江苏
为持续夯实网点风控能力，从严防范数字人民币账户涉诈风险，近日，农行乐清清远支行凭借敏锐的风险识别能力，成功拦截一起可疑批量开通一类数字人民币钱包业务，有效守住金融安全第一道防线。
当日，四名台州临海籍、年龄60岁左右的客户结伴前来网点，统一要求开通一类数字人民币钱包。办理过程中，多名客户情绪急切、不断催促业务办理，开户意愿异常迫切，且四人说辞高度一致，呈现明显的批量异常开户特征。网点工作人员严格落实开户尽职调查要求，逐项排查风险疑点同步安抚好客户情绪，经核实，四名客户户籍地与网点属地距离较远，异地集中办币行为不合常理。“您好，方便提供相关的证明材料吗？”，工作人员进一步询问开户用途、资金往来场景，并要求客户提供经营、工程相关佐证资料，但四名客户均无法提供有效证明材料，业务真实性严重存疑。
网点工作人员结合客户异地到访、高龄集中办理、急切催办、无法提供佐证等多项可疑特征，网点综合研判该批次开户存在极大被诱导开办、出借账户用于非法资金流转的风险。本着审慎合规原则，网点坚决拒绝为客户开立一类数字人民币钱包，并现场开展反诈宣教，耐心告知出借、出售金融账户的严重法律后果，引导客户合规用币。
下一步，农行乐清清远支行将持续紧盯异地批量开户、高龄加急办业务等高危场景，细化尽调流程，持续筑牢网点反诈合规坚固防线。（金叶静）
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