紧急提醒：近200个涉诈项目集中收割，六种常见套路深度揭秘

十月的很多夜晚，有人是在手机屏幕的光里，把养老钱一步步交出去的。

十月，国庆假期、秋收、消费旺季叠在一起，也是马扁子一年里最忙的时候。

有人被“网恋对象”拉着做线上项目；

有人被群里“AI合成的某人”讲话视频说服；

还有人每天签到领红包，以为自己真在“薅项目的羊毛”。

整个10月，李旭反传防骗团队持续发布风险预警，对后台求助、粉丝举报、多地监管提示中涉及的虚假投资、虚拟资产交易、传销等高风险项目逐一拆解。一个月下来，识别并警示了近200个高危项目和APP。

数字很惊人，套路却一点都不新鲜。把这批项目摊开看，套路只有6种。

先看共性：所有套路都走同一条流水线

把近200个项目放在一起，会发现它们的脚本高度相似：先用“权威”或“福雨”把人拉进来，再用小恩小惠把人变成传播节点，最后在“提现”这一步设卡收割。

第一步，建立信任。伪造文件、冒充某工作人员讲话、套用大厂官网截图，甚至直接盗用真企业的公开信息。

第二步，扩大队伍。签到红包、拉人奖励、团队层级返佣——你每拉一个人，都在替它免费打工。

第三步，卡住出口。提现要手续费、工本费、办卡费、激活费，一笔一笔往上加。

据我们不完全统计，有的虚假项目前后让参与者缴费50多次，依旧没能“提现”。钱不是一次性被骗走的，是在一次次“就差最后一步”的手续里，被慢慢耗光的。

所以判断一个项目会不会崩，不必看它承诺多少收益，先看两件事：资金怎么进来，又怎么出去。

套路一：假冒“国家部门”，民族资产解冻换新马甲

这是10月数量最多的一类。

不法分子冒用上面某单位名义，伪造文件，制作涉诈APP，以发放扶贫款、补贴、养老金等为诱饵。流程几乎固定：先让你提交个人信息，再用“奖励”“指标”诱导你成为拉人工具，等人圈得差不多了，进入收割期——提现要先交手续费、工本费、办卡费，一层一层往下剥。

比如虚构的“养老金通”，用AI合成的“某人”讲话视频，专门忽悠老年人提交身份信息；

“统一大市场”号称设有“全国统一大市场XX司”、发行“统一市场建设卡”，而官方早已公开辟谣。

10月典型代表：智能新社保、某Da惠民、财数信托宝、6G中国、全民养老、中国民藏、雄安见面会、扩大内需、数智为民、绿色经济转型、光彩传递、魅力中国、共筑养老情、东方天路、圆梦兑付等，均具有典型诈骗特征，别碰！

防骗指南：这一类最迷惑人的地方是“高大上背书”。但要记住——真正的官方项目，不会让你先交钱、先填个人信息，更不会通过私人链接和私人账户发钱。

套路二：套牌“大牌企业”，理财、短剧、平移盘一起割

冒用正规企业名义，是另一大重灾区。

这些项目套用大厂的公开信息——官网截图、工商资料、项目名称——包装成“官方合作”“内部渠道”，推出收益率远超正常水平的理财产品。华润新能源、阿里云、国家能源集团、宇树科技，甚至数字RMB，都被“借”过名头。

此外，10月还集中出现一批打着“短剧投资”“影视返利”旗号的资金盘：星空文化、海量短剧、三某AI漫剧等，宣称的收益明显脱离行业常识。

10月典型代表：数码港元、燃生纪（“全球联动”APP，目前已平移至“恒裕金业”）、CR新能源（假冒的中国政企平移项目）、复新国创、假冒的中国海油、EDF（已崩盘）、中国三北、假冒的宁德慈善、金砖储能、赋能相爱、合创期汇、假冒的丝路资本等。远离！

这里要专门说一句“平移”。老盘崩盘后，运营方把会员整体“平移”到新盘，换个名字继续敛财。所以只要看到“平移”“接续”“升级为××新盘”这类字眼，基本可以判定：前一个盘已经出事了。

防骗指南：官方应用商店搜不到、查不到备案；收款账户全是来路不明的个人账户。两条里中一条，收益表就不必再看，不能碰！

套路三：虚拟币神话，吹得越神，崩得越快

虚拟货币依然是10月的高发区。

老牌高危币奥拉丁（起源）再次断崖式暴跌，大量散户血本无归；PI币接连被官方点名；就连爆火的“拉布布”Labubu币，也被做成了蹭热点的山寨币。

一个反复出现的现象引人深思：官方提醒一直在发，仍有人抱着“试一试”的心态下场。原因并不复杂——早期似乎看到有人“赚到过”，而那个人，往往就是拉你进群的人。

10月典型代表：原力元宇宙、CryptoDao（CDAO）、AiMASH（爱码仕）、尼古拉协议（Nikola）、OSL数字货币、比特生态、COCO菠萝猫、Nobodypro（平头哥）、影子协议ShadowsClaw等。勿信！

防骗指南：请记住，我国对虚拟货币的定性一直很明确：2021年9月，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，相关交易不受法律保护。

套路四：网络传销，拆分盘与抢购寄售

以“拆分理财”为代表：承诺固定高额回报，实际用后来者的钱支付前面人的收益，是最典型的庞氏结构。

10月典型代表：AK王牌理财（又名AS／榕树苗／Gs星河）、SLD产业基金、APD生态、ATM拆分盘、STN拆分盘、Finnciti游戏理财等。不参与！

但是，哪怕包装成“实体矿产”“复利滚存”，本质仍是靠拉人头输血。

拆分盘鼻祖SMI早已被定性为传销，多名高层以组织、领导传销活动罪被判刑。前车之鉴就在眼前，您还要以身入局吗？

另一处高发区是“抢购寄售盘”：以玉石、字画、酒品、保健品为标的物，固定时间开抢、抢完寄售，通过私人账户点对点转账，达到一定金额后可“独立开设分公司”。

实际上，交易并没有真实商品流通，全靠参与者之间互相抬价。一旦没有足够的新人接盘，崩盘随时发生。而且这类盘子没有统一收款渠道、“分公司”各自运行，出事之后很难追责，损失更难挽回。

防骗指南：听到“抢购寄售”“静态收益＋动态奖励”的，可以走了。

套路五：老骗局回潮，智天、云数贸

还有一些老骗局，只是换了个马甲。

“智天金融”创始人邓智天早已被判刑，可打着“智天”旗号的APP仍在四处兜售股权和理财；“云数贸”头目张健（真名宋密秋）多年前已被查处，本人在采访中亲口承认“就是大忽悠”，可这些年来，新的“云济会”“满星云”仍一次又一次卷土重来，号称实名注册的“回归家人”可获数百万元“福雨”，忽悠了一批又一批中老年人。

10月典型代表：智天资本、智天云算、智天集团、五行钱包、云通证、云家基金会、六张网、五行数贸、云家商会、智云钱包、健享银行、五行数贸、云数清退、张健·五行币、YSM系列卡、健行天下银行等，别信！

防骗指南：官方早已把“智天金融”“云数贸”列入民族资产解冻类诈骗项目名单。凡是以老项目“确权”“开网”“回归”为名收钱的，一律是诈骗。

套路六：1040及其变种，还在异地流窜

反传是我们的老本行。10月，传统异地聚集式传销也没有消停。

我们曝光了河北某地的“分享经济财富论坛”（由山西跨区流窜而来）：49800元入门费、五级三晋制、宣称出局最高可“赚”450万——这是1040阳光工程的变种，用酒店食宿、封闭环境和反复温和的洗脑，专门掏空有积蓄的中老年人。

同类还有：衡水“CN梦主平台”、宁夏“西部大开发33500”、河北“中绿平债”、成都、武汉、西安、贵阳等地的“自愿连锁经营1040”、云南曲靖“万商西进33500”、绵阳“假新时代”平债、山东“学习卡”北派，以及陕西、河北一带打着化妆品公司旗号的北派。

名字换不停，做法是一致的：歪曲国家政策、异地聚集、拉人头裂变。

防骗指南：入门费＋拉人头＋团队计酬，三者同时具备，就是传销。这也是《禁止传销条例》第七条列明的三种情形。不管它叫“阳光工程”“互助理财”“平债”还是“西部大开发”，都逃不过这条标准。

各种套路看起来花里胡哨、真假难辨，但不必记住任何一个名字，我们总结6条防骗指南，可直接收藏：

1. 官方应用商店下载不到、查不到备案——多半是野平台。

2. 收款账户是来路不明的个人账户——多半是洗钱账户。

3. 承诺高回报，还声称“永不崩盘”——违背常识。

4. 收益来自发展下线、按团队层级计酬——这是传销。

5. 反复更名，每次都要交钱“激活”——用沉没成本套牢你。

6. 打着“官方、知名企业”旗号，却让你往私人账户打钱——不靠谱。

再补一条，专门给家里的老人：凡是声称“上面发钱”却要你先交钱、先填身份证的，不必争论真假，直接拒绝。

如果已经入局，请立即停止投入。不再交任何“激活费”“解冻费”“保证金”，这些钱只会延长骗局的寿命。及时固定证据举报。

记住：正规机构不会向你收取“解冻费”“手续费”。骗子的剧本不会变，变的只是包装。这份清单不必全部背下来。让家里那位每天准时签到、领红包、看“权威人讲话”的长辈多看几遍，比什么都管用。

（特别声明：本文仅作防骗科普，不构成任何投资、法律、案件定性意见。）