北京
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来源：瑞恩资本RyanbenCapital
美国财政部周二（10月13日）宣布，对美国银行（BofA）开出总额逾12.1亿美元（折合约94.4亿港元）的罚款。原因是美银多年来未有报告总额逾50亿美元（折合约390亿港元）的可疑交易，亦未能解决长期存在的反洗钱问题。
负责执行反洗钱法规的财政部辖下机构金融犯罪执法网络（FinCEN）对美银罚款12亿美元，为财政部历来第三大罚单，仅次于2023年币安（Binance）的34亿美元及2024年道明银行（TD Bank）的13亿美元。罚款中，货币监理署（OCC）开出7.5亿美元民事罚款，为该署史上最大，原因是美银未能纠正OCC于2024年停止令中指出的反洗钱缺陷。
此外，财政部辖下的海外资产控制办公室（OFAC）宣布与美银达成1，160万美元和解，涉及逾400宗表面违反制裁规定的付款。
作为和解协议的一部分，美银承认故意违反《银行保密法》，具体包括三方面：
未能维持合规的反洗钱计划
未对外国金融机构的代理行账户进行必要的尽职调查
未有提交可疑活动报告
美银亦须聘请独立第三方，回溯检视过往交易，找出当时未有察觉的可疑活动，并向FinCEN补报。
美银发言人表示，银行一直与监管机构合作达成上述处罚安排，事件源于OCC于2024年发出的停止令及FinCEN的调查。该笔罚款会计入周三（10月14日）公布的第三季业绩，作为不可扣税支出，让季度净收入每股减少约17美仙。发言人强调，事件不涉及资产上限限制，即不会限制银行规模增长。
美国运通（American Express）于一周前亦因类似反洗钱缺失，被OCC罚款3.5亿美元。
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