南川：“背债人”落网后，谁在幕后“操盘”？

2025年9月，承办检察官刘继勇和助理在研究案情。

打着开公司的名义，向山东某公司租赁办公电脑。电脑刚一到货，就转手卖到二手店套现。华某、陈某、兰某等三人自以为找到了“赚快钱”的门道。殊不知，检察机关在审查案件时，敏锐发现了背后隐藏的更大骗局。

近日，经南川区检察院提起公诉，法院以合同诈骗罪、贷款诈骗罪分别判处华某、陈某有期徒刑三年十个月、三年八个月，并各处罚金五万元；以合同诈骗罪判处兰某一年二个月，并处罚金一万元。

“陈某向我们公司租电脑，谁知道拿到设备后就失联，我们的钱怎么办？”2024年7月，山东某公司向南川区公安局报警。由此，揭开了一起“空手套白狼”的连环骗局。

原来，陈某以开公司需要电脑为由，通过线上平台向山东某公司申请租赁15台电脑。

“我们在后台看到陈某提供了公司营业执照、车辆行驶证、办公场地、宽带信息等资料，想着信息齐全完善，也缴纳了部分租金，就通过了审核。”该公司负责人表示。

谁知，陈某一收到货，就转手卖进了二手门市。所得货款，被三人私分。

经公安机关侦查发现，陈某的公司只是一个“空壳”。办公场地、宽带信息，都是借他人的信息伪造的。

陈某到案后，2025年6月，公安机关将陈某涉嫌合同诈骗罪提请南川区检察院审查逮捕。

受理案件后，承办检察官刘继勇通过陈某的供述以及山东某公司陈述的案件细节，敏锐察觉到案件背后可能隐藏着一个专业的诈骗团伙。

该案存在几处异常，其一就是陈某的口供，他一直强调整个案件中有“幕后主使”，自己只不过是听命于人；其二是公安调取了陈某住宿酒店的结账单，确实为第三人代为支付的费用；其三是报案公司提供的线上审核视频，视频中除了陈某之外还存在其他人出镜。

为还原案件全貌，检察官逐项梳理证据链条，提出10余条继续侦查取证意见并发出应当逮捕犯罪嫌疑人建议书，引导公安机关从资金流向、通信联络、其他犯罪事实三个方向深挖背后之人。

2025年8月，公安机关查清参与诈骗山东公司的背后之人华某、兰某，并以合同诈骗罪提请南川区检察院审查逮捕。

虽然华某、兰某到案，但二人均相互推诿，仅对有客观证据指向其本人的行为予以认可，对主观明知以及其余事实一概否认。检察官再次梳理证据链，结合二人辩解的不合理性，依法对二人批准逮捕，并再次提出继续侦查意见，引导公安机关继续巩固二人的犯罪事实、查清二人是否还有其他犯罪事实、是否还有幕后人员。

2025年9月，公安机关在移送陈某、华某、兰某共同参与租赁电脑犯罪事实的基础上，新增陈某、华某共同参与贷款买车的犯罪事实，以合同诈骗罪移送南川检察院审查起诉。

面对完善的证据链，华某、兰某对参与租赁电脑的犯罪事实认罪认罚，但对自己在案件中的地位作用仍相互推诿。同时，华某对于公安机关移送的其参与贷款买车的诈骗事实坚决否认。

“租赁电脑的事实基本查清，但能否追加华某参与贷款的事实，贷款的事实究竟应定性为公安机关移送的合同诈骗罪，还是贷款诈骗罪，抑或民事纠纷？”这成为摆在检察官面前的一道难题。为此，南川检察院再次将本案退回公安机关补充侦查。

随着案件调查步步深入，真相逐渐浮出水面：

时间回溯到2023年2月。家住四川的陈某经介绍来到重庆南川，结识了华某。华某安排陈某长期居住于南川区某公寓，并等待华某的指令。

当年4月，华某从他人手中花钱转让了一家“空壳”A公司，登记陈某为法人。这家公司虽然通过了工商登记，但从一开始就没有实际运营过。它的唯一用途，就是作为后续诈骗的“合法外衣”。

同年10月，华某与陈某以公司经营为由，线上向重庆某银行申请为期1年的小微快贷借款16.1万元。所得款项，被二人私分。

尝到甜头之后，2024年6月，华某与陈某又故技重施。二人以陈某名义线上向成都某银行申请为期5年的17万元个人汽车消费贷款。在购车当天，二人先将新车过户至陈某名下，然后立即将车辆卖给提前联系好的二手车商。所得车款用于支付购车开支后，被二人私分。

期间，两家银行多次催还贷款。但陈某在归还部分利息和本金后，便不再还款，继而失联。案发时，银行正在收集资料，准备以民事纠纷将陈某告上法庭。

直到2024年7月，山东某公司报警案发，检察机关充分发挥检察职能提出补充侦查取证意见，终于揭开了华某与陈某之间的秘密。

经审查，检察机关在认定陈某、华某、兰某在签订合同过程中骗取对方当事人财物109257元，应当以合同诈骗罪追究刑事责任的基础上，认定华某和陈某以非法占有为目的，诈骗银行贷款316120.17元，精准追加二人贷款诈骗罪。

“如果不是山东某公司发货后及时发现异常报案，三起针对全国不同地域的诈骗案件很难被关联起来。”承办检察官刘继勇表示。

2026年4月8日，南川区检察院依法提起公诉，法院依法作出上述判决。目前，该判决已生效。

“在该案中，检察机关没有止步于追究浮在表面的‘背债人’，而是通过资金流向、通信记录、行为模式等证据，穿透形式上的合同关系，锁定实际支配资金、指挥行为的‘操盘手’华某，实现了对‘背债人’与‘操盘手’的全链条打击。”南川区院党组书记、检察长徐燕表示。