上海
2026年，几种看似时髦的交易方式——虚拟货币、直播打赏、代买黄金——正在频繁地出现在洗钱案件中。它们有一个共同特点：利用普通人对新事物的好奇和对快速赚钱的期待，让资金在看不见的通道里完成转移。
虚拟货币：几分钟，钱就“出国”了
虚拟货币是目前最值得警惕的新型洗钱通道之一。
2026年8月，上海警方通报：今年以来已侦破多起以虚拟货币为媒介的洗钱案件，抓获犯罪嫌疑人70余名，涉案总金额超200亿元。其中一起特大地下钱庄案的操作模式是这样的——客户把人民币转入团伙控制的账户，团伙迅速购入虚拟货币，再通过境外渠道抛售换成外币。一笔钱从国内转出，几分钟后就在另一个国家变成了外币。
几乎同时，湖南醴陵警方抓获了一个利用虚拟币洗钱的团伙。赃款到手后，经层层转账，最终被统一兑换成虚拟货币，按指令转入境外指定钱包。赃款一旦变成虚拟币，追查的难度就成倍增加。
《中华人民共和国反洗钱法》第二条对洗钱的定义涵盖了“通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”。虚拟货币的匿名性和跨境便捷性，恰恰让这种“掩饰”变得更加容易。国务院金融稳定发展委员会也多次明确表态，打击虚拟货币交易炒作，切断非法资金流转通道。不参与虚拟货币“搬砖”“搬钱”——这不仅是投资建议，更是一条法律红线。
直播打赏：榜一大哥的钱，可能来路不明
直播间里一掷千金的“榜一大哥”，可能正在用诈骗得来的钱刷着礼物。
浦东新区检察院办理了全国首例利用网络直播打赏洗钱的案件。犯罪嫌疑人非法募集资金超过12亿元，大量赃款通过打赏流入直播平台。几位头部主播明知资金来源非法，仍然接受巨额打赏，再通过提现、转账等方式将资金“回流”给上游。两年时间，仅这一条通道就洗白了超过5000万元。
直播打赏之所以容易被利用，是因为它有三个特征：高频、小额、难追溯。成千上万的观众同时打赏，每一笔从几毛钱到几万块不等，混杂在真实用户的消费中，极难甄别。
相关司法解释已将直播打赏等新型手法纳入洗钱犯罪的认定范围。直播间里的礼物，一旦与犯罪所得挂钩，就不再是普通的娱乐消费。
代买黄金：一根金条，装得下几十万赃款
黄金体积小、价值高、易变现——这些特点让它成为洗钱团伙的新目标。
2026年7月，上海一位年过六旬的杨先生被拉进一个“投资群”，群友天天晒收益截图，翻倍都是常事。两个多月的洗脑之后，杨先生在一个月内陆续转出去近600万元。这些钱没有进入任何投资账户，而是跨越1400公里，在深圳一家金店变成了一根根金条。诈骗团伙提前注册了多家空壳公司，以企业采购名义大批量购金。金店老板明知身份证“人证不符”、多家公司使用同一授权人，仍配合完成交易，最终被法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑。
安徽宿松警方2026年8月也抓获一名代取黄金的嫌疑人，此人仅为获取高额“跑腿费”，就替上游犯罪团伙在金店提取了价值数十万元的黄金。
几十万赃款变成一根小金条，塞进口袋就能带走。这正是洗钱团伙选择黄金的理由。
富国基金提醒您：不参与虚拟货币交易，不代充直播平台，不代买黄金。守住“不代操作”的底线，就能避开绝大多数新型洗钱陷阱。
市场有风险，投资需谨慎。
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