上海
2026年9月24日｜银行承兑汇票贴现利率早报
9月24日，银行承兑汇票贴现利率的上调集中在跨年票。半年期100万元及以上国股0.65%、大商0.72%、城商0.75%、农商0.80%、外资0.85%、民营/村镇1.20%。较9月23日，国股上涨7 BP，大商、城商、农商均上涨10 BP，外资上涨5 BP，民营/村镇持平；年内到期各档报价全部持平。
关注银企贴，每日更新贴现利率实时行情及相关新闻资讯。本期涨跌统一与9月23日报价比较。
一、今日半年期银行承兑汇票贴现利率
半年期取2027年3月到期报价。四个金额档依次为＜10万元、10—＜50万元、50—＜100万元、≥100万元，按整张票面金额选择。
国股半年期10—＜50万元档由0.70%升至0.83%，上涨13 BP；50—＜100万元档由0.65%升至0.75%，上涨10 BP。大商、城商、农商的10万元及以上三档均上涨10 BP。
二、半年期每10万元要扣多少钱？
贴现利息＝票面金额×年化利率×剩余天数÷360。本文统一按180天计算，实际贴现按具体剩余天数测算。
半年期≥100万元档，国股0.65%折合每10万元325元，大商0.72%折合360元，农商0.80%折合400元。图中每10万元是费用单位，单张10万元票应使用10—＜50万元档。
三、完整银行承兑汇票贴现利率报价表
查询承兑汇票贴现几个点，先找银行类型，再选到期月份与票面金额。今天年内报价持平，明年1月、2月、3月的变化则有差别，跨年票需逐月查价。
四、30万元半年票，三类银行各扣多少？
以企业持有一张30万元、2027年3月到期的票为例，假设剩余180天，适用10—＜50万元档。银行承兑汇票贴现多少钱，换算如下：
国股：年化利率0.83%，每10万元贴息415元，总贴息1245元。按相同金额、天数，比9月23日多195元。
大商：年化利率0.90%，每10万元贴息450元，总贴息1350元，比9月23日多150元。
农商：年化利率1.05%，每10万元贴息525元，总贴息1575元，比9月23日多150元。
票面金额或到期日不同时，可用银企贴贴现计算器输入金额、贴现日期、到期日期及对应年化利率，计算每10万元费用、总贴息和预计到账金额。
五、跨年票上调，2月与3月出现价差
国股≥100万元档，明年1月由0.58%升至0.60%，上涨2 BP；2月由0.58%升至0.70%，上涨12 BP；3月由0.58%升至0.65%，上涨7 BP。此前三个月同价，今天2月最高、1月最低。
大商、城商、农商的2月大额报价分别为0.77%、0.80%、0.85%，均比各自3月报价高5 BP。到期更早的票，年化报价也可能更高，查价要使用具体月份。
据9月23日市场复盘，明年到期票据卖盘明显增多，国有大行对明年2月、3月票据的需求有所收敛，部分大行提高收票利率；明年1月票据需求仍较强。
收盘时，明年2月、3月到期国股银票转贴现利率分别上涨4 BP、3 BP，至0.54%、0.53%，1月持平于0.50%。年内10月上涨1 BP至1.36%，11月下跌1 BP至0.85%，12月上涨4 BP至0.70%。上述为机构间转贴现行情，企业贴息按本文直贴报价计算。
历史走势采用各日约半年期滚动口径，仅连接已有报价日期，最新到期月份为2027年3月。
银企贴·票据贴现服务平台对接全国票据资金方及持牌金融机构，并非单一银行授信渠道；银行承兑汇票可在线询价、比价贴现。企业询价时提供承兑银行、票面金额和具体到期日，便于核对适用报价。
贴现利率实时浮动，具体以实时授信或访问银企贴官网精准查价为准。
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