北京
意大利最大银行 Intesa Sanpaolo 旗下私人银行 Fideuram 遭遇一起利用 AI 语音克隆实施的巨额诈骗。
诈骗者冒充 Intesa Sanpaolo CEO Carlo Messina 和知名律师，通过 WhatsApp、伪造文件和 AI 克隆声音等手段，诱使时任 Fideuram 董事长 Paolo Molesini 批准一系列境外转账，涉及资金接近 9500 万欧元（7.2 亿元人民币）。
案件发生在今年 2 月 23 日。
Molesini 首先收到一条 WhatsApp 消息，对方使用的并非他熟悉的电话号码，却自称是 Intesa Sanpaolo CEO Carlo Messina。
对方称 Intesa Sanpaolo 正准备收购一家境外银行，但由于此前消息泄露，需要通过旗下 Fideuram 完成交易，并告诉 Molesini，一名律师随后会与他联系。
不久后，一名自称是国际律师事务所 A&O Shearman 意大利管理合伙人 Paolo Nastasi 的人打来电话。
Nastasi 是 Molesini 认识的律师，但真正的 Nastasi 对此毫不知情。
诈骗者利用 AI 克隆了他的声音，让电话听起来像是本人。
为了增加可信度，诈骗者还向 Molesini 发送了 11 份文件，其中包括高度保密协议，以及看起来由 Messina 签署的特别授权文件，并提供了用于汇款的境外银行账户。
与此同时，Fideuram 负责资金和付款的人员也接到电话，对方冒充 Fideuram CEO，提前告诉他，Molesini 很快会要求执行一批“紧急且保密”的转账。
多个环节相互配合，使这笔虚假的海外交易看起来更像一项真实的内部安排。
随后，多笔资金从 Fideuram 转出，总额接近 9500 万欧元，主要流向中国内地和香港等境外账户。
Fideuram 的内部安全系统很快触发警报，并启动国际银行间协作追查资金。
中国一家银行拦截并返还了约 4000 万欧元，米兰检方与葡萄牙方面合作，又在葡萄牙一家银行冻结约 1300 万欧元。
目前至少还有约 3600 万欧元未追回，部分资金经过多个境外账户流转后被转换为加密货币，调查人员仍在追查资金去向。
米兰检方已经对案件展开调查。
案件材料显示，一名 48 岁以色列公民因涉嫌参与诈骗受到调查，但调查人员仍在追查整个诈骗团伙。
Molesini 本人没有因这起案件受到调查。
Molesini 于今年 3 月 12 日辞去 Fideuram 董事长职务，Fideuram 当时公布的理由为个人原因。
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