美国,加利福尼亚州
纽约皇后区日前破获一起专挑华人下手的跨国电信诈骗案。一名住在皇后区的华裔女子接获自称中国警察的电话，对方以涉入跨国保险诈欺为由进行恐吓，甚至警告若不交出存款，美国执法机关将会把她引渡回国受审。受害人一时恐慌，前后共汇出35万美元，所幸银行及时发现异常并报警，警方随后在分行内将前来取款的29岁华裔嫌犯捕获。
根据皇后区地检处公布的案情，住在法拉盛的29岁男子张炳明（Bingming Zhang，音译）因涉嫌收受赃款，已被控二级、三级及四级非法持有赃物罪。他在皇后区刑事法院过堂后，获定于11月6日再次出庭。皇后区地区检察官凯兹（Melinda Katz）指出，若相关罪名成立，张嫌最高将面临5至15年的有期徒刑。
整起事件起源于今年7月6日。受害女子当天接获一通陌生来电，对方声称有人以她的身份开设了联合健康保险（UnitedHealthcare）的全球账户并进行非法索赔。随后，电话被转接至所谓的国内某省公安局。一名假冒警察的人员在套取其个人资料后，声称案件正在调查中，并要求女子配合。在接下来的几天里，诈骗集团每天透过Zoom与Microsoft Teams等线上会议软件密切监控女子，并严厉要求她不得将此事透露给亲友或第三人，否则会连累他人。
7月10日，另一名自称中国检察官的男子加入恐吓行列，对方精准掌握了女子在大通银行（Chase）存有35万美元的隐私资讯，并威胁她必须立刻将这笔资金转入位于新鲜草原（Fresh Meadows）的Flagstar银行账户，否则美国调查人员将随时动手将其逮捕并引渡回国受审。为了防止银行人员起疑，诈骗集团还教导女子在临柜办理汇款时谎称该笔款项是用于资助香港亲戚买房。受害女子在极度恐惧下，于7月13日先向张炳明的账户汇入30万美元，并在约一周后再次汇出剩余的5万美元。直到7月26日，女子发现自己的大通银行账户因涉嫌异常诈欺活动而被冻结，才赫然发现自己上当。
Flagstar银行在接获诈骗通报后随即展开内部调查，并借故安排张炳明前往位于新鲜草原188街61-49号的分行办理业务。张姓嫌疑人一抵达现场，银行职员便果断拨打911报案，纽约市警107分局警员赶赴现场将其当场逮捕。地检官凯兹提醒，这类专针对华人社区的诈骗案件数量与日俱增，歹徒常利用修改来电显示（Spoofing）伪装成官方电话，并附上格式拟真的假公文来逼真演出，进而利用民众对执法机关的恐惧心理进行勒索。联邦调查局（FBI）此前也曾就类似的假冒官员诈骗手法向华人发出警讯。凯兹呼吁，民众若遇到类似情况应保持冷静，切勿私下汇款。当地受害者可尽快向邻近警局报案，或拨打皇后区地检处消费者诈骗专线寻求协助。
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