投资端三大成果发布！新华保险让投资优势变成队伍战斗力

10月12日，2026年荣耀新华峰会在珠海盛大启幕。金秋时节，湾区如画，来自全国各渠道的绩优代表齐聚浪漫珠海，共同见证资产投资端三大成果的集中发布。会议聚焦一条清晰主线，就是要把强大的投资优势变成产品吸引力、市场竞争力和队伍战斗力。

峰会现场集中发布了资产投资端三大核心成果，涵盖投资实力打造、AI时代科技投资布局、家族办公室启航三大领域，为队伍经营提供实力背书、时代资产叙事与高客服务平台的有力支撑。

六大支柱建设

打造新华投资新实力

投资是保险公司的第二张保单。第一张保单是公司对客户的承诺，第二张保单是投资对公司的承诺，因为客户赔付给付、产品分红率、公司年度利润与资本积累，很大程度取决于投资能不能做好；随着分红险销售火爆，客户对公司的信心、销售伙伴对产品的信心、股东对管理层的信心，同样系于投资一脉。

基于这一判断，新华保险确立了“资产配置构筑新格局+投资管理拓宽新战法”的投资体系，以专业化、市场化、体系化推进“目标、路径、策略、基座、保障、任务”六大支柱建设。

具体来看，新华保险的固收压舱石稳量提质，规模稳定在1.3万亿，超配长期利率债夯实底仓；持续优化权益资产布局，坚持价值投资、长期投资、责任投资，举牌国泰君安、中航科工、上海医药、国药股份、北京控股、杭州银行等多家优质上市公司，形成稳定、成熟的中长期资产配置体系；另类投资聚焦AI、创新药、新能源等时代资产，获取超额收益。新华保险将投资不断做长、做宽、做实，构建固收+、OCI红利、长股投、股基债基、PL股票、战配并购、PE基金等多元化策略矩阵，并理顺四级决策执行架构。

与此同时，公司“数字—人—业务”三位一体数智化加速落地，AI投研助手、“大势智”品牌、智能信用评估师等模块相继投用；“1.5道防线”将风控流程前置，流程、条款、模板三个标准化赋能多元化策略，并摸索出投退一体打法，实现“投得好退得更好”；聚焦制度力、投研力、生态力、风控力、数智力“五力建设”，铸就一支能打硬仗的专业队伍。

近十年来，新华保险投资资产年均增幅11.26%，连续三年的投资业绩更为其投资新实力写下了注脚：2024、2025年和2026年上半年总投资收益率均位于市场前列，截至今年6月底债基超越市场基准2.71%，保持行业优秀水平。

这一系列硬核实力，为新华保险分红险销售提供了坚实背书，“三端协同”用优质投资项目持续赋能负债端、服务端，让队伍“敢讲、会讲、讲得准”，把投资端的成绩单直接转化为队伍的市场竞争力。

做多AI等时代资产

抢占对话先机

如果说硬核实力是底气，那么洞察未来就是抓手。据研判，2024年9月24日至今的AI周期，正是这一轮大牛市的“时代资产”。当前，全球AI正处于能力跃迁与商业化加速的交汇点，AI Coding成为首个杀手级应用，全球Tokens调用量指数级攀升。

中国力量同样令人振奋：中美前沿模型代差已收窄至约4个月，中国大模型调用量达美国的4.7倍；国产AI芯片国产化率将由2023年的17%升至2030年的约76%，昇腾芯片三年推出五款、完成三代跃迁；资本市场助力AI全产业链快速发展，2025年中国AI产业链融资事件达3180起，新算力“四小龙”先后上市。

基于这一判断，新华保险乘时代东风，踏科技巨浪，战略选择做多AI时代中国科技体系的全球崛起，围绕智谱、DeepSeek大模型，银河通用、宇树科技等具身智能以及“中国芯”等产业链深度布局。这一方向性成果，把专业的投资逻辑翻译成了客户听得懂的时代故事，为队伍对话企业家与高净值客户提供了清晰的资产叙事抓手，让公司的投资能力转化为可感知、可信任、可成交的沟通语言。

源流长青·家办启航

助队伍服务升维

时代资产解决“投得好”，家族办公室则解决“服务得深”。站在从“创富”到“守富传富”的十字路口，“源流长青·新华保险家族办公室”以全维度的服务体系解答时代命题，其以寿险主业为基石、以重点客户经营为场景、以家族长期需求为核心，提供全方位、一站式、全生命周期综合解决方案。

基于客户需求，新华家办打造了F·I·X体系：F为家办合伙人作为家族财富管家，I为分公司投顾专家提供属地化支撑，X则是跨领域专家共同体覆盖法律、税务、信托、医疗、教育、康养等全领域，构建起总公司—区域—分公司三级投顾网络。成长通道上，搭建“双通道准入、年度考核、四级晋升、权益升级”的合伙人体系，截至目前已有储备合伙人超200余位。

服务方面，源流长青家办聚焦4大板块构建12项会员权益，旨在守护家财安稳、家业长青、家人安康、家风永续。对于新华保险而言，其家办服务的核心竞争力在于以资管投研为驱动，融通中投生态，链接专业投顾，赋能家族资产配置能力升维，同时整合外部专业合作伙伴，覆盖客户全生命周期，精准响应家族多元需求。

“源流长青·新华保险家族办公室”的启航，不仅推动队伍从卖一张保单向管一张家族资产负债表跃升，从单兵作战向专业团队协同，更为队伍搭建起可传承、可考核、可持续的客户经营平台与成长通道。

当下，寿险行业正从规模驱动转向价值驱动，客户对保险公司的期待，也从一份保障承诺延伸至长期稳健的财富管理与综合服务能力。从投资实力的持续跃升，到时代资产的前瞻布局，再到家族办公室的全新启航，新华保险资产投资端的三大成果，看似着眼于不同领域，实则指向同一个目标：让投资能力不止于资产端的收益创造，更成为负债端的价值支撑、服务端的专业底气和销售队伍的竞争优势。

(动态宝)