上海
10月26日，西安市公安局碑林分局发布《关于瑞承家族信息咨询（北京）有限公司西安分公司涉嫌犯罪线索征集的通告》，称近期已依法对瑞承家族信息咨询（北京）有限公司西安分公司（以下简称“瑞承家族西安分公司”）立案侦查。该案系北京市公安局朝阳分局正在侦办的宜信相关公司涉嫌违法犯罪案件的系列案之一。警方面向尚未报案的投资人开放报案登记通道，并征集相关犯罪线索，以全面查明案情、全力追赃挽损。
图为西安市公安局碑林分局通告
根据通告，网上报案的投资人可关注“平安北京朝阳”微信公众号，按提示完成线上注册并上传报案材料。实地报案的投资人可携带个人身份证复印件、银行卡复印件、投资协议复印件、银行资金流水、转账记录、聊天截屏、宣传彩页等材料，前往西安市常住地或户籍地公安派出所报案。通告同时呼吁知情群众积极举报相关线索、配合侦查取证，联系方式以官方通告公布为准。
图为瑞承家族信息咨询（北京）有限公司股权架构
公开资料显示，瑞承家族办公室品牌于2020年10月由宜信财富在2020财富传承峰会上发布，定位面向超高净值家族的财富管理与传承服务；瑞承家族信息咨询（北京）有限公司为其在国内开展财富咨询、客户招揽的主体之一，在西安、南京、唐山等多地设有分支机构或服务网点。工商登记信息显示，该公司经营范围为经济贸易咨询、企业管理咨询等，自身未显示持有公募或私募管理人牌照。
5月22日，宜信宣布全面停止类固收产品兑付并启动良性清退，当时称预计4至6周公布正式处置方案。10月12日，“平安北京朝阳”发布警情通报：北京市公安局朝阳分局依法对宜信相关公司涉嫌违法犯罪立案侦查，目前实际控制人唐某（男，53岁）、赵某（女，51岁）等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。
据北京金投律师事务所律师周宝金分析，该案最终可能的罪名方向集中于非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪；两罪的核心区分在于客观行为性质与主观故意内容的综合判断，资金去向是认定非法占有目的的核心事实依据，还需结合底层资产真实性、资金用途与募资规模的匹配度、不能兑付的真实原因等因素综合认定。
需要提示投资人的是，所涉类固收产品为非标准化产品，不属于银行存款，也非保本理财；案件进入刑事侦查阶段后，资金清退以办案机关依法追赃挽损、统一处置为准。同时，请警惕不法分子以“提前兑付”“内部清退”等名义实施诈骗，通过官方登记渠道报案，谨防上当受骗。
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