9月金融机构被罚没2.63亿元，经纪业务相关罚单大增

9月金融机构处罚力度环比加大，共收到947张罚单（含个人罚单，下同），环比增加24.93%，合计罚没金额2.63亿元。央行9月加大对违反反洗钱法相关行为的处罚力度，违反金融统计相关规定的罚单数量也较多。

金融机构经纪业务相关罚单9月大增，共20张，环比增加81.82%，被罚金融机构包括8家券商和1家期货公司。两家被立案调查的券商国盛证券和湘财证券同日披露收到行政处罚事先告知书，两家均拟被采取责令改正、暂停新开证券账户3个月的监管措施。

一、9月不同类型金融机构处罚情况

9月金融机构罚单数量达到年内较高水平，仅次于1月和7月。

金融监管总局9月开出罚单645张，环比增加10.26%，罚没金额1.28亿元，环比减少28.09%。9月央行给金融机构开出的罚单，无论数量还是罚没金额均出现大增，罚单159张，环比增加341.67%，罚没金额1.04亿元，环比增加740.74%。其中违反反洗钱法相关规定的罚单出现大增，有46张，违反金融统计相关规定的罚单也不少。证监会罚单数量与8月基本持平。

从不同类型机构来看，银行机构受罚最重，9月收到546张罚单，环比增加65.45%，合计被罚没2.2亿元，环比增加46.67%。保险机构的受罚力度则有所下降，9月收到256张罚单，合计罚没金额2755.46万元，环比分别减少13.22%、11.39%。

券商收到44张罚单，环比增加175%，以经纪业务违规居多，此外还有一些券商涉及投行业务违规、投资咨询业务违规、违反反洗钱法规定等问题。期货公司收到33张罚单，环比增加83.33%。基金公司、理财公司、保险资管、消费金融公司分别收到1张、2张、4张、4张罚单。

二、9月大额罚单

9月金融机构收到3张罚没金额1000万元以上的大额罚单。其中邮储银行收到最大一张罚单，违法违规行为涉及违反金融统计管理规定、违反数据安全管理规定、违反反洗钱法相关规定，以及违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定等。

广发银行存在一些违反反洗钱法规定的行为，如未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告等。此外，该行同样被查出违反金融统计管理规定、违反数据安全管理规定，以及违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定等。

建设银行则收到国家外汇管理局北京市分局罚单，违法事实包括办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；违反规定办理资本项目资金收付；违反规定办理结汇、售汇业务等。

三、9月金融合规典型案例

1.两家券商被暂停新开户3个月，账户实名制成监管红线

9月24日，两家被立案调查的券商国盛证券和湘财证券同日披露收到行政处罚事先告知书，两家均拟被采取责令改正、暂停新开证券账户3个月的监管措施。

据国盛证券和湘财证券披露的事先告知书，两家被查出的违法违规行为颇为类似，均包括经纪业务管控存在重大缺陷、落实账户实名制存在重大过错、严重违反信息安全规定等，均因此被给予警告，并罚款29万元。在落实账户实名制方面，两家均被查出在异常交易核查过程中，未有效履行账户实名制管理、异常交易管理等职责。

此外，两家券商均被查出与经纪业务相关的内部控制执行不到位、客户异常交易行为管理落实不到位、信息技术合规与风险管理不到位等问题，均因此被采取责令改正、暂停新开证券账户3个月、暂停期间公司不得新增经纪业务客户等监管措施。

2.富德生命人寿保险巴中中心支公司伪造被保险人死亡、就医等资料进行虚假理赔

据国家金融监督管理总局披露，富德生命人寿保险巴中中心支公司及相关责任人因伪造被保险人死亡、就医等资料进行虚假理赔被处罚。

其中，富德生命人寿保险巴中中心支公司被罚款15万元，相关责任人昂春华、陈厚发、曾腾被警告并合计罚款11万元，孙健被终身禁止进入保险业，赵玉琼被禁止进入保险业5年。

四、9月金融合规特点

1.经纪业务相关罚单大增81.82%，8家券商1家期货公司被罚

据不完全统计，9月金融机构经纪业务相关罚单有20张，环比增加81.82%，被罚金融机构包括8家券商和1家期货公司。

涉及违法违规行为包括涉嫌违反《证券经纪业务管理办法》关于账户实名制等规定、个别证券经纪人通过返还部分佣金提成方式向客户及其他利益关系人输送不正当利益、未对证券经纪人所招揽和服务客户的账户进行有效监控，以及与经纪业务相关的内部控制执行不到位、未全面履行经纪业务管理职责、经纪业务营销活动管控不到位等。

长城国瑞证券厦门厦禾路证券营业部被厦门证监局查出个别证券经纪人通过返还部分佣金提成方式向客户及其他利益关系人输送不正当利益，个别员工向证券经纪人介绍客户并收受其提供的佣金提成分成等违法违规行为，被采取出具警示函的监督管理措施。

2.违反金融统计相关规定罚单大增245.45%

据不完全统计，9月金融机构与违反金融统计有关的罚单有38张，环比大增245.45%，共有29家银行被罚，包括全国性银行、农商行、信用社、外资银行等，开罚单的监管机构为央行。

其中建设银行违反金融统计有关规定的罚单最多，其湖南省分行、陕西省分行、四川省分行，以及攀枝花分行、滁州市分行等均收到罚单，因违反金融统计相关管理规定等被处罚。

邮储银行共收到3张违反金融统计管理规定的罚单，除邮储银行总行外，该行哈密市分行、青海省海东市支行也收到罚单。

五、金融机构处罚排名

9月合计罚没金额最多的银行为建设银行，其次为邮储银行，广发银行合计罚没金额1889.92万元排第三。此外，部分城商行乃至农商行的合计罚没金额也较高，包括杭州银行、江苏银行、福建连江农商行等。

非银机构中，浦银理财9月合计罚没金额最多，其次为人保财险、阳光人寿。

（本文数据支持方为企业预警通）