美国银行出让的建设银行H股,参与中国银行H股大宗配售,均取得了良好的投资收益。

上半年,国寿内含价值达2,673.2 亿元,较2008 年底增长11.34%。

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