沃伦·巴菲特关联公司无法在拉脱维亚开设银行账户？该国央行启动调解程序

美国亿万富翁沃伦·巴菲特与妻子阿斯特丽德·门克斯，后者具有拉脱维亚血统。

拉脱维亚央行兼金融监管机构拉脱维亚银行表示，正就 MiTek Industries 公司在为其剥离出的拉脱维亚子公司开设银行账户时遇到的困难启动调解程序。MiTek Industries公司是一家与知名亿万富翁投资者沃伦·巴菲特（Warren Buffett）有关联的瑞典公司。

近几日的报道显示，木结构建筑设备和工程服务供应商“MiTek Baltic”已在拉脱维亚运营了18年。今年，其位于瑞典的母公司“MiTek Industries AB”做出了一项战略决定，即脱离母公司，以有限责任公司（拉脱维亚语简称‘SIA’）的形式成为一个独立实体。

然而，四个月来，这家新公司一直无法以其名义在银行注册完整的商业账户。虽然开立了一个临时账户，但无法通过该账户进行日常交易。

MiTek Baltic负责人英塔尔斯·迪克马尼斯（Intars Dīcmanis）表示：“主要原因是开设该银行账户所需的受益所有人详细信息。所以基本上矛盾的地方在于，公司已经注册了，我们也被分配了增值税号，但当我们试图开设银行账户时，我们在任何拉脱维亚的银行都无法开户。”

这一困难的出现，是因为新公司的最终受益人是美国亿万富翁投资者沃伦·巴菲特。

MiTek Baltic负责人英塔尔斯·迪克曼尼斯说：“最初要求提供护照复印件……然后要求提供护照详细信息和社保号。这根本不可能，根本无法获得，”他并未解释为什么巴菲特先生无法提供这些详细信息。

他认为，这是不必要官僚主义的一个例证，也是十年前金融市场全面整顿的直接后果。当时，拉脱维亚的银行因串通洗钱来自东方的巨额资金以及协助非法资金流转而名声扫地。此次打击行动有效地扭转了金融界受损的声誉，但却导致第三国国民必须提供额外的信息和声明。

迪克曼尼斯说：“这影响了公司的快速向前发展。当时的计划是开办一个独立的SIA，用从大型母公司调拨的资金开始运营，这样我们就能更快地扩张并实现跨越式发展。还应该明白，并不是沃伦·巴菲特先生多么需要我们，[而是]我们需要他，这样资金才能流入这里，以便我们进行投资和贸易。”

迪克曼尼斯强调：“我完全理解为了整顿金融市场而进行的程序，但在我看来，我们是从一个泥潭走到了另一个泥潭。因为在这一点上，那些诚实的、对提取的股息纳税的公司——结果却要承担后果。而那些经常运营、经历破产程序、关闭，然后由相同的所有者开设新公司的企业，他们去开立银行账户却没有任何问题。我认为这是一个彻底的悖论，绝对是不公平的。”

迪克曼尼斯接洽了在拉脱维亚具有影响力的外国投资者委员会（FICIL），该委员会正试图解决这一问题。委员会解释说，受益所有人数据要求必须符合比例原则，且不得无理阻碍企业在拉脱维亚开展业务。

FICIL表示：“我们呼吁为以下情况寻找切实可行的解决方案：在拉脱维亚注册的公司客观上无法向信贷机构提交居住在国外的受益所有人的身份证明文件副本或其详细信息，尽管可以通过其他可靠且独立的来源验证受益所有人的身份、所有权和控制权。”

在委员会看来，这突显出了一个更广泛的问题，即拉脱维亚法规对外国投资者适用的可预测性。FICIL表示，将向拉脱维亚银行提出请求，要求解释在类似情况下如何继续进行客户尽职调查，以及对于无法获取个人身份证件号码的情况是否有解决方案。

FICIL投资保护工作组负责人、Eversheds Sutherland Bitāns律师事务所高级合伙人马里斯·瓦伊诺夫斯基斯（Māris Vainovskis）评论称：

“沃伦·巴菲特的名字当然会引起关注。MiTek的案子突显出了一个非常实际的问题，因为在注册公司后，投资者需要有机会开立账户并开始工作。这也影响未来的投资决策。银行必须遵守客户尽职调查和账户登记册的要求。即使是一个熟悉的名字也不能免除核查的需要。”

他评论说：“同时，如果可以通过受信任的来源可靠地验证个人的身份和控制权，那么对于无法获得特定文件数据的情况，应该提供解决方案。”

拉脱维亚金融行业协会理事会成员、Cobalt律师事务所合伙人埃德加尔斯·帕斯塔斯（Edgars Pastars）解释说，《防止洗钱法》已经进行了修改，只有在被认为存在高风险的情况下才应获取护照数据。

帕斯塔斯说：“在这个案件中，在不了解具体细节的情况下，银行可能认为这里存在某种高风险。也许该公司在技术或其他领域运营。在这种情况下，听到沃伦·巴菲特的名字，真的应该索要他的护照复印件吗？我们非常清楚，这是不可能获得的。而且说实话，这样的案例还真不少。”

他表示，在此类及类似案件中，客户与银行以及监督该银行的中央银行就是否存在高风险进行沟通非常重要。不过他补充说，从明年7月1日起，欧盟将对必须收集的关于公司所有人的数据实施更严格的要求，包括公司所有人出生地和居住地。这也将使银行自身的工作变得更加复杂。

在此事件曝光后，拉脱维亚银行已联系MiTek Industries，并要求两家商业银行做出解释，同时就该公司开户选项启动了调解程序。

拉脱维亚银行指出，初步信息表明，问题可能不仅局限于拉脱维亚本土，商业银行的决定还与美国《海外账户税收合规法案》（FATCA）的要求有关，该法案要求商业银行获取客户的纳税人识别号（TIN）并报告美国税收居民情况。不过，调解程序将澄清该公司与求助的商业银行之间合作的所有情况，这将有助于得出更广泛的结论。

同时，拉脱维亚银行提醒商业银行，其有权根据请求免费获取提交给企业登记处的文件，以核实提交的关于受益所有人信息的可靠性。

然而，该案也引发了一个问题：知名或特别有影响力的第三国投资者是否应该被允许遵循与其他人不同的规则？

虽然无关但依然有趣的事实是，巴菲特的第二任妻子阿斯特丽德·门克斯（Astrid Menks）是一位出生在拉脱维亚的拉脱维亚裔美国人——所以她大概能非常轻松地开设银行账户。

新闻来源：LSM

新闻编译：波罗的海岸