对话上海临港金融服务中心主任邬怡婷：离岸金融不追求“大而全”，要从“首单突破”走向体系化

来源：新浪财经

　　在今年新发布的《上海国际金融中心发展离岸金融行动方案》中，提到支持临港新片区离岸贸易金融服务综合改革试点扩围。从单一的离岸贸易场景走向更广泛的离岸业务，临港如何把制度设计转化为企业真正能够使用的金融工具，成为下一阶段金融开放创新的重要命题。

　　新浪财经推出《金融新动能|跨境新引擎》系列专题，对话金融机构与服务平台的一线实践者和管理者，观察金融如何陪伴企业全球化经营、服务居民全球资产配置。本期对话上海临港新片区经济发展有限公司金融服务中心主任邬怡婷。

　　邬怡婷表示，在离岸贸易金融综合改革试点已有探索的基础上，临港正在尝试走出一条“专营公司+一线放开、二线管住”的离岸金融发展新路径。现阶段，临港金融发展的重点，一是让金融与产业结合得更紧，二是充分发挥制度型开放优势，在跨境金融、离岸金融领域持续探索新的业务模式和制度创新。

　　在她看来，“首单”突破体现的是制度创新能力，但一项政策的价值，最终还要看它能不能复制、能不能推广、能不能持续。评价一项金融政策是否有效，一方面要看参与主体的数量和覆盖面，包括试点企业是否从单一类型扩展到多元主体、金融机构的参与度是否提高；另一方面要看交易、结算和融资等业务规模是否形成持续增长。

　　邬怡婷认为，下一步离岸金融创新需要突破围绕某一项具体业务做“首单”的模式，从单一场景试点走向场景扩围，并逐步向行业试点、区域试点拓展。通过总结实践中的共性需求和制度堵点，把成熟的创新经验复制推广，推动离岸金融真正从“有试点”走向“有体系”，更好支撑企业全球化经营。

　　专营公司+一线放开、二线管住，临港尝试离岸金融新路径

　　新浪财经：今年陆家嘴论坛发布了《上海国际金融中心发展离岸金融行动方案》，临港相关试点也从“离岸贸易金融服务”扩围至“离岸业务金融服务”。您如何理解这次政策升级的核心变化？

　　邬怡婷：此次试点名称由“临港新片区离岸贸易金融服务综合改革试点”扩围至“临港新片区离岸业务金融服务综合改革试点”，从具体业务来看，试点范围从过去的“离岸转手买卖”，扩大到货物贸易和服务贸易这能够支持试点企业更深入地融入全球产业链、供应链，参与全球生产、销售和服务等活动，也更加贴近企业全球化经营的真实场景。

　　再往深一层看，从“离岸贸易”到“离岸业务”，不只是业务范围扩大了，也意味着临港离岸金融发展从单一场景探索，转向全业态、系统化布局的新阶段。在离岸贸易金融综合改革试点已有探索的基础上，临港也在尝试走出一条“专营公司+一线放开、二线管住”的离岸金融发展新路径。

　　新浪财经：近年来，临港集聚了银行、保险、再保险、资管、金融租赁等不同类型的机构。当前临港在金融业方面的发展重点是什么？

　　邬怡婷：临港金融发展的重点，一是让金融和产业结合得更紧，二是充分发挥临港制度型开放优势，在跨境金融、离岸金融领域持续探索新的业务模式和制度创新。

　　首先是发挥金融的工具作用，更好地服务实体经济和产业发展。临港新片区发展的核心是集成电路、民用航空、智能汽车、高端装备和数字经济“4+1”前沿产业集群。金融如何真正赋能实体产业，既是临港发展金融业的初始命题，也是我们一直在推进的重要方向。

　　近年来，围绕实体产业的发展需求，临港新片区不仅联动银行、保险机构推出了各类普惠金融创新产品，优化中小企业服务机制，还先后三次在全国率先支持金融租赁公司在临港新片区开展项目公司业务创新试点。

　　在1.0阶段，临港新片区率先在集成电路设备等领域开展探索，服务高端制造企业配置核心设备的需求；到了2.0阶段，2025年试点进一步扩展到新能源产业设备、动力电池、智能制造设备和工业母机四大领域，推动金融创新与前沿产业集群更加紧密地衔接。此次扩围则意味着临港融资租赁创新进入3.0阶段，支持领域从先进制造设备进一步延伸至数字基础设施、资源开发装备、工业智能装备和航空保障设备，产业适配性和制度创新能级都有所提升。

　　另一个重点，是继续发挥临港金融开放创新的优势，在跨境金融和离岸金融领域先行先试。自新片区成立以来，临港一直承担着金融开放“试验田”的功能，特别是在跨境金融领域，已经形成了多项全国创新案例。2026年出台的《上海国际金融中心发展离岸金融行动方案》，也进一步明确了临港下一阶段在离岸金融领域的发展重点。

　　新浪财经：一项金融政策从正式发布到机构、企业真正能够理解和使用，中间通常还需要经历哪些环节？临港金融服务中心在其中承担怎样的政策解读和落地协调工作？

　　邬怡婷：金融创新政策真正落地，关键在于把制度优势转化为市场主体能够使用的业务工具。在这个过程中，需要做好几个方面工作。

　　一是政策理解，要把政策语言转化为企业能够理解的业务规则；二是需求反馈，要在实践过程中发现企业和机构遇到的问题，并推动政策进一步优化；三是生态建设，要推动银行、企业以及法律、咨询等专业服务机构形成协同。

　　临港金融服务中心承担的，就是连接政策、市场和产业的重要桥梁作用。一方面，我们围绕金融创新政策做好解读和服务支持；另一方面，也会持续了解企业在全球化经营中的实际需求，推动金融服务更加精准地匹配产业发展。这个过程不是一次性完成的，而是需要在实践中不断反馈、调整和完善，最终让制度创新真正落到市场业务中。

　　不追求“大而全”，从“首单”开始扩围

　　新浪财经：国际再保险功能区是临港金融开放较有代表性的实践。从政策制定、机构集聚到形成实际交易，临港做对了哪些事情？还存在哪些短板？

　　邬怡婷：第一，我们始终把国际再保险功能区建设放在国家战略和金融安全的大背景下谋划。在建设过程中，临港新片区一直把服务国家金融安全、提升风险保障和风险分散能力作为重要出发点，因此这项工作从一开始就有比较清晰的发展方向。

　　第二，我们没有一味追求“大而全”，而是选择相对细分的领域寻找突破口。再保险本身就是一个专业性很强、相对细分的领域。临港从这样一个“小切口”进入，通过功能区和交易平台建设，把机构、业务、人才以及相关专业服务逐步集聚起来，慢慢形成一个完整的产业生态。

　　第三，我们持续了解企业和金融机构在实际业务中遇到的难点和痛点，再提供有针对性的解决方案。在这个过程中，临港新片区通过平台汇集行业需求，让平台真正发挥服务和赋能作用。

　　当然，临港再保险产业还有很长的路要走。目前，无论是业务体量还是服务能力，与劳合社等国际成熟保险、再保险市场相比，都还有一定差距。我们也在持续探索，特别是围绕中资企业出海过程中的实际需求，不断提升境外风险保障能力。

　　新浪财经：临港已经落地了一批跨境金融和离岸金融创新案例。如何推动政策从“首单突破”走向常态化、规模化应用？衡量一项政策是否有效，应当重点看哪些指标？

　　邬怡婷：“首单”突破体现的是制度创新能力，但一项政策的价值，最终还是要看它能不能复制、能不能推广、能不能持续。要推动创新案例实现规模化应用，还需要进一步完善业务流程、加强政策解读和推广，提高金融机构的参与意愿，同时根据企业的实际需求不断优化服务机制。

　　评价一项金融政策是否有效，可以重点看几个指标。

　　一是参与主体的数量和覆盖面。比如，政策是否惠及了不同类型的市场主体，试点企业是否从较为单一的类型逐步扩展到多元主体，以及银行等金融机构的参与度如何。

　　二是业务规模及其增速。可以观察政策落地以后，相关交易规模、结算规模和融资规模发生了哪些变化，是否形成了持续增长。

　　新浪财经：随着上海离岸金融体系建设进入新的阶段，您观察到金融机构或者实体企业还有哪些需求没有得到充分满足？这些需求可能成为临港下一步政策创新的方向吗？

　　邬怡婷：上海发展离岸金融，重要的一个出发点就是更好服务中国企业“走出去”。但从企业实际经营情况来看，目前企业在海外获得金融服务的便利度、匹配度和与境内金融体系的联动程度，仍然有进一步提升的空间。

　　而且，企业的需求并不是静态的。不同规模、不同发展阶段的企业，需求差异很大。随着企业出海模式不断变化，新的业务场景也在不断产生，金融需求实际上是一个持续衍生、不断新生的过程。

　　因此，下一步离岸金融创新，需要突破过去围绕某一个具体业务做“首单”的模式，形成从场景试点到场景扩围的突破，再逐步向行业试点、区域试点拓展的过程。

　　在这个过程中，我们要不断总结实践中的共性需求和制度堵点，把成熟的创新经验逐步复制推广，让离岸金融真正从“有试点”走向“有体系”，更好支撑企业全球化经营。