上海金融跨境＂一池活水＂助力上海国际金融中心能级提升

人民网上海10月14日电 今年6月，国家金融监督管理总局等六部门联合印发《上海国际金融中心发展离岸金融行动方案》，支持上海开展离岸金融先行先试，率先构建适配国际金融中心定位的离岸金融体系，对接国内离岸经济金融需求，既为"走出去"企业筑牢"金融避风港"，也面向全球提供优质离岸金融服务，便利跨国公司全球资源配置，助推人民币国际化，服务金融高水平对外开放与金融强国建设，推动金融开放向更深层次、更宽领域拓展。

10月13日，上海市银行同业公会举办"跨境金融赋能高水平对外开放 助力上海国际金融中心能级提升"新闻通气会，围绕离岸金融创新、跨境结算提效、综合金融服务、汇率避险保障等议题，集中展示了上海银行业跨境金融提质增效的创新实践与成果。

制度创新：持续打造上海国际金融中心竞争力和影响力

近年来，上海金融监管局协同相关部门共同构建与上海国际金融中心相匹配的离岸金融体系，深入落实离岸金融行动方案等重要部署，推动自贸离岸债制度创新，打通离岸人民币投融资双向通道。

2026陆家嘴论坛期间，金融监管总局发布《关于商业银行开展浦东新区自贸离岸债业务有关事项的通知》，支持商业银行参与浦东新区自贸离岸债业务。《通知》印发后，上海金融监管局第一时间开展调研座谈，并组织两场中外资金融机构政策宣讲交流会，目前相关银行正积极推动业务落地。

2025年，上海金融监管局在金融监管总局授权下开展金融租赁公司项目公司租赁物扩围试点，允许在临港新片区以设立项目公司方式开展新能源产业设备、动力电池、智能制造设备、工业母机融资租赁业务。截至2026年二季度末，在沪金融租赁公司共开展试点项目20余个，投放金额超30亿元。

金融监管总局在2026陆家嘴论坛上宣布，继续支持金融租赁公司在临港新片区开展项目公司业务创新试点，以设立项目公司方式开展数据中心设备、资源采掘类设备、工业机器人、模拟机与航材融资租赁业务，支持上海市优势产业高质量发展。在上海金融监管局专项督导下，目前辖内已有多家金融租赁公司落地试点项目。

为更好支持中资企业"走出去"和外资企业"引进来"，增加非居民并购贷款有效供给，上海金融监管局制定试点工作方案，在风险可控前提下，审慎探索在临港新片区放宽非居民并购贷款的比例、期限等限制。试点政策有效降低企业融资成本，多个项目投向高端制造业等领域，起到试制度、测压力、探新路的良好效果。

业务创新：量身定制一揽子解决方案

充分发挥集团全球化综合金融优势，中国银行上海市分行聚焦企业出海、跨境招商引资、人民币国际使用、离岸金融、自贸金融等重点领域，为市场主体量身定制跨境金融一揽子综合解决方案。持续拓展船舶运输、大宗商品等领域的人民币国际使用，落地凯雷人民币国际并购标杆项目，积极引入全球机构投资者参与境内人民币金融市场，跨境人民币结算、熊猫债承销等业务长期保持市场领先。联动香港、新加坡、伦敦、法兰克福等全球主要离岸中心，搭建境内外一体化离岸服务网络。离岸金融行动方案发布后，实现自贸离岸债、离岸人民币外汇交易、离岸贸易金融服务等首批试点业务全面突破、市场领先。

坚守政策性金融定位，进出口银行上海分行以"融资+"全链条服务推动人民币跨境使用，"十四五"以来跨境结算量年均增长20%。在跨境人民币贷款方面，总分联动支持江南造船建造全球最大舱容极大型乙烷运输船，为船厂开立跨境人民币预付款保函并提供出口卖方人民币融资；推动新加坡船东首次以人民币作为结算货币签署新造船合同，实现人民币国际化在航运领域的标志性突破。在境外人民币供给方面，积极配合总行开拓与非洲进出口银行等境外金融机构的人民币转贷合作，拓宽境外本土金融机构人民币融资渠道。

锚定跨境离岸金融发展方向，农业银行上海市分行于临港新片区设立跨境离岸业务中心，构建"分行统筹、专营主办、属地协办、海外联办"一体化协同运营机制，为境内外主体提供全链条离岸金融服务。积极对接离岸金融政策试点，落地FT升级账户等多项监管新政市场首单。依托"离岸通"数字化平台赋能业务全流程办理，全面覆盖离岸转手买卖、离岸加工贸易、全球集中采购等核心场景，2025年该行离岸经贸业务规模突破百亿美元量级。

AI赋能：从3天到3小时 提速跨境结算效能

2025年末，中信银行上海分行落地全市场首笔城银清算"航贸数链"国际信用证业务，实现开证、承兑、融资全流程上链，将开证到融资的全流程时长从3个工作日缩短至3小时；2026年先后落地区块链项下国际信用证再融资、长三角航贸再融资业务，成功将政策优势复制推广。针对跨国集团多账户管理难题，该行推出"信汇财资"全球司库解决方案，实现全球账户"看、管、调"全场景服务，助力企业资金实时可视化管理。

聚焦企业跨境结算"单证多、材料繁"痛点，浦发银行上海分行运用OCR+大模型技术实现单据智能识别与自动比对校验，推出"跨境极速汇"产品，汇出汇款仅需2.5秒；"跨境极速融"可在2小时内完成放款，目前服务极速系列客户近1300户。通过对接跨境通、离岸通等平台开展贸易背景单证查验，便利离岸经贸结算，服务企业近百户，累计结算量超2000亿元。创新运用FT升级账户助力江波龙、豪威等高科技跨国企业全球资金高效调度。

以数字化转型驱动结算效能升级，农业银行上海市分行落地"数币达"平台全国首单区块链项下数字人民币跨境融资及跨机构支付结算业务、上海单笔最大规模资本项下多边央行数字货币桥跨境人民币结算业务，以及农行系统内首笔航贸区块链信用证业务，大幅压缩业务办理周期。该行持续拓展人民币跨境使用场景，为共建"一带一路"国家提供跨境人民币服务，交易对手国别数量实现翻番；债券通、CIBM业务规模保持农行系统领先，落地多家德资、法资境外银行熊猫债。

全域服务：全周期服务 打造跨境金融服务新生态

中国银行上海市分行是上海首家提供全链路出海综合服务的银行，全面支持市级出海综合服务平台建设，联合14个领域专业服务机构，解决出海企业融资、结算、汇兑等金融痛点，以及法务、税务、商务、财务、知识产权保护、海外资源对接等非金融难点。担任上海市全球招商合作伙伴，构建"源头对接-境内外协同-全周期服务"模式，助力市区两级政府开展跨境招商活动，服务超九成在沪世界500强外资企业、近八成跨国公司地区总部。

聚焦外经贸发展与"一带一路"建设，进出口银行上海分行为企业提供全周期跨境金融支持。为上海多家外贸龙头企业量身定制一体化综合服务方案，投放出口信贷支持企业自主品牌出口、开拓国际市场。该行还深耕"小而美"民生项目，支持跨境电商企业搭建海外仓、城市固废综合治理等项目，既助力企业出海，又惠及当地民生，成为共建"一带一路"民心相通的生动缩影。

依托覆盖全球55个活力市场的业务网络，渣打中国拥有外资银行中覆盖范围最广的海外人民币业务网络，覆盖亚洲、非洲、中东等36个海外市场，为企业提供全产品、全链条、全周期的人民币结算综合解决方案。通过立足上海、联动香港，充分发挥沪港双国际金融中心的互补优势——作为香港三大发钞行之一，渣打推动两地市场在功能定位、开放程度上形成协同，共同构建中国连接全球资本与市场的核心枢纽。

企业出海：护航避险 丰富汇率避险工具供给

创新期权组合等衍生产品，中信银行上海分行为辖内近3000家跨境客户提供数字化交易服务，并针对中小微企业汇率管理推出专项优惠。例如为某电子元器件小微企业定制多币种期权组合衍生品服务方案，助力企业精准对冲多币种汇率风险，累计补贴让利超人民币250万元，护航小微企业稳健经营。

深耕"6+X"跨境金融服务体系，浦发银行上海分行重点打造"浦银避险"专业品牌，依托AI自动抓取全球市场波动信号，测算企业跨境敞口，精准推送风险预警与避险建议，有效帮助企业规避汇率波动风险。目前，该行累计服务出海企业超3000家；今年精准赋能科技企业赴港上市，实现港交所当年新上市总部在沪科技企业服务全覆盖。

持续推动企业树立汇率风险中性理念，花旗中国定期开展线上宏观经济与外汇市场解读，积极挖掘企业潜在套保需求，重点推进本土民营企业和首办户套保业务。该行依托全球外汇管理资源，结合企业发展需求与内部管理目标，量身定制专属汇率风险管理方案，在普通远期基础上推出外汇或有远期产品，满足跨境兼并收购等场景的风险管理需求。

助力上海国际金融中心能级提升，上海市银行同业公会立足桥梁和平台作用，深化行业研究，发挥智库效能，推动研究成果转化见效，以课题研究的智力支撑推动行业发展，为上海银行业跨境金融业务保持领跑态势提供新动能。