北京
来源：湖北日报
阿姨要买700克黄金，一笔价值近68万元、700克黄金的购置计划，眼看就要成交。
这笔大单，为何被叫停？
网点迎来大额购金订单
柜员心生警惕
“我要调高交易限额，再买500克黄金。”
10月14日下午，吴阿姨走进湖北银行宜昌葛洲坝支行，提出提额申请。
工作人员查询发现，早在10月13日晚间，吴阿姨已经在线下单200克黄金。这次到网点，是打算补足剩下500克，合计购入700克黄金。
按照当日金价，这笔订单总价接近68万元。面对这笔巨额大单，工作人员没有急于办理业务，而是仔细核实资金来源与投资缘由，一连串反常细节慢慢浮出水面。
疑点曝光：
拒绝联系家人，资金还包含借款
面对工作人员的核实，吴阿姨称，大额买黄金是远在海外的儿子安排的投资。
当柜员提出当场拨通电话向其子核实，吴阿姨连忙推脱：海外有时差，不方便接电话。
工作人员随即调取账户流水，又发现第二个漏洞：10月13日夜里，她的银行卡先后收到两笔转账，一笔20万元、一笔3万元，转账人是她的前同事。
也就是说，这68万元不只是她毕生积蓄，还有部分向外借来的资金。
拒绝电话核实、借钱投资、大额购金——多重反常信号叠加，银行工作人员判定：老人极有可能陷入电信诈骗。
警银联动耐心劝导
及时保住68万元资金
银行立刻启动反诈预案，一边对账户做保护性止付，一边向宜昌市西陵区反诈中心报警。
民警赶到现场后，联合银行工作人员反复开展反诈宣讲，一点点打消老人的抵触心理。
很快，办案人员在吴阿姨手机里找到了关键证据：手机里装有涉诈软件，还身处虚假投资微信群，被骗线索彻底坐实，民警第一时间联系老人家属到场，多方合力开展劝导。
冷静下来后，吴阿姨终于说出被骗经过。她此前在网上购买证券课程，被骗子以“退还学费”为由拉进投资群，随后被诱导下载诈骗APP。随后，诈骗分子编造“账户操作异常、需要充值解冻”等虚假理由，诱导其通过大额购买黄金的方式转移资金。
如果交易顺利完成，这700克黄金将会被骗子线下取走，近68万元资金将血本无归。好在劝阻及时，工作人员现场指导吴阿姨撤销了手机银行200克黄金订单，全额保住了养老钱。
警惕！黄金交易沦为骗子洗钱新套路
西陵公安分局民警李明慧介绍，如今诈骗套路已经升级，骗子不再只诱导线上转账，转而盯上黄金等贵金属交易。
线上转账极易被警方冻结，资金很难转出，而黄金属于贵重实物，便于线下秘密交接，用来洗白赃款，追查难度极大。骗子专门瞄准独居老年人，编造高收益投资谎言，诱导老人借钱大额买金，之后再想方设法线下拿走黄金。
很多老人被深度洗脑，会刻意对家人隐瞒往来信息。民警提醒子女，多留意家中长辈的异常社交、大额资金支出，一旦发现老人突然大额购买黄金，一定要及时劝阻核实。
银行工作人员也再次提醒广大老年朋友：大额投资、重金消费前，务必先和子女商量核实。天上不会掉馅饼，守好自己的养老钱袋子！
来源：湖北日报（记者 邓云 胡声明 通讯员 王传熔 袁慧）、湖北日报客户端西陵频道
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