山东
广发银行收到一张超过1700万元的央行罚单。
9月24日，中国人民银行公布银罚决字〔2026〕104—116号行政处罚信息。广发银行因违反金融统计、账户、清算、银行卡收单、数据安全、反假货币、信用信息管理以及反洗钱等规定，被给予警告，没收违法所得1.621747万元，并处罚款1712.4万元。
与机构处罚一同公布的，还有12名相关责任人的处罚决定，个人罚款合计55.5万元，其中有人同时受到警告。
从处罚事项看，账户管理、清算管理、银行卡收单业务管理直接涉及支付业务，客户身份识别和大额交易报告则属于反洗钱监管事项。2022年的处罚中，征信、客户身份识别、大额交易报告等问题已经出现，此次公示又列出了账户管理、清算管理和银行卡收单业务管理。
1712.4万元罚单涉及收单、清算
根据央行此次披露，广发银行共涉及10类违法行为。
除账户管理、清算管理和银行卡收单业务管理外，还包括违反金融统计管理规定、违反数据安全管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或者资金、违反信用信息采集提供查询及相关管理规定，以及未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告。
银行卡收单还有个人责任处罚。
央行公示显示，蒋某因对广发银行违反银行卡收单业务管理规定的违法违规行为负有责任，被给予警告并罚款16万元。在此次被处罚的12名责任人中，16万元也是最高一笔个人罚款。央行披露其所属部门为广发银行资产托管部。
本次还有3名责任人来自广发银行信用卡中心，其中两人的责任事项涉及信用信息采集、提供、查询及相关管理，一人涉及客户身份识别。
央行此次公示没有进一步披露银行卡收单和清算管理违规的具体业务情况。
本次处罚还涉及客户身份识别和大额交易报告两项反洗钱义务。客户身份识别相关责任人分布在运营、信用卡、公司金融、普惠金融、财富管理、零售金融及合规等多个条线。其中，公司金融部孙某涛同时对未按规定履行客户身份识别义务和未按规定报送大额交易报告负有责任，被罚7万元。
征信也是此次个人责任处罚较集中的领域。除信用卡中心两名人员外，零售信贷、零售业务管理和普惠金融等条线也有相关责任人受到处罚。
四年前那张央行罚单
2022年，中国人民银行曾对广发银行作出另一轮总行级行政处罚。
当时，广发银行因9类违法行为受到警告并被罚款3484.8万元，同时有12名相关责任人受到处罚。
2022年那张罚单涉及人民币管理、财政资金、信用信息管理以及反洗钱等多个领域。其中，征信、客户身份识别、占压财政存款或者资金等违法行为类型，在本次处罚中再次出现。交易报告方面，2022年处罚涉及未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，本次公示则明确列出未按规定报送大额交易报告。
与2022年处罚相比，本次公示还列出了账户管理、清算管理和银行卡收单业务管理三项内容。这三项在2022年那轮处罚公示中并未列明。
两轮处罚中确有部分违法行为类型重合，但本次公示没有披露相关违法行为的发生时间和检查区间，现有信息不足以判断两轮处罚是否涉及同一批业务问题。
在此期间，广发银行还收到过其他监管部门的大额处罚。2025年9月，广发银行因相关贷款、票据、保理等业务管理不审慎，以及监管数据报送不合规，被国家金融监督管理总局罚款6670万元。广发银行当时表示，该处罚基于2023年监管现场检查发现的问题，相关问题已经完成整改。
此次处罚明确列出了账户管理、清算管理和银行卡收单业务管理。
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