司库榜样｜济南城市建设集团构建城投特色司库数智化转型新范式

近日，2026中国司库建设标杆企业大奖“司南奖”评选结果正式揭晓，济南城市建设集团凭借体系化、标杆性的司库数智化转型实践，成功斩获年度地方企业司库建设优秀企业奖‌，为全国城投类国企资金管理数字化转型树立了全新范本。

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济南城市建设集团企业简介

济南城市建设集团（简称建设集团）整合组建于2017年6月，为济南市市属一级竞争类企业，主要负责城市开发、建设与经营。集团注册资本450亿元，获得惠誉“BBB+”、穆迪“Baa1”的国际双评级，国内信用评级为AAA级，资产总额突破4100亿元。建设集团作为总资产超4000亿元的大型城投类市属国企，长期扎根城市建设与产业运营一线，核心业务覆盖重大市政工程投资建设、城市更新、片区综合开发、资产运营、多元投融资等多个领域，是济南市推进城市更新升级、赋能城市高质量发展的核心国有骨干企业。近年来集团始终锚定“打造国内一流城市建设运营服务商”的发展目标，在持续深耕城市建设主业的同时，积极探索国资国企数智化转型路径，以司库管理体系革新为抓手，不断提升企业精细化治理能力与价值创造水平，多项转型实践走在全省市属国企前列。

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建设集团司库建设背景

作为典型的城投类企业，集团在转型前长期面临行业共性管理痛点：企业层级架构繁杂、经营业态多元分散，资金布局覆盖近两百家权属企业，传统资金管理模式下账户管理混乱、资金归集效率偏低、融资成本居高不下、资金风控压力突出、业财数据割裂闭塞，既难以适配集团资金统筹需求，也无法满足国资监管、财政、税务层面不断趋严的精细化合规要求。为彻底破解传统资金管理短板，打通资金价值创造的全新链路，济南城市建设集团携手合作企业用友，以司库体系创新建设为核心抓手，秉持“统一规划、分步实施”的建设原则，正式启动司库数智化转型工程，探索适配城投行业特性的资金管理升级路径。

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司库数智化建设情况

集团与用友团队深度协同攻坚，创下城投行业司库建设的标杆速度：2024年1月项目正式签约后，仅耗时3个月完成司库管理平台全功能开发部署，2个月实现从19家试点单位到198家全集团成员单位的全覆盖，高效完成整套司库数智化体系搭建。

建设过程中双方紧扣城投企业“项目投资体量大、资金调度频次高、融资需求多元、国资监管严格”的核心特性，围绕账户、资金池、结算、融资、风控全核心模块开展体系化重构：

· 高位推进银企直联全覆盖，仅用1个月便完成28家合作银行对接，实现1256个非监管银行账户的全直联打通；

· 搭建适配多层级架构的“集团总部-板块公司-项目公司”三级资金池，定制差异化资金归集策略；

· 以事项会计中台为核心打通业务、财务、资金、税务全链条，构建全流程智能结算闭环；

· 推进融资全品类数字化，实现债务"全管控"，统筹授信与融资全流程管理，覆盖银行贷款、非标、债券等4大类28个小类融资产品线上办理。

· 内置全链条智能风控规则，将国资监管、合规要求全面嵌入系统流程；

· 基于国产化用友BIP平台完成核心财务系统国产化全栈适配。

最终构建起“监控-调度-结算-风控”一体化的新型司库管理体系，实现金融资源动态集约化统筹管控与风险防控前置。

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司库建设成效与创新亮点

本次司库体系转型彻底打破了传统资金管理的诸多堵点，实现集团资金管理规范化、标准化、智能化全方位升级，形成多项达到城投行业领先水平的创新实践：

(一) 建设成效全面落地，价值创造能力显著提升

集团现已达成非监管银行账户银企直联覆盖率、账户余额实时监控率双100%，结算业务线上化率达100%，融资业务线上化率达100%，每一笔资金收支均可全程溯源、动态追踪，构建起全集团资金“看得见、查得到、追得清”的透明化管理体系；闲置资金归集率稳定提升至90%以上，年资金归集规模超百亿元，通过内部资金余缺互补，集团综合融资成本较建设前下降约0.3个百分点，年节约财务费用数千万元。全链条智能风控体系落地后，实现账户可视、资金可溯、资源可控，体系运行以来未发生任何重大资金安全事件，全面筑牢国企资金安全底线。

(二) 六大特色创新，打造城投司库标杆范式

济南建设集团针对城投行业特性量身打造六大创新实践，形成了区别于通用方案的独特转型优势：

1. ‌城投特色“业财资税”全流程结算闭环创新‌：

形成“业务发起-凭证生成-资金支付-税务同步”的全流程结算闭环，凭证自动生成率提升至80%以上，彻底解决城投项目多、结算场景复杂的痛点。

2. 三级资金池体系化运营创新‌：

结合层级多、业态丰富的特点设置差异化归集规则，最大化盘活闲置资金，大幅提升资金使用效益。

3. 全链条智能风控体系创新‌：

内置黑白灰名单、疑似重复支付、高频支付、大额支付预警等30余项结算风险规则，构建“事前预警、事中防控、事后治理”的完整风控闭环，精准适配城投高资金安全要求。

4. ‌城投合规管控与数智化深度融合机制创新‌：

将各类监管要求全面嵌入系统流程，通过系统硬约束实现“规则前置、流程可控、全程留痕、风险预警”，实现效率提升与风险防控双向平衡，形成适配城投类国企的合规管控模式。

5. ‌国产化信创与数智化双轮驱动实践创新‌：

完成核心财务系统国产化全栈适配，契合国家信创战略，实现核心系统自主可控，为市属国企信创落地提供可复制经验。

6. “数据治理-流程重构-价值赋能”三层递进转型路径创新‌：

打破“重系统、轻数据”的转型误区，形成标准化可复制的城投企业转型路径，从源头筑牢数智化数据根基。

随着司库体系的全面落地与深度运行，标志着济南城市建设集团正式完成从传统资金管理向数智化价值型司库的跨越式升级，集团资金统筹调度能力、风险防控精度、价值创造效率均实现行业级跃升，司库管理体系正式迈入“精细化运营、全链路赋能、价值化延伸”的全新发展阶段。

未来建设集团将持续围绕城投行业全场景资金管理需求，进一步深化司库平台的场景拓展与数据价值挖掘，以全链路数智化司库管控为核心引擎，持续打通资金数据与项目建设、资产运营、投融资管理的协同链路，为集团高质量发展筑牢资金安全底座、注入源源不断的核心动能，为市属国企资金管理数字化转型探索更多可落地的创新路径。