从“支撑保障”到“价值创造” 中邮证券探索数智化特色路径

证券时报记者 马静

“当服务不再受限于时间，决策不再依赖于盯盘，经验不再等同于感觉时，金融服务的生产力属性便得到了根本性的释放。”中邮证券副总裁、首席信息官于晓军这样定义数字金融的价值。

过去一年，中邮证券紧扣数字券商建设蓝图，以“转型效能显现、创新价值突破”为导向，聚焦核心能力建设、业务场景覆盖与业技深度融合三大主线，系统打造证券业务智能化解决方案，推动金融科技从“支撑保障”向“价值创造”跃升。

作为追赶者，中邮证券如何以有限资源撬动数智化转型的最大效能？证券时报记者近日专访了于晓军，解读这家中小券商数字金融的破局之道。

推动安全防护

向“主动防御、智能协同”转型

证券行业作为我国金融体系重要支柱之一，承载海量敏感交易数据与公民财产信息，其安全水平直接关系金融市场稳定与社会公共利益。近年来，监管机构对券商的网络安全建设提出了系统性要求。

不过，随着技术进步，当前网络攻击呈现武器化、自动化特征，防护难度显著提升。于晓军向记者介绍，攻击者平均突破时间缩短至79分钟，传统规则库对新型攻击识别率不足30%。与此同时，行业普遍面临“数据孤岛”“安全分析师人力不足”等严峻挑战，传统“设备堆砌+人工响应”模式已触及能力天花板。

AI（人工智能）大模型为上述问题的解决提供了系统性的技术可能。中邮证券通过研究探索，提出了融合AI大模型与RAG（检索增强生成）技术的AISOC（智能安全运营平台）方案，该平台可实现四项核心功能：智能研判、智能问答、攻击溯源、自动化响应与报告生成。

以智能研判为例，大模型深入解析各种安全告警信息，可实现与安全专家类似的分析能力。在告警分诊环节，平台凭借先进的分诊和检测引擎，实现告警有效降噪率达90%以上。

据于晓军介绍，通过持续研究与实践推进，中邮证券已完成了融合AI大模型技术的态势感知智能运营平台部署与运营优化，并在三个维度取得了显著成效，即更准发现威胁、更快完成运营、更少依赖专家。

基于当前实践成果，于晓军预判，该平台将朝着“全流程智能化深化、技术创新迭代”两大方向持续演进，推动证券行业安全防护从“被动响应”向“主动防御、智能协同”全面转型。

推动金融科技

向“价值创造”跃升

安全是数字金融的底线，但数字化转型的价值远不止此。于晓军认为，数字金融的核心在于以技术手段重塑金融服务供给方式，提升金融服务的效率、可及性与智能化水平。

长期以来，证券行业财富经纪业务面临两大结构性制约：一是服务时间受限于交易时段；二是交易决策依赖人工盯盘与经验判断，普通投资者难以有效执行策略、克服情绪化操作。

“这两大约束本质上是服务资源配置的时空错配与决策能力的供给不足。”于晓军介绍，在此背景下，中邮证券依托大数据与人工智能技术，正式上线“7×24小时全天候服务”，以智能业务办理与智能交易为双引擎，全面重塑财富经纪业务服务模式。

在业务办理端，中邮证券通过AI人脸识别、活体动作检测、单向视频见证等智能认证技术，构建远程无接触业务办理能力，已支持26项业务7×24小时在线办理。项目自2025年3月上线以来，累计业务申请34万笔，全业务覆盖率超85%，权限类业务实现100%非交易时间受理。

在智能交易端，中邮证券上线涵盖16种策略的智能交易系统，支持网格交易、止盈止损、反弹买入、回落卖出等多样化策略，使普通投资者也能享受机构级的交易执行能力；同时系统打造了“回测优化—实盘执行”闭环，使投资者能够在实盘操作前充分验证策略有效性，有效规避情绪化操作。

此外，系统完善“投前—投中—投后”全链路服务：投前支持全局回测参数验证，投后提供账户分析功能，多维度助力投资者复盘。

AI从辅助工具升级为业务驱动力

以上是中邮证券数智化转型的基本逻辑。但一个现实问题随之而来——作为证券业追赶者，包括中邮证券在内的一批券商在资本实力、人才储备等方面，与头部领跑券商存在着天然差距，该如何实现突围？于晓军分享了中邮证券的特色打法。

在战略定力层面，中邮证券将数智化转型置于核心发展位置；在组织架构上，围绕“需求—规划—匹配—价值”的闭环逻辑，在现有“一部五中心”架构基础上深化ITBP（信息技术业务合作伙伴）与AIBP（人工智能业务合作伙伴）机制，推动技术人员深入业务一线理解真实场景，确保有限资源精准配置。在资源投入上不走“大而全”的路线，而是结合“自营+协同”的差异化路径，将资源集中投入特色领域，形成局部突破。同时逐步建立价值感知的考核体系，将技术方案上线后的业务成果纳入考核，使技术投入的产出可感知、可归因，形成“价值回归业务”的反馈闭环。此外，通过复合型人才引进与存量人员技能重塑相结合，逐步加强技术队伍建设。

面向新一轮科技革命和资本市场改革的新要求，于晓军提到，中邮证券将全面推进“+AI”、择优试点“AI+”，推动AI在财富管理、资产管理、投资交易、投行、研究五大业务条线的规模化应用，从“辅助工具”升级为“业务驱动力”。在具体场景上，将重点推进智能投顾、智能投研、投行数字化、智能风控等领域的AI规模化应用，核心业务场景AI渗透率持续提升。