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王黎明:今年力争为中小企业提供贷款6000亿

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网易财经5月16日讯 2009陆家嘴论坛今天在上海举行。网易财经作为论坛主办方指定的合作网站,全程直播本次盛会。

在16日午间的“分会场一:金融促增长-科技创新和中小企业发展”环节,中华人民共和国工业和信息化部中小企业司司长王黎明表示,中小企业目前受金融危机的影响还是非常严重的,融资难的问题是当前中小企业突出的问题。

王黎明说,四大银行今年一季度新增贷款比重已经增加到34%左右,但是,小企业的贷款,新增只有6.6%。应在专业银行设立小企业的信贷部,作为中小企业的管理部门。

对于记者关于中科智的问题,王黎明表示,“谁给你界定叫做中科智事件,我从来没有听到过中科智事件这个判断。所以,我没法回答你的问题。你问一问中科智的情况,我给你简要说一下,中科智是一个外资审批在深圳从事融资性担保的一个机构,在去年年末在融资过程当中发生的一些融资问题。

深圳市政府和当地的金融机构非常关注,采取了多项措施,因为涉及到它担保的在保额度有140多亿资金,涉及到有240多户企业,涉及到有几十万企业的职工的就业问题。”

王黎明最后说道,中科智不仅仅是一个贷款担保的问题,还涉及到社会金融市场和社会稳定的问题。对此,地方可能采取了多项措施,现在来看,在深圳的中科智担保机构现在的金融状况是正常的。

王黎明相信,在中央财政、地方财政的支持下,去年中央财政拿出16个亿为中小金融机构贷款担保提供了风险补助资金。这些担保机构如果发挥作用,今年将力争为中小机构提供贷款规模,担保贷款在6000亿以上。

以下是王黎明的发言实录:

[王黎明]我有几点建议,争取在5分钟之内说完。中小企业目前受金融危机的影响还是非常严重的,融资难的问题是当前中小企业突出的问题。我们对10多个省市的调查分析,现在来看主要在融资难问题存在以下几方面的问题。

[王黎明]第一,仍然过分的依赖或者依靠金融银行的贷款,成为中小企业融资的主要渠道。刚才蒋主席已经说得很清楚,我们的融资渠道狭窄,品种较少,对中小企业来讲,贷款成为它获得资金唯一,或者是主要的通道。

我们分析过,企业80%以上的资金从银行获得。银行政策变化,使得中小企业融资问题更为突出。

[王黎明]目前在中小企业从银行获得的资金中,信贷的比例还是比较低的,低的程度如何呢?到2008年年末,新增的贷款户数,中小企业是67万户,占银行金融机构受理总户数70%左右。

四大银行今年一季度新增贷款比重已经增加到34%左右,但是,小企业的贷款,新增只有6.6%。

[王黎明]第二,小企业的贷款投放的增速还是低于全部贷款增速。银监部门数据显示,2008年末中小企业新增贷款224.9亿元,新占新增总额的0.5%左右。小企业的贷款增速增长了1.4%,远远低于贷款总量的增长速度。

[王黎明]第三,特别是金融危机以后,小企业的贷款也是受到影响的。小企业贷款2008年末第四季度,总体上看,还是减少1300多亿元。虽然采取了多项措施,部分贷款额度还是有所减少。

第四,地方普遍反映,地方小企业的信贷新增的幅度较小。

[王黎明]第五,绝大多数的中小企业感觉到贷款的增速或者是对它供应量还是不够。我们在广东调查400户企业当中,60%以上的企业现在还认为贷款和资金难的需求还是制约小企业经济发展的关键因素;湖南省今年一季度中小企业的新增贷款增长基本上是0;黑龙江规模以上工业企业一季度贷款的缺口还在400亿左右。

从现在来看,除此之外,我们中小企业的信息不对称、信用水平低,管理水平差,经营生产落后仍然是制约它贷款获得的重要因素。

[王黎明]解决融资难使得当前应对金融危机应该在以下几个方面加以努力。刚才蒋主席说的我不重复了,此外,比如说增加丰富金融产品、增加货币供应量,适当发挥专业的中小金融机构的作用,并且在专业银行设立了小企业的信贷部,作为中小企业的管理部门来讲,如何引导中小企业加强自身的努力管理建设,也是获取资本的重要内容。

通过提升自己的信用水平,加强内部管理,更多的从银行获取支持,也是重要的方面。

[王黎明]第二,进一步加大社会信用的管理。对中小企业来讲,提高信用水平,获取银行资金支持也是非常重要的。这几年来从上海起步建立全社会的征信系统,人民银行、银监局也已经对全国1440万户左右的中小企业的信用记录进行了收集。

在贷款户数方面,刚才蒋行长谈到,接近有40%的小企业信用已经征集并且可以便利查询,但是大量的中小企业即便是有征信记录之后,如何全面准确地反映中小企业的信用水平和状况是重要的内容。

[王黎明]第三,要进一步调整生产经营的结构,特别是要按照科学发展的方式和要求,能够转变增长方式,调整自己的生产结构,使得中小企业向专、精、特、新发展,更多扶持科技型小企业,更多扶持优强企业,使企业便利获得资金支持。

[王黎明]第四,我们还是希望银监部门和银行能够落实好国务院金融九条的相关政策,使得两个增长可以真正实现,也就是说对小企业的贷款增速、增量高于上年水平;增速要高于其他各类贷款的这两个增长指标,同时我们对小企业放贷的贷款责任终身追究制方面也要加强改制力度,使小企业建立的信贷部门发挥更好的作用。

[王黎明]除此之外,对中小企业的贷款,我们也想通过政策引导,使更多地、更好地使银行发挥自身的积极性。大家都知道,金融机构带大不带小,带强不带弱,为企业锦上添花的事很多,但如何使金融机构化解金融风险,使金融机构有自身贷款的积极性,也是重要的内容。

[王黎明]比如说,我们将配合银监部门向有关财政部门申请,能够放宽对金融机构的风险准备金的提取比例,能够加大对贷款的风险处置功能,能够对小型企业贷款由地方增加一点风险补助资金。

这样的话,通过多种形式既换取了金融的支持,又使小企业便利地获得资金,共同应对金融风险带来的不利影响,使中小企业在促进经济发展中发挥更好的作用。谢谢各位!

[提问者]我是环球企业家的记者,我有三个问题,我想问一下,我们知道中科智事件对中小企业影响很大,今后在和中小企业融资业务当中中小企业的担保公司将扮演什么样的角色,政府会怎么样对待这个问题。

第二个问题问马行长,在银行中小企业融资业务里面怎么对待中小企业业务担保公司,怎么开展工作?第三个问题想问一下张曦轲先生,我们是一个比较大的私募股权,如果面临这样的问题怎么处理?谢谢!

[王黎明]一连问了三个问题,第一个问题,谁给你界定叫做中科智事件,我从来没有听到过中科智事件这个判断。所以,我没法回答你的问题。你问一问中科智的情况,我给你简要说一下,中科智是一个外资审批在深圳从事融资性担保的一个机构,在去年年末在融资过程当中发生的一些融资问题。

深圳市政府和当地的金融机构非常关注,采取了多项措施,因为涉及到它担保的在保额度有140多亿资金,涉及到有240多户企业,涉及到有几十万企业的职工的就业问题。

[王黎明]所以,不仅仅是一个贷款担保的问题,还涉及到社会金融市场和社会稳定的问题。对此,地方可能采取了多项措施,现在来看,在深圳的中科智担保机构现在的金融状况是正常的。

关于其他担保机构的管理和加强监管,今年年初国务院明确成立了关于融资性担保机构的联席会议,由银监会负责牵头,各国务院,国家各有关部门负责日常的监管工作。

[王黎明]但具体的监管办法还没有出来。因为涉及到多个部门的工作,融资性担保截止到去年年末,去年据工商部门登记的融资性担保机构有11000多家,具有融资功能有9000多家,涉及到出口性担保、建筑市场担保、工程履约担保、合同担保,如何进行判断,需要在证监会统一领导下开展工作。

对于中小企业担保机构有3700多家机构,为21万中小企业提供提供了5000万以上的担保,现在绝大部分是运转正常的,我们的风险控制率在1%以下,在没有金融危机到来之前,它的风险控制在0.2%左右。

[王黎明]所以,中小企业担保机构运作正常,功能发挥得比较好,在带动地方资金为银行提供担保服务过程中,发挥了积极作用。

我相信在未来的情况下,在中央财政、地方财政的支持下,去年中央财政拿出16个亿为中小金融机构贷款担保提供了风险补助资金。这些担保机构如果发挥作用,今年将力争为中小机构提供贷款规模,担保贷款在6000亿以上。

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