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张曦轲:全国银行贷款只有5%进入中小企业

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网易财经讯 博鳌论坛分论坛“多哈回合:危机中的展望”今天下午举行。安佰深全球合伙人张曦轲表示,从国家层面应该给予中小企业支持,整个民营企业的政策和政府支持力度可以加强。他表示,全国银行贷款95%没有在中小企业,只有5%进入中小企业。

张曦轲:首先介绍一下安佰深,我们是一个私募股权投资者,我们管理差不多400亿美元的资产。安就是值得信赖,佰就是百年老店,深就是希望有深刻的认识,扎根本地市场。作为股权投资,我们是一个投资者。我们怎么看中小企业?我讲三个观点:

第一,中小企业非常非常重要。前面刘春航已经提到一些数据,很说明问题。为什么讲中小企业重要?因为中小企业的活跃程度是一个国家经济整体活力一个很重要的证明。中国99%都是中小企业。中小企业创造了60%的GDP,而且这个比重逐年还在提高。

第二,中小企业是创造就业的主要引擎,75%的就业已经由中小企业制造。

第三,中小企业确实是创新发展的源泉。无论是新产品还是在新业务模式、新的商业模式或者新的技术,绝大多数都来源于中小企业。当然有些中小企业以后被大企业收购,中小企业拥有者也赚了很多钱。但是还是不应该忘记很多新的商业模式的源泉来自中小企业。

第二个观点,看今天的全球金融危机,以及给大企业也好、中小企业也好,都带来了一些冲击影响。某些方面,中小企业面临更大的困难,尤其是资金困难。但是更应该看到金融危机情况下,能够脱颖而出的中小企业,可能有着更多的成长和壮大的机会。为什么这么讲?首先竞争环境得到很大的改善。大家也都知道在很多行业里面,中国行业结构分散,由此有大量的非理性竞争。我就碰到一些比较成功的中小企业的老板,他们说以前在没有金融危机的时候,日子很难过。前有虎,后有狼,虎就是指跨国公司。狼就是指我们这些PE、VC都很活跃,投钱后,很多企业就上来了。而现在金融危机情况下,我这个企业现金流很充分,我并不依赖于外需。我的成长可能更稳扎,因为前面这个老虎感觉现在像纸老虎。后面的狼,产狼的过程也在加长。还有一个,目前条件下,可以获得更好的支持他长远发展的平台。最核心还是内部管理的加强。中小企业本质还是要做大做强。作为投资者也不希望中小企业在资本市场上包装,然后上市、套现。这不是一个成熟的投资者,在我们所投核心的五个行业里面,我们也不希望看到中小企业短期套现,我们希望他有一个成熟发展,能够做大做强。他需要有更好的规划、更好的执行、更强的团队。刚才这位先生也谈到团队的作用。在这种情况下,金融危机可能会使一些企业更着重于练好内功,而不是过于浮躁,更着重于把基础练的更扎实。

最后一个危机,金融危机可能会带来更多的兼并收购,可能会带来行业结构进一步改善,有一些好的企业可以把其他企业进行整合,所以整合重组兼并收购机会会增加,也会有利于比较优秀的中小企业成长。作为一个优秀的中小企业来讲,看到困难、看到危险,更应该看到机会。看到在危机之后能够逆势而上、脱颖而出的重大机会。

第三个观点,从一个国家的层面确实也应该给予中小企业支持,整个民营企业的政策和政府支持力度可以加强。首先在融资方面,刚才刘春航提到很多数据,有一个数据没有提,中小企业所获得的银行贷款占到银行贷款总比例的不到5%。全国银行贷款95%没有在中小企业,只有5%进入中小企业。融资环境宽松,我也不是说国家马上给予大幅度放贷款,这也不是一个成熟做法。但是确实中小企业在融资上、拓宽融资渠道,包括海外投资者进入中小企业,创造更宽松的进入环境、退出环境,政府在整体环境上还是可以给投资者创造一个更加宽松、更加有利、健康的环境。第二,政府在行政审批、经营机制、准入条件等各方面,确实可以为民营企业有更多的作为。最后一个,对中小企业的帮助最主要的还是在于能够创造需求。这首先是大的宏观环境,大的环境好了,所有需求都会跟着上去,这是一个整体需求的创造,所以现在政府花大量精力创造内需,这是非常正确的,毫无疑问是最最重要的,因为外需在减弱,只有靠内需,而且中国从长远来讲,它的城镇化、工业化、信息化长期发展,这个内需潜力巨大,这个内需真正创造起来,把整个大盘子做大了,中小企业肯定它的生存发展壮大机会更大。另一方面,更加公平的需求环境。中小企业也能够更加公平的参与市场竞争,更有效参与市场竞争。在有些行业可能对于中小企业发展也会更有利。

总的来讲,三个观点:第一,中小企业极为重要。第二,金融危机下,某些好的中小企业机会大于困难。第三,从国家宏观层面,也可以为中小企业创造更有利的环境。

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