上海
近日，国家金融监督管理总局及多地监管机构密集披露一批罚单。国家金融监管总局对浦银理财、中再寿险、太平资产三家机构及相关责任人开出罚单，合计罚没超千万元。其中，太平资产因未按规定运用保险资金领罚，相关责任人周烨被禁止进入保险业15年，引发关注。
北京日报客户端记者注意到，国家金融监督管理总局发布的行政处罚信息表显示，三笔罚单中，浦银理财被罚最重。浦银理财有限责任公司及相关责任人员，因关联方识别不全面、流动性风险指标不符合监管要求等，被罚没912.22万元，谈建人被警告并罚款6万元。
中国人寿再保险有限责任公司及相关责任人员，因向监管报送的报告数据不真实、再保险业务开展不规范，被罚款50万元，葛海涛、张楚被警告并罚款合计10万元。
太平资产管理有限公司及相关责任人员，因未按照规定运用保险公司资金，被罚款30万元，周烨被禁止进入保险业15年，徐钢被警告并罚款1万元。
“此次罚单暴露出浦银理财在穿透式风控与流动性管理两大基础环节存在内控漏洞。”博通咨询金融业资深分析师王蓬博表示，关联方识别不到位容易引发利益输送风险，流动性指标不达标则会直接影响理财产品应对申赎波动的能力。“这也是理财子公司在规模扩张阶段容易出现的合规通病。”
王蓬博认为，处罚将倒逼浦银理财完善关联交易管控体系、调整资产结构修复流动性指标，短期也会增加内部整改成本。
“更重要的是，这也向全行业传递明确导向。”王蓬博表示，理财子公司不能只追求规模增速，必须把关联交易管理、流动性风控等合规底线放在优先位置，后续同类不合规问题的监管问责力度还会维持高位。
对外经济贸易大学创新与风险管理研究中心副主任龙格表示，中再寿险被“双罚”，再保险靠自报数据定风险，报数不实是监管红线；双罚说明专业机构也不再享有“技术豁免”。
太平资产同样被“双罚”。龙格分析，资金运用违规在保险资管属高频问题，但“禁业15年”是个案重罚，指向个人履职严重失范，并非普通操作瑕疵。
在龙格看来，监管报送不实、保险资金运用违规都是老问题、高频雷区。在资管新规、《保险资金运用管理办法》和金监总局“双罚制”下，机构与责任人同步追责已常态化。“罚额有大小，但‘数据真、钱投合规’是硬底线。”
龙格还提到，《保险法》修订稿正在征求意见中，未来通过后，对保险机构和个人的处罚力度将加倍提高。
北京日报客户端记者注意到，同日，多地监管机构也开出罚单，多家机构因“业务数据不真实”被处罚。比如中国人民健康保险股份有限公司汉中分公司因财务业务数据不真实、未按照规定使用经批准或备案的保险条款费率，被罚款48万元；
太平人寿保险有限公司辽宁电话销售中心因欺骗投保人、对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况，被罚款21万元；
中国太平洋财产保险股份有限公司安阳中心支公司因编制虚假资料、利用保险代理人以虚构保险中介业务方式套取费用、给予投保人合同约定外利益，被罚款39万元。
业内人士也表示，9月底这波集中处罚释放的信号十分明确：数据要真实、资金要合规、销售不得返利误导，监管压力正从总公司层层传导至基层网点和中介末梢。
来源：北京日报客户端
记者：袁璐
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