“聚力向未来”2026中金财富1018发布会举办：三大“50生态”新服务模式亮相

深圳商报·读创客户端记者 周良成

10月18日晚，中国中金财富证券有限公司（以下简称“中金财富”）在深圳举办以“聚力向未来”为主题的“2026中金财富1018发布会”。会上，中金公司首席经济学家缪延亮分享《国际货币秩序重构》主题，中金财富回顾买方投顾与客户陪伴的七年实践，发布“企金50”“中国50畅享”“AI智投50”三大“50生态”新服务模式，并首次完整披露人工智能重塑财富管理服务的最新进展。

中金公司首席经济学家缪延亮分享《国际货币秩序重构》主题。周良成/摄

本次发布会上，中金财富、东兴证券及信达证券的财富管理板块也首次公开一同亮相，预示三方聚力奔向财富管理新征程。据悉，中金公司吸收合并东兴证券、信达证券正在稳步推进。根据2025年末数据，合并后公司营业网点将由247家提升至441家，零售客户规模突破1500万户。在业内看来，这进一步延展了中金财富管理的“毛细血管”，扩张零售版图，以渠道下沉全面赋能经纪与财富管理业务。

七年答卷，“买方投顾”长期价值显现

今年是中金财富品牌七周年，在2019年首提“买方投顾”理念，如今“买方投顾”已成为财富管理行业一大共识。作为买方投顾的先行者，中金财富以客户需求为出发点，致力于实现从“卖方驱动”到“客户资产价值为核心”的转型，践行7年，中金财富已构建涵盖“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”等多层次、一站式买方投顾体系。截至2026年9月，买方投顾保有规模突破1800亿元，产品保有规模超5500亿元，保持连续多年增长；存续且成立满一年的“中国50”专户客户留存率、追加率长期保持较高水平，平均持有时长接近3年。据悉，截至2026年9月底，“中国50”累计为客户创造收益超过135亿元。

中金财富产品与解决方案总部负责人乔博发言。周良成/摄

2025年，中金财富将多年实践打磨的资产配置方法论凝练总结，正式发布“5A配置模型”，从客户偏好、资产配置、策略归因、深挖超额、风险评估五个维度校准配置行为，力争为客户降低回撤幅度，护航客户长期持有体验。发布会上，中金财富产品与解决方案总部负责人乔博介绍，“‘5A配置模型’为我们在投研和配置层面制定了规范严谨的纪律，以最终实现‘想客户所想、挖掘好资产、获得好收益‘”。

深耕陪伴，AI拓展服务半径

围绕客户日趋多元的财富诉求，中金财富搭建起覆盖家庭客户、企业家与家族、上市公司及机构投资者、大众投资者的全客群经营矩阵。

中金财富客群发展总部执行负责人曹璐发言。周良成/摄

“陪伴是最长情的告白”，中金财富客群发展总部执行负责人曹璐介绍，七年以来，中金财富客户数增长300%，累计生成数万份资产规划建议书，发出数百万条服务短信与策略建议；超3000场线上直播、超2万场线下活动，陪伴客户超4700万人次。

中金财富战略与数字化能力发展中心执行负责人朱虹发言。周良成/摄

在发布会上，中金财富战略与数字化能力发展中心执行负责人朱虹介绍，布局沿四条主线展开：一是打造“投顾助手智能体”，二是“财富投研智能体”，三是“财富数字员工智能体”，四是对客智能体。今年3月，中金财富首个自主研发的对客AI应用——“AI诊股类服务”上线。同时，中金财富APP也正在推进全链路AI优化。

三大“50生态”新服务模式亮相，“买方投顾”再升级

记者从发布会了解到，中金财富“50生态”也在今年新增三位成员——“企金50”“中国50畅享”“AI智投50”，分别面向机构客户、个人全账户服务与AI智能投顾三大场景。

中金财富客群发展总部机构理财业务负责人程乐东发言。周良成/摄

中金财富客群发展总部机构理财业务负责人程乐东介绍，“企金50”打通资产与资金、连接现在与未来，它不是单一产品，而是集合中金体系全部资源的企业服务新生态，让企业的每一份资金都能随时获得最合适的财富配置方案。

中金财富产品与解决方案部执行负责人周建发言。周良成/摄

针对客户存在的“选品乱、分散假、目标散”问题，今年中金财富全新推出能力迭代之作“中国50畅享”，将单品、FOF、公募、私募装入同一账户，具备“装得全、看得清、信得过、跟得住”特点。据了解，在“中国50畅享”中，同一客户可设定多个独立目标规划，只有一笔固定的投顾服务费。成分产品层面，将采取合理措施，以实现部分费用减免、抵扣等安排。“享受陪伴，投前质控、投中跟踪、投后报告的一站式服务，真正实现“不是专户，胜似专户”，中金财富产品与解决方案部执行负责人周建介绍。

与此同时，中金财富持续以科技手段破解管理半径广、客户体量大、服务链条长的痛点，提升业务运营与客户服务的精细化、智能化水平。今年也新推出“AI智投50”品牌，包含“AI选股”“AI诊股”“AI择时”“AI交易”四类服务。AI将专业的买方投顾能力转化为普通投资者可使用的智能工具，使专业投研可以普惠更多个人投资者，促进交易服务更加及时、普惠、专业、智慧。

聚力向未来，共迎“十五五”开局

2026年是“十五五”规划的开局之年，也是推进中国式现代化、加快建设金融强国的关键节点。金融作为实体经济的血脉，肩负着助推经济高质量发展的使命与责任，中金公司和中金财富始终将服务实体经济作为自身的使命和责任。作为直接融资服务商，中金财富依托“中金一家”协同机制，借助IPO、再融资、ESOP等场景打通居民资金流向实体企业的通路，协助投资者把握科技创新、先进制造等趋势及机遇。

“聚力向未来”中金财富、东兴证券、信达证券的员工首次一同登台亮相。周良成/摄

据介绍，作为资本市场看门人，中金财富严把资产准入和投资者适当性两道关，通过深度尽调和陪伴式服务推动短期交易资金转向长期投资；作为社会财富管理者，以客户资产价值为核心，构建分层产品体系、覆盖全光谱客群，聚焦全生命周期资产配置目标，做穿越周期的长期陪伴，助力提升居民获得感及发展信心。截至2026年上半年，普惠金融方面，引导广大投资者建立长期配置思维，产品规模超700亿；养老金融方面，上半年个人养老金账户资产同比翻倍，养老金融产品保有规模双位数增长。

从“中国50”到“50生态”，从买方投顾到AI赋能，再到如今的三方聚力，中金财富始终走在行业前列，坚持做难而正确的事，以陪伴作为最长情的告白。面向未来，中金财富将持续坚守“金融为民”的初心，以“十五五”规划纲要为锚，以买方投顾为舟，以专业服务为帆，共同助力中国财富管理行业行稳致远，为建设金融强国、增进居民财产性收入贡献更大力量。