平安元利90天持有债三季度盈利225万元 长期收益超基准3.6%

来源：新浪基金∞工作室

核心财务数据表现亮眼

2026年第三季度，平安元利90天持有债券两类份额合计实现本期利润225.17万元，其中A类份额本期利润124.86万元，C类份额本期利润100.31万元，两类份额加权平均基金份额本期利润分别为0.0103元和0.0102元，单位份额收益表现均衡。截至报告期末，两类份额合计期末资产净值达3.50亿元，A类份额期末资产净值1.89亿元，C类份额期末资产净值1.61亿元，对应份额净值分别为1.0604元和1.0557元。

指标A类份额C类份额本期利润（万元）期末资产净值（亿元）1.891.61期末份额净值（元）

各阶段收益大幅跑赢基准

报告期内两类份额净值表现全面领先同期业绩比较基准，长期超额收益优势显著。A类份额自基金合同生效以来净值增长率达6.04%，较同期业绩比较基准收益率高出3.60个百分点；C类份额自成立以来净值增长率5.57%，较基准高出3.13个百分点，各阶段收益均实现对基准的显著超额，同时净值波动率保持极低水平，风险控制表现优异。

份额类型阶段净值增长率业绩基准收益率超额收益A类过去三个月0.92%0.05%0.87%A类过去六个月1.64%0.65%0.99%A类过去一年3.61%1.02%2.59%A类成立至今6.04%2.44%3.60%C类过去三个月0.87%0.05%0.82%C类过去六个月1.54%0.65%0.89%C类过去一年3.41%1.02%2.39%C类成立至今5.57%2.44%3.13%

三季度投资策略清晰落地

2026年三季度债券市场收益率整体下行，曲线呈现陡峭化下移走势。7月债市先震荡后下行，政治局会议释放宽松信号叠加存款降息预期推动收益率向下突破；8月上旬收益率延续下行，地方债供给加速带来小幅止盈情绪；9月市场在公积金降息和资金面宽松推动下长债收益率进一步下行，月末PMI数据重回扩张区间但对市场方向影响有限。本报告期内基金以投资高信用资质标的获取票息收益为核心，结合资金面水平和债券定价动态调整持仓结构，积极把握波段交易机会，最终实现稳健的投资收益。

当期业绩远超预期目标

截至2026年9月末，平安元利90天持有债券A份额净值为1.0604元，三季度净值增长率0.92%，同期业绩比较基准收益率仅为0.05%；C类份额净值为1.0557元，三季度净值增长率0.87%，同样大幅高于同期基准收益率，两类份额均顺利完成当期业绩目标，收益表现远超基准水平。

后市布局聚焦稳健增值

基金管理人判断，当前宽信用的实际成效仍需更多经济数据验证，后续债券市场将围绕资金面宽松程度、政策落地节奏两大主线运行。组合将继续坚守高信用资质标的配置，灵活调整久期和持仓结构，在严格控制回撤的前提下，持续挖掘票息收益和波段交易机会，为持有人实现长期稳健的资产增值。

资产配置纯债属性鲜明

截至报告期末，基金总资产规模达3.53亿元，其中固定收益投资占比高达98.77%，全部为债券投资，无权益类、基金类、贵金属类等其他高风险资产配置，银行存款和结算备付金合计占比1.13%，其余0.10%为其他资产，整体资产配置完全贴合纯债产品定位，流动性储备充足。

资产项目金额（万元）占总资产比例债券投资98.77%银行存款和结算备付金1.13%其他资产0.10%合计100.00%

债券持仓结构安全稳健

报告期末基金债券投资合计3.48亿元，占基金资产净值比例达99.46%，持仓结构以中期票据占比最高，达44.24%，其次为其他类债券占25.89%，金融债券占16.22%，国家债券占6.18%，整体久期匹配产品90天持有期设计，信用资质全部为高评级品种，信用风险极低。

债券品种公允价值（万元）占基金资产净值比例国家债券6.18%金融债券16.22%企业债券1.19%企业短期融资券5.75%中期票据44.24%其他25.89%合计99.46%

重仓债资质等级极高

报告期末基金前五名重仓债券合计占基金资产净值比例26.25%，持仓分散度合理，全部为银行二级资本债、政策性金融债等高信用等级品种，底层资产安全性极强，为组合稳定获取票息收益提供坚实支撑。

债券代码债券名称公允价值（万元）占基金资产净值比例22建行二级资本债02A5.96%25华能财资GN001(碳中和债)5.75%25国开025.75%26工行二级资本债05BC5.73%25涪陵国资MTN001B3.06%

基金份额规模大幅增长

报告期内两类份额均实现规模快速扩张，A类份额期初仅5782.07万份，当期总申购份额达1.32亿份，赎回份额仅1154.52万份，期末份额增至1.78亿份；C类份额期初6911.17万份，当期申购9508.64万份，赎回1157.62万份，期末份额增至1.53亿份，两类份额合计规模较期初增长185.6%，投资者认可度大幅提升。

项目A类份额（万份）C类份额（万份）期初份额总额当期总申购份额当期总赎回份额期末份额总额

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