陕西
家属来问这类案子，十有八九会补一句：他真的不知道那笔钱是骗来的。
这句话在法庭上值不值钱，得看它能不能落到具体事实上。掩隐罪的主观要件，法律要的从来不是"确凿知道"，是知道或者应当知道。前者靠自认，后者靠推定。绝大多数掩隐案的争点，就卡在"应当知道"这四个字里。
现行依据是法释〔2025〕13号，2025年8月26日起施行，一共十二条。施行那天，法释〔2015〕11号和法释〔2021〕8号修改决定同时废止。新解释第二条把明知的判断因素写得比旧解释细。
这一条，我按三个常见的误解讲，讲完再把七个因素摆出来。
一、误解一："我没拿多少钱，算不上明知"
报酬低，确实可以作为一个反驳点。但法律从来不是拿获利多少来判断明知的。
新解释第二条规定，认定明知应当综合考虑下列因素：行为人所接触、接收的信息；经手他人犯罪所得及其收益的情况；犯罪所得及其收益的种类、数额；犯罪所得及其收益的转移、转换方式；交易行为、资金账户的异常情况；行为人的职业经历；与上游犯罪人之间的关系以及其供述和辩解。
注意"综合"这两个字。它不是七选一，也不是查出一条客观异常就能直接推定。承办人得把这些放在一起，得出一个整体判断。反过来，辩护也一样：只反驳其中一条往往不够，要说清楚这七条合起来，为什么推不出"应当知道"。
二、误解二："价格低、流水乱，只是巧合"
这两个恰恰是最常被拿来推定的。
交易价格排在第一。明显低于市场价收购物品，是掩隐案里最常见的推定依据。但价格低本身不是罪。得看低到什么程度，当事人有没有合理解释，这个行业正常的价差是多少。黄金、手机、名表有公开行情，偏离多少一算就出来；二手设备、废旧物资、库存尾货，价格弹性本来就大，拿一句"明显偏低"下结论，不严谨。
资金账户的异常也常被用。短时间内多笔进出，流水跟本人收入明显不匹配，刻意分散到多个账户，到账即转走，这些是办案机关重点看的地方。可"异常"是个相对概念，得跟这个人的日常往来比。拿一个标准模板套所有人，套谁谁都像。
再看转移、转换的方式。让对方用别人的卡收款，要求现金交易，事后删聊天记录，换手机号，这些动作会直接把"应当知道"往上顶。
还有行为人的职业经历和与上游的关系。做二手车、做贵金属回收、做支付结算相关业务的人，对行业里的异常应该更敏感，法院对这类人的注意义务要求也更高。反过来说，当事人和上游只是普通老乡、同学，没有任何业务往来，这层关系能说明的东西有限得很。
三、误解三："我自己解释清楚就行了"
这条最要紧，也最容易被忽略。新解释把"行为人的供述和辩解"明确写进判断因素，意味着当事人自己怎么解释，本身就是证据材料的一部分，会被纳入综合判断。
所以"我不知道"这四个字，单独说没有意义。有用的是：我当时看到的是什么，对方怎么跟我说的，我为什么会信，我做过哪些核实，我拿的报酬和市场价差多少。这些细节对得上，辩解才有分量；对不上，反而会削弱可信度。
我一般会提醒家属，会见时别急着让当事人"少说"。掩隐罪的明知要靠事实撑，什么都不说，等于把"应当知道"的推定空间整个让出去。
四、还有一件事：时间点要分两段算
2025年8月26日之前的行为和之后的行为，适用的解释不一样。旧解释对明知的表述更概括，新解释把因素列得更具体。案子的行为跨了这个时间点，法律适用要分段论证，不能一把尺子量到底。
这不是技术细节。有些案子里，同一批事实放在新旧两套标准下，"应当知道"能不能成立，结论并不一样。
五、三个误解说完了，说说该争什么
从辩护的角度，价值排序通常是这样：先争构不构成，再争情节严重的档次，最后才谈量刑。
争构成，核心是把"应当知道"打回"不知道"。不是靠一句辩解，是把那七个因素逐个拆开，说明客观上那些疑点都有合理解释。争档次，看的是法释〔2025〕13号第五条那两条线：上游是一般犯罪的，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的数额五十万元以上并具备相应情形之一，或者造成损失二十五万元以上；上游是非法采矿这类数额标准本来就高的犯罪，门槛是五百万元、损失二百五十万元。
这两步走完，退赃退赔、认罪认罚、争取缓刑才有意义。顺序反了，前面让掉的，后面补不回来。
张元辰律师｜专注刑事辩护｜广东知恒（西安）律师事务所｜执业证号 14403202310517318
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