北京
近日，中信银行定州支行依托警银协作联动机制，凭借敏锐的风险识别能力，成功拦截一笔12.7万元涉诈资金转账，并配合公安部门现场抓获犯罪嫌疑人，切实守护群众财产安全。
当日，客户耿女士持银行卡来行申请办理电汇业务，称转账用于归还欠款。网点经办柜员严格落实业务风险核查规定，在办理过程中发现多处异常风险线索。经核查，该银行卡开户仅一个月，平时多为小额零星交易，账户流水特征平淡；在突然入账12.7万元后，客户随即申请全额对外汇款，资金快进快出特点与涉诈账户典型特征高度吻合。办理业务时，耿女士出示了借款合同、付款凭证等材料，文书格式规整，签约信息、签字要素齐全，表面看交易场景近乎完整真实，但资料完备程度异于常态，进一步加深了工作人员的风险疑虑。
面对看似合规的业务材料，网点工作人员坚持“见疑不放、逢疑必查”，未简单依据书面资料办理业务，第一时间上报会计经理开展风险研判。支行迅速启动警银联动处置流程，同步向反诈中心及属地派出所推送风险线索。接到银行预警线索后，反诈中心联合属地派出所民警迅速赶赴现场处置，当场抓获犯罪嫌疑人，并将相关当事人带回派出所进一步核查，12.7万元涉案资金流转被成功阻断，避免了资金遭受不法侵害。
此次涉诈资金成功拦截，是警银多方协同布防的生动实践。支行工作人员过硬的反诈辨识本领、严谨负责的履职态度和成熟高效的应急处置流程发挥了关键作用。下一步，中信银行定州支行将持续压实金融反诈主体责任，不断织密金融反诈防护网络，深化警银协作机制建设，持续提升一线员工风险识别处置能力，守牢金融安全底线，为辖区群众财产安全保驾护航。(杨阳)
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