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中国平安上半年净利润下降38.8%

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视频:中国平安上半年净利润下降38.8%

网易财经8月14日讯  中国平安今晚在上交所发布2009年半年报。半年报显示,中国平安上半年净利润为43.47亿元,同比下降38.8%。每股收益为0.59元,同比下降39.2%。净资产收益率为4.8%,下降4个百分点。平安总资产为8302.2亿元,净资产为903.27亿元,同比增长14.7%。每股净资产为12.3元。

平安拟中期每股分红现金股息0.15元。截止6月底,平安可供股东分配的利润为40.84亿元,根据该公司中期分红不超过可分配利润50%的规定,平安拟现金分红11.02亿元,合每股0.15元。

中国平安表示,上半年净利润同比下降,主要是受上半年变现的权益类资产浮盈和分红对利润的直接贡献较去年同期减少,寿险首年规模保费快速增长带来利润受压,以及消化税务提补因素的影响。平安称,尽管净利润同比有所下降,但公司各项主营业务增长强劲,保费收入增幅远超市场。寿险一年新业务价值和每股净资产均大幅提升。6月底,平安集团偿付能力充足率为325.8%。

按业务分,中国平安寿险业务贡献净利润为45.07亿元,产险业务亏损7.44亿元,银行业务净利润5.77亿元,证券业务净利润3.67亿元,信托、资产管理等其他业务亏损1.49亿元。

寿险业务净利下降27%

平安寿险险种分布(%)

平安上半年寿险净利润为45.07亿元,较去年下降27.08%。寿险保费收入合计739.21亿元,同比增长35.49%。市场占有率为16.8%,提高2.8个百分点。个人寿险保费收入为539.9亿元,银保渠道保费收入为162.99亿元,团体险保费收入为36.32亿元。其中,平安寿险的拳头产品分红险和万能险保费收入分别为283.58亿和312.93亿元,均较去年同期大幅增长。6月底,平安寿险偿付能力充足率为220.6%。

过快扩张致产险业务净亏7.44亿

平安产险险种分布(%)

上半年,平安产险业务亏损7.44亿元,较去年同期盈利7400万元的水平大幅下降。上半年产险保费收入为186.06亿元,同比增长28.07%。产险保费市场占有率为11.8%,提高0.9个百分点。平安表示,虽然上半年综合赔付率较去年下降4.8个百分点,业务及管理费占比亦有降低,但上半年保费收入增长过快,造成已赚率降低,综合成本率上升。6月底,平安产险偿付能力充足率为161%。

银行业务净利下降27.42%

平安上半年银行业务净利润5.77亿元,同比下降27.42%。平安银行净利息收入为15.08亿元,同比下降24%。净利差为1.7%,同比下降1.3个百分点。

上半年贷款余额为1041.44亿元,新增贷款316.58亿元。存、贷款总额较去年底分别增长30.1%和43.7%。资本充足率为11.2%,核心资本充足率为8.4%。不良贷款合计为4.77亿元,较去年底上升0.86亿元。不良率为0.46%,较年初下降0.08个百分点。拨备覆盖率为139.2%,较去年底下降14.5个百分点。

证券及信托业务盈利降幅明显

平安证券上半年贡献利润3.67亿元,同比下降8.48%。平安信托净利润1.92亿元,同比下降69.95%,主要原因是受托资产管理费收入和已实现投资收益减少。

上半年股票仓位上升1.8个百分点

中国平安上半年净投资收益为87.46亿元,同比减少14.5%。净投资收益率下降0.1个百分点,至3.7%。主要原因是权益投资的分红大幅减少。同时,由于股市大幅反弹,中国平安净已实现及未实现收益大幅增长,总投资收益增长50.8%,至139.24亿元。总投资收益率上升1.2个百分点,至4.8%。

中国平安表示,上半年,该公司积极把握了市场机会,适当提升权益资产比重,并适度降低了固息品种的比重。截止6月底,平安权益类资产的占比由年初的7.8%提高到9.6%。

平安表示,下半年该公司将进一步完善投资策略,保持投资灵活性,通过积极的资产配置来抵御资本市场的波动。同时,将进一步拓宽投资渠道,稳步推进非资本市场投资。

上半年所得税剧增

平安向新桥投资定向增发H股以收购深发展的议案已于8月7日获股东大会通过,尚需中国证监会和香港联交所审查同意后方可实施。

1-6月,平安所得税费用高达27.52亿元,去年同期则是-1.91亿元,绝对增加额高达29.43亿元。其中当期所得税由去年上半年的6.44亿元大幅增加至今年同期的27.44亿元。平安表示,主要原因是“手续费及佣金支出税前扣除政策的变化、享有若干税项豁免的证券投资基金分红收入大幅减少引起子公司的应税收入增加,以及公司根据税务检查结果预估并计提了需要补税的金额。”

平安同时披露,国家税务总局在对公司进行2004年度、2005年度和2006年度的税务情况进行的常规检查中,发现公司应补缴2004年度、2005年度和2006年度企业所得税、营业税及个人所得税等共计10.18亿元,其中平安产险6.82亿元,平安寿险3.26亿元。公司在今年上半年计提的补税金额为8.71亿元,其中企业所得税为8.12亿元。

此外,由于“金融资产的公允价值上升使得应纳税暂时性差异增加”,使公司递延所得税由去年上半年的-8.35亿元大幅增加至今年同期的0.08亿元,也造成了公司所得税税负上升。

分析师称业绩略高于预期

东方证券保险业分析师王小罡第一时间向网易财经表示,尽管净利水平有所下降,但考虑到平安每股净资产和每股内涵价值的提高,平安的这份中报还是略高于预期的。

王小罡分析,去年同期股票市场浮盈释放量很大,致使去年同期基数虚高,今年净利下降是正常的。

下一页为中国平安主要财务指标

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