哈投微党校·理论笔谈丨文化铸魂数智赋能 江海证券探索券商数字化转型新路径

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（来源：哈投集团）

数字中国建设持续走深走实，在国家“十五五”规划部署以及国企数字化转型相关要求指引下，金融行业数字化转型已从单纯技术升级，迈向技术创新与金融文化深度融合的新阶段。作为国有券商，江海证券紧扣中国特色金融文化建设要求，坚守金融为民、客户为本理念，以企业文化为牵引，打造统一账户智能运营平台，为中小券商数字化转型探索出一条可复制的实践路径。

随着资本市场改革不断深化，市场活跃度持续提升，投资者业务办理需求快速增长，传统证券运营模式的短板逐步显现。过去行业普遍采用以业务品种为核心的账户架构，缺少统一客户视图；大量表单分拣、合规校验依赖人工操作，人力消耗大，还存在效率不高、易出错、业务驳回率高等问题。面对业务规模扩张、客户类型多元的现实挑战，传统后台运营模式已难以适配资本市场高质量发展的需要。

江海证券认为，智能化运营是券商数字化转型的核心引擎，更是检验金融文化落地成效的重要标尺。企业文化不能停留在展板与文件上，必须转化为破解业务痛点、服务投资者的实际能力。公司高层牵头组建跨部门攻坚团队，深入一线调研业务堵点，联合恒生电子依托全栈国产化信息技术底座，建设统一账户智能运营平台，推动证券运营从传统后台支撑保障，向客户价值创造环节转型。

公司创新打造“全信创基座+统一账户体系+数据融合应用+智能分拣审核+大模型运营”五位一体运营新模式，覆盖智能见证开户、业务集中运营平台、新一代账户系统、档案智能分拣审核、大模型经纪业务运营助手五大核心模块。

项目打破传统业务导向的账户架构，以“一户通”客户统一标识为抓手，构建“一户一档、多账归一”客户信息模型，归集各业务线客户数据，破除客户管理信息孤岛。系统经过充分压力测试，高并发承载能力突出，可从容应对极端行情、业务高峰，为业务增长筑牢技术底座。

AI技术深度融入业务全流程，大幅压缩人工成本。江海证券率先将大模型档案分类识别技术应用于证券运营，智能分拣系统支持百余种业务表单识别归档，识别准确率超95%，一分钟可处理百页以上档案材料。智能审核对接中国结算等官方核验渠道，实现信息自动比对回填，机构开户手工录入工作量减少70%，两融开户驳回率下降35%。大模型运营助手搭载业务知识库与客户画像引擎，提供7×24小时业务辅助，咨询问题解决率超85%，降低专业业务操作门槛。

平台搭建“采集—治理—建模—应用”数据全生命周期管理体系，整合十余个业务系统异构数据，打通客户身份、交易行为、业务档案、征信等多源信息，夯实投资者适当性动态量化评估的数据基础。

技术迭代带来的是文化驱动下的运营模式深刻变革。平台形成完整业务闭环，将运营人员从重复性劳作中解放，使其重心转向客户服务。借助集中运营平台，账户类新业务实现“即配即用”，上线周期由数日缩短至数小时。业务受理一次性通过率从44%提升至95%，KYC适当性量化评估覆盖率实现100%。

企业完成从“系统驱动数据”向“数据驱动业务”的范式转变。一户通打通普通、信用、期权等多类账户数据壁垒，实现资产数据统一视图与跨系统流转，做到数据可用、可查、可溯、可控。客户数据在开户、审核、适当性评估等多环节复用，释放数据要素乘数效应。依托200余个维度的客户标签体系，客户经营由简单资产分层升级为精细化画像运营，真正把“以客户为中心”的文化理念转化为可量化的运营能力。全栈信创落地也为行业国产化替代提供参考，为中小券商转型输出实践经验。

这套平台采用标准化模块化架构，各模块可独立或组合部署，轻量化落地且对周边系统无感切换，沉淀的方案模板可复用，能够帮助同业缩短建设周期、降低转型风险，证明中小券商同样可以实现运营效能跨越式提升。

面向未来，江海证券将持续拓展平台能力。账户场景将由个人财富账户向家庭财富账户延伸，覆盖养老规划、资产传承等家庭金融需求；业务上探索境内外一体化布局，助力跨境理财通业务开展；技术层面持续深化大模型应用，优化动态KYC评估，提升新业务快速迭代能力。

文化软实力最终转化为发展硬实力。江海证券持续推动金融文化建设与数字化转型双向赋能，以智能运营激活内生动能，以全栈信创筑牢安全底座，推动文化建设与业务发展同频共振。统一账户智能运营平台，是企业文化赋能业务创新的生动实践。下一步，江海证券将继续践行金融为民初心，以数字化赋能服务提质增效，不断提升智能运营水平，为证券行业高质量发展贡献力量。

来源：江海证券 吕春阳

编辑：黄薇如