新华保险打造营销新生态！赋“铁军”以企业家IP，核心是什么？

保险营销员不仅是保险业行走的“名片”，更是保险公司连接客户的核心纽带、品牌形象的直接塑造者及价值传递的关键载体。

近年来，随着行业向高质量发展转型，保险营销员正在扮演更为专业的角色。尤其对于头部险企而言，高质量营销队伍的打造，更是助力公司穿越行业周期、实现可持续发展的核心驱动力与战略基石。

正如新华保险董事长杨玉成在新华保险2026年荣耀新华峰会上所说，“森林繁茂，离不开土壤和阳光；事业发展，离不开托举和护航”。也就是说，保险营销员的全面提升，也离不开公司的全方面赋能。

那么，中保新知就以新华保险为例，看看这支专业“铁军”背后到底有哪些支撑的力量。

升级企业家IP

做强品牌影响力

随着市场环境变化及消费者需求的升级，保险业开始更加重视营销员的专业素养和服务能力，逐步向“精英战术”转变。放眼当下整个人身险行业，越来越多的险企在将保险营销员朝着各类专业规划师方向打造，“金融保险规划师”“健康财富规划师”“全生命周期规划师”，更高阶的营销员IP亮相，并配备着专业技能。

就新华保险来看，从开启XIN一代计划、WLP（全生命周期规划师）到推出新华专业铁军宝典，这一过程中，新华保险也在不断升级营销员的IP，努力提升营销员的个人影响力。

据介绍，新华保险在业务端从品牌与培训两方面入手，推动保险营销员从传统销售者向个人品牌经营者、全生命周期规划师转型。如推进企业家IP打造，通过新媒体突破传统线下展业在时间、状态、信任上的限制，以持续内容输出建立长期客户连接。

新华保险解释，做企业家IP的核心并非“做网红”，而是将营销员的专业能力数字化、资产化。今年5月份，新华保险推出“耀新计划”，以新媒体为抓手，全面赋能一线保险业务员，建立新华保险的新媒体专业铁军。目前，“耀新计划”已覆盖超30家分公司、100余位学员，新媒体播放量超2500万，带动保费超千万元。

此次峰会上，新华保险方面阐述了在打造营销新业态方面的三年路径规划，2027年被定为成长赋能年，这一年充分调研行业及一线实践，聚焦队伍与制度建设，提供匹配新媒体专属资源，通过试点模式夯实营销新业态基础；2028年定为体系成型年，通过搭建线上闭环管理体系，提升经营管理效率，开展全国范围营销新业态推广；2029年定为价值释放年，这一年建成完整的业务生态，纳入公司常态化经营，形成稳定的队伍和产能。

此外，新华保险还同步升级GEO智能口碑优化、全域流量生态运营品牌口碑体系建设，并发布新华智训PETS（Professional Empowerment Training System）系统。据介绍，该系统是国内保险垂域大模型智能培训系统，专门为内外勤伙伴量身打造，具备“专业、专属、安全、共生”特点，通过AI能力基座、专属“智慧大脑”和面向伙伴的全套应用能力，达到“千人千面、因材施教”，这也标志着新华保险WLP升级进入3.0版。

生态筑基

拓宽服务边界

IP的打造只是最基础的，要保持队伍持久战斗力，靠的是强有力的底层支撑，能够让整个服务生态更加贴合客户需求。

近年来，随着老龄化加剧，医疗健康需求的不断提升，康养也成为人们最关注的话题。各大险企纷纷发力医康养板块，努力构建自己的“保险+医疗+养老”服务生态圈，尤其是头部险企，已成为公司核心竞争力之一。

新华保险也在加快布局自己的康养生态。2023年底，新华保险推出面向高净值客户的“新华尊”，后续又陆续推出新华安、新华瑞、新华悦和新华康系列服务品牌，逐步形成了“尊安瑞悦康”康养服务生态。

本次高峰会上，新华保险副总裁秦泓波阐述了康养战略体系升级后的规划，即以“三三制”战略布局养老生态，具体来看，包含以机构养老、居家养老、旅居养老等三种业态覆盖客户全生命周期；以轻资产广覆盖、中资产择优布局、重资产为基石的三层布局构建完善的全国服务网络；以产品、客户、队伍的三维赋能实现保险销售全链路的深度协同。

据秦泓波介绍，目前新华保险已布局46城65个康养社区、超3万张床位，拥有92个优质旅居项目覆盖国内66城及海外两国三城。而且在居家养老方面，新华保险升级推出“新华安”2.0版，将服务从原有2类扩展至5类，涵盖社群文娱、生活照料、医疗健康、康复护理和安全守护等，并配备覆盖文娱、生活、安全、健康的四位一体管家服务。

医疗方面，新华保险还通过三甲医院视频会诊、新华家医等服务，进一步完善医疗健康与养老服务体系。这一生态的打造，正是新华铁军们能拿给客户的最真实保障方案，有效助力了销售队伍提升专业服务能力与客户经营水平。

AI加持

为代理营销做加减法

在行业迈向高质量发展新阶段，运营不仅是后援保障，更是连接战略与业务的关键“腰部力量”。从投保、保全到理赔，从基础保单服务到多元增值服务，作为运营服务最重要的载体，数字化平台贯穿客户全生命周期，承载着保险公司对客户的长期承诺，其价值不仅是企业综合服务能力的集中体现，更直接关系到一线队伍的展业效率与经营成效。

近年来，新华保险将“AI+”作为核心发展战略，以“数字新华、智能新华、创新新华”为目标，围绕用户、保单、产品服务、代理人、资产等，构建了AI智能体集群，驱动数字员工持续进化。目前来看，新华保险线上投保率达99%、线上保全率达96%、线上理赔率达97%，全年线上业务量突破1000万笔。

此次峰会上，新华保险对“新时代”App进行升级，例如，针对生态服务“服务找不到、对比太麻烦、操作太繁琐”三大阻力，“新时代”App联合五大生态部门和两家子公司，上线“服务生态圈专区”。据介绍，该专区一站式集齐“医、康、养、文、财、税、法、商、教、乐”十大服务，营销员可实现新华家办、新华尊瑞、新华安会员权益“一屏对比”与“一页纸”一键分享，专区功能也可自主随心调整顺序、拖动标签，营销员可从容链接客户多元需求。

“掌上新华”客户端与官方微信和官方网站等平台，则围绕生态聚合、场景扩展、智慧办理三个方向，持续拓宽线上服务边界。例如，将散落于各小程序的服务统一收口，通过“生态专区”入口就能一站式获取全部好服务；“掌上新华”App直连空中柜面，新增26项复杂业务线上办理，信托单受益人变更也可实现，高频保全业务线上全覆盖等。

延伸服务覆盖面的同时，新华保险还持续打磨客户体验，实现智慧办理。例如，针对以往追加保费流程衔接不畅等问题，平台支持追加保费全流程线上提交，并直观展示可追加额度；全面支持多保单、多项目一站式提交，户口簿等身份材料也可在线办理；推出“智能理赔”，客户只需一次性上传理赔资料，AI即可自动识别、分类整理，并对缺漏内容进行即时校验和补充提示。

正所谓，未来是留给有准备的人的。从个体竞争到生态竞争，寿险业竞争的底层逻辑早已改写，要想取得发展先机，人最重要，但赋能的基本盘则是关键之一。

此次高峰会上，新华保险还推出“源流长青·新华保险家族办公室”，以F·I·X服务模式汇聚家办合伙人、投顾专家、跨领域专家共同体，构建四大服务板块、12项会员权益，为高净值客户提供从“一张保单”到“一张家族资产负债表”的综合解决方案。