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美国财政部当地时间10月13日宣布，对美国银行（Bank of America）处以超过12.1亿美元的罚款，理由是其在反洗钱和制裁合规方面存在“严重且持续”的违规行为。这是美国财政部史上第三大罚单，也是货币监理署有史以来开出的最大民事罚单。
根据美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）的声明，美国银行承认故意违反《银行保密法》，在反洗钱项目设置上未达最低要求，对境外代理行账户的必要尽职调查缺失，也未及时报送可疑活动报告。
货币监理署在声明中直指美国银行的合规项目“持续暴露广泛的内部控制失灵”，并批评该行2024年签署停止令后整改进展仍不充分。货币监理署长Jonathan Gould表示，该行对BSA缺陷的糟糕应对“不可接受”。
监管调查发现，该行未向监管机构报告的可疑交易超过50亿美元，其中逾10亿美元涉及国家安全等优先非法金融风险，包括洗钱网络、毒品贩运收益以及与美国西南边境相关的潜在贸易洗钱活动。
此次罚款由三部分构成：金融犯罪执法网络开出12亿美元罚单，货币监理署处以7.5亿美元民事罚款（计入前者总额），美国财政部海外资产控制办公室另就违反伊朗、俄罗斯等制裁项目与美银达成1160万美元和解协议，涉及475起明显违反制裁规定的行为。
美国银行确认，该笔12亿美元罚款将作为不可税前扣除费用计入第三季度业绩，预计使每股净收益减少约17美分。该行定于10月14日开盘前发布三季报，消息公布后其股价盘后下跌超2%。
美国财政部还指出，美国银行“优先考虑收入增长”，过度依赖执法机构的询问和其他金融机构的转介，将发现可疑活动的部分责任“外包”出去。监管机构已下达同意令，要求该行与第三方合作识别并报告此前未发现的可疑交易。
美国银行发言人Krista Robinson在声明中表示，该行已在合规领域投入“数十亿美元和数千名员工”，整改“进展深入”，并强调“金融犯罪合规不容轻视，我们有责任做好这件事”。
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本文源自：市场资讯
作者：知叙
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