陕西
据《方圆》杂志10月16日报道，一条看似来自官方的“扶贫款”领取信息，一套环环相扣的话术剧本，让浙江宁波一位退休阿姨在短短数日内卷入了违法犯罪的漩涡。
退休生活的意外“惊喜”
2025年，浙江宁波60多岁的退休阿姨翁彩菀跟往常一样，在收拾完家务后，坐在客厅的沙发上刷着手机。退休以来，她的生活简单而规律——早上买菜做饭，下午看电视或者刷手机，晚上去小区广场散步。翁彩菀很满足现在平静的退休生活。
但就在翁彩菀翻阅社交平台时，一条醒目的广告突然弹了出来：“国家扶贫专项资金发放，符合条件的退休人员均可领取！”翁彩菀的手指停顿了一下，抱着“看看、试试也不吃亏”的心思，指尖一点，进入了广告页面。
随后，一名自称“赵哥”的男子很快加了她，称下载指定App即可申领最高数百万元扶贫款，无须抵押、不用还款，他还将她拉进“扶贫拨款专项小组”微信群。一开始翁彩菀还是半信半疑，但因后来群内每天发“政策解读”，有人晒“拨款成功”，管理员称签到可领红包，翁彩菀签到后果然收到10元。
连续几天到账的红包，加上群里不断有人分享领到“扶贫款”的截图和感谢留言，逐渐打消了她的疑虑。翁彩菀开始每天按时守着手机签到，认真研究群里的“政策解读”，对“国家扶贫款”的说法深信不疑，甚至开始盘算这笔钱到账后，就能帮衬到刚买房的儿子。
“32万元银行流水”的反常信号
不久，赵哥称她319万元扶贫款已审批通过，但银行卡流水不足，需先走流水验证还款能力。翁彩菀答应并发送银行卡号、身份证号等信息。随后，她卡内转入32万元。赵哥安排了一名男子与其线下见面，该男子递来签有翁彩菀名字的二手车买卖合同和行驶证，并教她到银行取现时说“这是卖车收入，别多话”。
翁彩菀心里一时警铃大作，其名下无车，也没驾照，心知合同伪造，怀疑钱来路不正，“要不要终止交易？要不要报警？”她在心里这样反复问自己，可一想到即将到手的319万元“扶贫款”，侥幸心理又占了上风，“我只是帮助他们把钱取出来，这钱有问题也不会怪到我头上。”遂仍按说辞取出32万元现金交给男子，并收下了288元“辛苦费”。此外，翁彩菀担心日后出事，想着好歹能有个凭证，趁着对方不注意，偷偷拍下了这名男子的照片。
从天而降的不是“馅饼”是官司
几天后，翁彩菀没等来扶贫款，却等来民警。所谓国家扶贫款是骗局，转入她账户的32万元是其他诈骗案被害人的被骗资金。诈骗团伙以“扶贫款”为诱饵，诱导像翁彩菀这样的老年人放松警惕入局，通过他们的银行卡，将赃款取现洗白，实现资金的转移，她成了诈骗团伙转移、洗白赃款的“工具人”。翁彩菀在明知钱款系犯罪资金的情况下，仍配合取现并转交赃款，其行为已涉嫌犯罪。
2025年12月12日，宁波市海曙区检察院对此案提起公诉。检察机关认为，翁彩菀明知是犯罪所得仍协助转移，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。考虑到翁彩菀归案后如实供述犯罪事实，且没有前科劣迹，自愿认罪认罚，依法退缴违法所得，检察机关依法提出了适用缓刑的量刑建议。
2026年1月8日，海曙区法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处翁彩菀有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金3000元。
老年人反诈需警惕“犯罪工具化”陷阱
办案检察官介绍，这起案件是典型的“诈骗+洗钱”交织的新型涉老骗局。与传统诈骗直接骗取被害人钱财不同，这类骗局有着更隐蔽的双重危害：不法分子打着“国家扶贫款、养老补贴”等旗号，利用老年人对政策信息不熟悉、防范意识弱的特点，先用小额返利建立信任，再以“验资”“走流水”“解冻资金”等名义，诱导老年人提供银行卡账户，并配合取现转账。
很多老年人和翁彩菀一样，起初都以为自己在“领福利”，后面尽管意识到钱款是犯罪所得，仍抱着侥幸心理听从诈骗团伙安排，帮助诈骗团伙完成了赃款洗白，进而从诈骗的潜在目标人群，变成了犯罪行为的帮助者。（文中人物均为化名）
来源：《方圆》杂志 B48
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